Бездельник живущий на дивиденды от акций

Главное в статье: "Бездельник живущий на дивиденды от акций" с выводами и комментариями специалистов. Если требуется уточнение какого-то вопроса или актуализация данных на 2020 год, то обращайтесь к дежурному консультанту.

Жить на дивиденды от акций Сколько денег нужно? Портрет человека

Главная страница » Начинающие трейдеры » Жить на дивиденды от акций Сколько денег нужно? Портрет человека

Приветствую вас, друзья! Это блог forexinlife.com. А сегодня мы поговорим про портрет человека живущего на дивиденды. Также подумаем сколько денег нужно, чтобы жить на дивиденды от акций. И немного уйдем в сторону, потому что жить на дивиденды, которые приносят ваши знания, это не обязательно инвестиции в акции.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Что нужно, чтобы жить на дивиденды от акций

На самом деле нужно, достаточно много денег. Но, естественно все в конечном итоге зависит от того, сколько денег вы хотите получать. И, вот, допустим, ваша цель 1000 долларов в месяц. Что для этого нужно? В год это 12 000 долларов.

Прежде чем я приведу цифры, я рекомендую вам читать такую заметку как индексное инвестирование.

Там я рассказал про такий фонды, как ETF. Они еще называются индексные фонды. Дополнительно о них можно прочесть тут: Покупка ETF.

Если вы собрались купить именно их, то можно рассчитывать на доходность до 2 процентов в год. То есть вам нужно 600 000 долларов, чтобы получить такую доходность, как вы планировали — 1000 долларов в месяц.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Когда можно получить дивиденды

Список лиц на получение дивидендов фиксируется после даты закрытия реестра акционеров. Если вы продали акции после этой даты, вы все равно получите свои дивиденды. На самом деле правило чуть сложнее – продавать акции можно уже после экс-дивидендной даты, так как акции переходят в собственность с небольшой задержкой.

После даты закрытия реестра должно пройти некоторое время, после которого компания перечислит дивидендные выплаты своим акционерам. Конкретная дата зависит от компании. В основном российские компании выплачивают дивиденды не позднее 30 дней после даты закрытия реестра. Американская компания Apple выплачивает дивиденды через 2-3 дня после закрытия реестра. Но это скорее исключение и в массе своей американские компании выплачивают дивиденды через 2-3 недели. Так что по этому показателю российский и американский фондовый рынок похожи.

Американские компании всегда точно указывают дату дивидендных выплат. Вы можете посмотреть их на странице с историей дивидендных выплат соответствующей компании (например, для Microsoft или Кока-Кола).

Когда покупать акции, чтобы получить дивиденды, совершенно не важно. Главное чтобы они были оформлены на вас в дату закрытия реестра акционеров.

4. Как получить дивиденды частному лицу

Чтобы получить дивиденды акционеру за предыдущий год нужно владеть акций на момент закрытия реестра. Закрытие реестра — это просто дата отсечки для получения дивидендов. Она объявляется заранее и всем известна. Обычно эта информация уже известна в начале года.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Вы можете владеть акцией хоть один день на момент закрытия реестра и тем самым получить дивиденды за предыдущий год. Таким образом, срок владения ценными бумагами не имеет значения.

Сколько нужно купить акций, чтобы получать дивиденды

Компания платит дивиденд на каждую выпущенную акцию, поэтому их количество в Вашем инвестиционном портфеле влияет лишь на общий размер выплаты. К примеру, если у Вас 1000 штук и на каждую выплачивается по 15 рублей прибыли, то Вы получите 15000 рублей. После вычета подоходного налога получим чистыми 13050 руб.

Как известно акции бывают двух типов: обычные и привилегированные. Их разница в том, что префы не имеют права голоса на годовом собрании акционеров, но зато на них платится больший дивидендный процент и первоочередность выплат у них первая. Более подробно про различия можно прочитать в статье:

Выплаты по дивидендам осуществляются на один из следующих счетов:

  1. На Ваш брокерский счет (чаще всего);
  2. На личный счет в банке;

Чтобы купить акции необходимо зарегистрироваться в брокерской компании. Рекомендую работать со следующими крупными брокерами:

У них самые лучшие торговые условия. Кстати, здесь же можно открыть удобный для себя счет ИИС, который позволяет получать налоговые вычеты с суммы пополнения. Максимальная ежегодная сумма возврата 52 тыс. рублей (13% от 400 тыс. рублей). Более подробно про индивидуальный инвестиционный счет и вычеты читайте в статьях:

Более подробную инструкцию по покупке акций с примерами можно прочитать в следующих статьях:

Что стоит учесть при дивидендном инвестировании

Необходимо обратить внимание на следующие важные моменты:

дивидендная доходность всегда указывается на момент покупки. Если дивиденды вырастают на 5%, а стоимость акций на 20%, то дивидендная доходность следующей покупки упадет

рост прибыли компании. Если прибыль не растет, то и рост дивидендов тоже остановится

баланс компании. Активы и обязательства. Если у компании большая долговая нагрузка, то рано или поздно её придется гасить. Делать это придется за счет прибыли компании.

дивидендные законы. Если есть возможность получать вычеты или оптимизировать налог по дивидендам, это нужно использовать. Для американских акций может помочь форма w-8ben, позволяющая избежать двойного налогообложения.

Если вы не хотите выбирать отдельные дивидендные акции, вы можете выбрать недорогой индексный фонд, который специализируется на компаниях, выплачивающих дивиденды.

Одним из известных индексов дивидендных компаний является индекс дивидендных аристократов S&P 500, который отслеживает крупные высококачественные акции голубых фишек из индекса S&P 500, которые увеличивают свои дивиденды ежегодно в течение последних 25 лет.

Существует много биржевых торгуемых фондов ETF, которые специализируются на дивидендных компаниях.

Помним про риски

Самое главное, что нужно знать — это рыночные риски.

  1. Котировки могут временно снижаться.
  2. Компания может получить убытки и не выплачивать дивиденды. До улучшения ситуации.
  3. Нельзя покупать на все деньги акции одной или двух компаний. Пусть и с максимальными выплатами дивидендов. При возникновении проблем — вы сразу же можете лишиться половины или всего дивидендного дохода.

Исходя из этого получаем — сроки вложения в акции должны составлять несколько лет. Чем больше, тем лучше. За этот период происходит сглаживание рыночных колебаний.

Диверсификация портфеля — несколько компаний. Лучше из разных секторов экономики: финансовый, телекомы, нефтянка, транспорт, металлургия, коммунальные услуги и так далее.

Читайте так же:  Нужен ли директор при регистрации ооо

Итак, нам нужно 8 миллионов для получения пассивного дохода. Таких денег нет. Что делать?

Копить, откладывать. Покупать акции. Полученные дивиденды реинвестировать.

И так из месяца в месяц. Из года в год. На протяжении столетий или тысячелетий. (((

Естественно, не в прямом смысле тысячелетий. Но за пару-тройку лет такой капитал с нуля не создать. Придется потрудиться. И подождать некоторое время.

1. Что такое дивиденды простыми словами

Дивиденд выплачиваются на каждую акцию. Чем большим числом акций владеет инвестор, тем будет большая прибыль в абсолютном выражении.

Размер выплаты определяется советом директоров и утверждается на годовом общем собрании акционеров, где может присутствовать любой инвестор владеющий акциями этой компании. При чем возможность участия на собрании есть даже у тех, кто владеет хотя бы одной. Число во владении влияет лишь на количество голосов, которым будет обладать участник собрания.

Акционеры не могут повлиять на размер выплаты. Они могут лишь поддержать или не поддержать предложение рекомендованное советом директоров.

У каждый компании есть дивидендная политика, которая определяется на несколько лет вперед. Например, платить 50% прибыли по МСФО при условии, что мультипликатор Долг/EBITDA не превышает 2, иначе направить — 30% прибыли. Или, например, платить весь свободный денежный поток (Cash flow).

Совет директоров далеко не всегда принимают решения выплачивать дивиденды. Совместным решением могут принять, что все деньги надо реинвестировать в развитие компании. Плюс к тому же далеко не всегда по итогу года у компании образуется нераспределенная прибыль. Если фирма работала в убыток, то естественно выплачивать ничего не станут за этот год.

Цена акции бурно реагируют на новости о повышении или уменьшения размеров дивидендов и на изменения дивидендной политике.

Как и с любой прибыли, с дивидендов платится налог на прибыль 13% (НДФЛ). Для частных лиц сумма налога удерживается автоматически. Выплаты происходят уже за его вычетом.

Примеры

Представим молодого человека Михаила, который в возрасте 25 лет задумал об инвестициях. Его стартовый капитал составляет 100 000 рублей, каждый год он готов инвестировать по 50 000 рублей, при этом готов инвестировать 30 лет. Для расчета полученной прибыли и прибыли за 1 год инвестирования воспользуемся инвестиционным калькулятором:

Через 30 лет он внесет: 1 500 000 рублей, за последний год он получит в дивидендах: 380 412,55 рублей, а его итоговый баланс составит 5 814 877,57 рублей.

Данный калькулятор не делает поправку на инфляцию, так как можно считать что каждый год дивиденды и акции растут достаточно, чтобы покрывать инфляционный процент.

Через 10-20 лет и более вы сможете зарабатывать существенно большую сумму каждый год на одних только дивидендах. В России и странах СНГ не принято заниматься длительным финансовым планированием, но инвестирование без этого невозможно. Правило сложного процента работает именно на долгой дистанции. Так что стоит запастись терпением.

В перспективе дивидендного дохода может быть достаточно для того, чтобы финансово обеспечивать себя. Но это требует большой дисциплины и серьезного отношения. Не стоит ожидать всего и сразу.

Обязательно обратите внимание на налоговые льготы и вычеты. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) позволит вам получать вычет НДФЛ каждый год в размере до 52 тысяч рублей. 52 тысячи, проинвестированные сегодня в защищенные от инфляции облигации, это 100 тысяч рублей через 20 лет. А ведь есть и более доходные инструменты.

Это интересно

Когда человек делает первые шаги на фондовом рынке, он начинает вникать в него. Это полезно со всех сторон. Во-первых, человек занимается саморазвитием. Во-вторых, повышение своей финансовой грамотности никому не навредит. В-третьих, это интересно: изучать, постигать, увеличивать капитал, быть участником фондового рынка.

Прибыльность прямо пропорциональна рискам. Когда есть шанс много заработать, то есть и риск столько же потерять. Поэтому к инвестированию на фондовом рынке нужно подходить ответственно и не покупать акции неизвестных компаний с туманными перспективами.

Как жить на дивиденды и сколько денег нужно для счастья

Спорим, вы не отказались бы каждый месяц получать деньги в виде дивидендов. Которых хватало бы на все текущие потребности. Жить, не тужить и не думать о хлебе насущном.

А вообще возможно ли это? И сколько нужно купить акций (вложить денег), чтобы получаемые дивидендные выплаты с лихвой компенсировали ваши затраты?

Получение дивидендов

Владельцы акций претендуют на получение дивидендов. Эмитент регулярно выплачивает акционерам часть денег из своей прибыли. 😃 Однако авторитетные компании, как правило, не скупятся. Это возможность для инвестора иметь пассивный доход от акций. Часто дивидендная доходность в разы превышает процентные ставки по тем же денежным вкладам в банках.

У многих россиян возникали мысли на подобии «страна богата нефтью, а люди живут бедно». 😡 Но мало кто решается купить акции, например, Роснефти, чтобы получать от прибыли российской нефти прибыль.

Это престижно

Покажется, что это сомнительный плюс, особенно, когда остается риск прогореть на акциях. Однако сам факт, что человек является держателем акций, делает его более успешным в глазах других людей. (Кстати и в своих собственных 😎 !)

Только не так, как в популярном мультсериале:

— Гомер, как ты так быстро разбогател?

— Я вложил все деньги в тыквы (прикуривает сигару от горящей купюры).

Дальше по сюжету Гомер обанкротился, так как тыквы нужно было покупать до праздника Хэллоуин, а не после него, как это сделал персонаж. 😂

Чтобы позиционировать себя в качестве успешного инвестора, следует покупать ценные бумаги только крупных и надежных компаний. И тогда на встрече одноклассников можно будет с деловым видом сказать, что вы являетесь владельцем акций Роснефти, Газпрома или Apple, не боясь, что завтра они обесценятся.

Поверьте! Когда вы будете заходить за покупками в Магнит или Пятерку, вы будете чувствовать себя по-другому, имея в портфеле их акции! 😎

А еще есть разница восприятия себя, когда заправляешь на ТатНефти полный бак бензина и у тебя есть акции этой компании и когда таких акций нет! Без шуток! Без иронии вам говорю. 😉

Где получить дивиденды по акциям

Хорошая новость состоит в том, что вам не нужно никуда идти за дивидендами. Ваш брокер перечислит их на ваш брокерский или банковский счет. Это очень удобно: вы можете сразу же реинвестировать их или потратить на собственные нужды. Например, вы можете заплатить за ипотеку, вложить их в бизнес, оплатить отпуск или помочь родственникам.

Сколько нужно акций чтобы получать дивиденды

Для того чтобы получать дивиденды достаточно одной акции. Но обратите внимание, что стоимость акций очень сильно различается. Есть акции которые стоят меньше рубля (например, акции ВТБ) – и минимальный лот по ним составляет несколько тысяч акций. А есть акции которые стоят больше десяти тысяч рублей (например, акции Норникеля). Если акция стоит слишком дорого, то её могут разделить на несколько акций. Это обычная практика на фондовом рынке.

Читайте так же:  Шаблон открытия бизнеса

Обратите внимание, что не все компании платят дивиденды. Как я упоминал в начале текста, если компания не получает прибыль или совет директоров решил потратить деньги на другие, более приоритетные в данный момент направления, то дивидендов можно не ждать. Если вы хотите получать стабильные дивиденды, то необходимо учитывать историю выплат и финансовые перспективы компании.

Акционер получает тем больше дивидендов, чем больше качественных дивидендных компаний у него в портфеле. Это похоже на процесс коллекционирования.

Простая дивидендная стратегия

Несколько простых правил, позволяющих быстрее достичь желаемого уровня дохода через определенный промежуток времени.

Повышаем доходность

Есть компании платящие выше и ниже среднего по рынку. Исключение малодоходных компаний позволит сразу же увеличить годовую доходность.

Например, вы распределили деньги поровну по 3-м компании платящим по 4, 6 и 8% прибыли на акцию. Доходность вашего портфеля составит — 6% годовых. Убираем первую компанию с низкими 4% выплатами. Тогда средняя дивидендная прибыль составит 7%.

Таким нехитрым способом мы повысили доходность сразу на 15%. И нам уже необходимо не восемь, а «всего» 6,8 миллиона.

Время работает на нас

Мировая экономика растет на протяжении нескольких тысячелетий. А с ней растут и компании. В нашем случае выплачивающие дивиденды.

И помимо роста самих акций (котировки на длительных промежутках времени повышаются), происходит рост дивидендных выплат. Многие компании из года в год повышают размер выплачиваемых дивидендов.

Сегодняшние скромные доходности по дивидендам 5-10%, через 10-15 лет могут быть в несколько раз выше.

Почему могут? Никто не может предсказывать будущее.

Но если брать данные за последние несколько лет, мы увидим положительную динамику повышения дивидендов практически у всех компаний.

Северсталь: в 2010 году платила 4,5 рубля на акцию. Сейчас выплаты в районе 100 рублей.

ВСМПО-Ависма: за 7 лет рост дивидендных выплат более чем в 170 раз. С 5 рублей в 2011 году до 890 в 2018.

Дивиденды по акциям Московской биржи стартовали в 2013 году с 1,22 рубля. Сейчас платят более 8 рублей. Увеличение на 550%.

Те инвесторы (в том числе и я), кто купили акции Московской биржи в 2013 году по цене 50 рублей, сейчас имеют дивидендную доходность в размере 16% в год.

Вносим и реинвестируем

Откладывая часть дохода и покупая акции мы постепенно увеличиваем дивидендный поток. Всю получаемую прибыль от дивидендов направляем снова на покупку акций.

В итоге получаем двойной удар по росту будущей доходности.

Когда покупать?

Есть 2 мнения на этот счет.

Либо просто не обращая внимание на текущие цены покупаем бумаги. Если они дорогие, получиться купить чуть меньше. Если дешевые — на эту же сумму повезет взять побольше, чем обычно.

Второй вариант — это покупка на просадке.

Ждем, когда котировки снизятся на определенный процент от текущих значений (5, 10, 20 или 30%). Это позволит закупить большой пакет по привлекательным ценам. И самое главное повысить дивидендную доходность на вложенный капитал. Учитывая, что акции берутся на долгое время (а возможно навсегда), такая стратегия имеет смысл.

Акции стоит 100 рублей. Компания платит ежегодно 10 рублей в виде дивидендов на акцию. Получаем 10% дивидендной доходности.

Через год ее котировки просели до 50 рублей. Но компания как платила, так и продолжает платить 10 рублей на акцию.

Покупка по 50 рублей дает ту же прибыль в 10 рублей. Но уже имеем 20% доходности.

Проблема только в том, сколько вы готовы ждать удачного момента? Месяц, два, полгода-год.

Это доступно

Не нужно думать, что торговать ценными бумагами могут только гладковыбритые мужчины в галстуках, живущие на Wall Street. Сегодня практически каждый имеет возможность купить акции фактически любой компании. При этом даже не нужно выходить из дома.

Акциями торгуют на фондовых рынках. А доступ к ним предоставляют посредники в лице брокеров. Например, подобные брокерские услуги оказывают многие крупные банки России.

Что делать: Просто подаем заявку на открытие торгового счета онлайн и все — у вас появляется доступ к фондовому рынку. Значит, можно начать покупать акции, а потом, при необходимости, продавать. (Но лучше, никогда не продавать! )

Где взять денег: Миллионы для инвестирования иметь необязательно! Можно научится экономить и пересмотреть свои траты ! Можно откладывать по 10-15% от ЗП для инвестирования! Мой вам совет — лучше делать и то и то!

У многих брокеров минимальный депозит на торговый счет не превышает и 10 000 рублей. Учитывая минимальный размер лота и цену акций многих компаний, инвестирование на фондовом рынке является доступными для широкого круга людей.

Плюс еще в том, что для проведения операций с ценными бумагами не нужно постоянно посещать офис брокера, так как есть специальные приложения. Грубо говоря, получить доступ к своему торговому счету можно даже через смартфон. Кстати, пополнять и выводить средства можно в любое время, без комиссии!

Рост капитала

Акции имеют свойство меняться в цене. Это закон рынка, и изменение котировок идет постоянно. Когда финансовые дела у компании идут хорошо, то акции дорожают. И наоборот.

Выходит, что помимо прибыли от дивидендов есть возможность заработать за счет спекуляции. Даже за несколько дней акции какой-нибудь компании могут подорожать на 10% и более. То есть, купив бумаги за N рублей, появляется возможность потом продать их за N+% рублей. 😃

Важно понимать, что акции могут как быстро подорожать, так и быстро упасть в цене. (Вот бл-ть 🙄) Тут от риска никто не застрахован. Поэтому новичкам рекомендуют вкладывать в акции авторитетных компаний — «голубые фишки». Например, Газпром, Сбербанк, где контрольный пакет акций принадлежит государству. 😉

Это минимизирует риски. Даже если в какой-то период будет заметное падение курса (а это шанс докупить бумаги по более низкой цене 😉 ), то остается большая вероятность, что со временем позиции восстановятся. Ибо не могут ценные бумаги таких гигантов постоянно дешеветь и, тем более, обесцениться. В любом случае риск дефолта здесь очень маловероятен.

2. Терминология

  • Брутто-доход (gross redemption yield) — дивиденды без учета налогов. Нетто-доход — с удержанным налогом
  • Дата закрытия реестра (Record Date) или экс-дивидендная дата (ex-div >Дивидендная доходность (Dividend Yield) — это отношение выплаты дивиденда на одну акцию к её стоимости.
Читайте так же:  Сроки выплаты дивидендов по акциям норникеля

В России средняя дивидендная доходность лежит в пределах 1-7% на акцию от ее стоимости (на 2019 год средняя доходность по фондовому индексу ММВБ 6,55%). Обычно чем надежнее компания, тем меньше прибыль. Это можно легко объяснить тем, что если выплаты будут слишком большие, то крупные фонды будут массово инвестировать в акции только этой компании и её цена вырастет, тем самым уменьшиться средняя доходность в процентном соотношении.

Традиционно больше всего платят компании из сектора телекомов, добычи металлов и электроэнергетики.

Средние значения дивидендов в России по секторам индекса ММВБ за 2019 год выглядит следующим образом:

  • Телекомы — 9,86%
  • Металлы и Добыча — 8,41%
  • Электроэнергетика — 7,46%
  • Нефть и Газ — 6,46%
  • Химия — 6,38%
  • Финансы — 5,99%
  • Потреб Сектор — 3,49%

С 2016 года ЦБ РФ стал рекомендовать компаниям направлять большую часть прибыли на выплаты дивидендов. С того момента средняя доходность акций заметно подросла. Теперь даже у Сбербанка он достигает 7-12%, хотя ранее было всего 2-4%.

Годовая дивидендная доходность в первую очередь измеряется в процентах, а не в абсолютных цифрах. Поэтому порой $5 по одной акции выгоднее, чем $10 по другой.

Например, компании «А» стоит $100 и выплачивает по $5 на акцию, что составляет — 5%. Другая компания «Б» стоит $300 и выплачивает $9 на одну акцию, что составляет — 3%. Таким образом, в процентном соотношение дивидендные выплаты больше у компании «А», чем «Б». Причем эта разница составляет почти два раза.

Сколько можно заработать

У компаний есть деньги для выплаты дивидендов только в том случае, если они достаточно заработали. В некоторых случаях компании могут брать деньги в долг, чтобы заплатить акционерам, но долг все равно потом придется гасить.

Совет директоров, избранный акционерами или владельцами компании, проводит собрание и прислушивается к рекомендациям менеджмента о том, какая часть прибыли должна быть реинвестирована в рост, сколько может быть использовано для погашения задолженности компании, сколько можно потратить на обратный выкуп собственных акций с биржи и сколько должно быть распределено акционерам в виде финансовых выплат. Финансовые выплаты акционерам компании называются дивидендами.

Заработок на дивидендах включает в себя поиск компаний, у которых есть хорошие перспективы роста дивидендных выплат. Для этого следует обращать внимание на следующие финансовые показатели:

свободный денежный поток: это те денежные средства, которые компания может потратить на поощрение инвесторов и расширение производства

коэффициент выплаты дивидендов: это отношение размера дивидендов к чистой прибыли компании. Если этот коэффициент близок к единице, это значит что компания уже тратит всю свою чистую прибыль на выплату дивидендов. Таким образом перспективы их роста не очень радужные. Если же этот коэффициент больше единицы, то такую компания не стоит брать в свой портфель, так как она зарабатывает меньше, чем платит акционерам. Чаще всего это заканчивается финансовыми трудностями или сокращением дивидендов.

Не стоит ожидать слишком большой дивидендной доходности на первый год инвестирования. Как правило, если компания существенно увеличивает размер выплат, стоимость акций немедленно реагирует и растет. Поэтому в первый год покупки компании дивиденды составляют как правило 6-7% годовых в рублях и 2-3% годовых в долларах. То есть если вы вложили 10 000 рублей, то маловероятно, что вы получите значительно больше 1000 рублей в текущем году.

Видео (кликните для воспроизведения).

Но хорошая новость заключается в том, что если компания увеличивает свои дивиденды, то в следующем году вы получите сумму больше, даже не покупая новых акций.

Для более детального разбора на примере конкретных компаний читайте следующие статьи:

Жить на дивиденды от акций Аристократов

Для того, чтобы жить так можно купить акции «дивидендных аристократов». Таким термином называют компании, которые смогли нарастить дивидендную доходность в течение более чем 25 лет.

У таких компаний вопрос наращивания дивидендной доходности является важным вопросом имиджа . Поэтому они стараются всеми силами проводить постоянную политику в этом направлении.

По этим бумагам можно получать до 5 процентов годовых. В этом случае вам понадобится только 240 000 долларов. Уже лучше! Правда?

Также есть акции, у которых более 10 лет роста выплат. По ним можно получить доходность до 9 процентов годовых. В этом случае вам понадобится капитал — 135 000 долларов.

И давайте теперь поговорим о человеке, который зарабатывает таким образом.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Выводы

У физических лиц богатый выбор инструментов для заработка на дивидендах компаний. Можно выбирать как отдельных эмитентов, так и индексные фонды или ПИФы, специализирующиеся на компаниях, увеличивающих свои дивиденды.

Не стоит ограничиваться только российскими акциями. Обратите внимание и на компании из других стран. У американских акций есть ряд преимуществ: например, ежеквартальные выплаты и более предсказуемая дивидендная политика.

Не стоит рассчитывать на быстрый результат здесь и сейчас. Инвестирование это всегда долгий последовательный процесс. Быстро и сразу можно заработать только на высокорисковых активах и пирамидах. Но чаще всего это оборачивается потерями.

Как жить на дивиденды: 5 причин покупать акции

Богатые люди отличаются от бедных тем, что они грамотно управляют своим капиталом. При грамотном подходе к инвестированию появляется возможность зарабатывать абсолютно пассивно. Популярным и перспективным вариант инвестирования является фондовый рынок.

5. Индекс стабильности дивидендов (DSI) — что это такое

Как выбрать лучшую компанию по дивидендам на основе выплат? Для этого существует показатель » индекс стабильности дивидендов » (DSI), который отражает сразу два важных критерия: стабильность выплаты и стабильность повышения абсолютной выплаты из года в год.

  • Y — количество раз за последние 7 лет, когда компания выплачивала дивиденды в течение года
  • G — количество раз за последние 7 лет, когда выплаты оказывались выше предыдущего максимума

Значение DSI лежит от 0 до 1. Интерпретировать значения можно следующим образом:

  • DSI > 0.7 — акцию можно назвать дивидендной, поскольку ее показатели близки к идеальным.
  • 0.4 Когда придут дивиденды по акциям

Дивидендные выплаты по закону должна происходить не позднее 60 дней с даты объявления о выплатах. Но многие эмитенты платят их в течении 30 дней.

Те инвесторы, которые надеются попасть в реестр, а на следующий день продать акции и сделать профит на ровном месте — сильно ошибаются. Акция откроется гэпом вниз ровно на размер дивидендов. Такой гэп называют «дивидендным разрывов». В большинстве случаев цены восстанавливаются к своим привычным значениям спустя 2-3 месяца.

Читайте так же:  Аудит бухгалтерского налогового учета

Например, если акция стоила на закрытии 214 рублей, а дивиденды по ней 12 рублей, то, скорее всего, открытие следующего дня будет в районе 202-203 рублей. При гэпе еще учитывается и налог. Размер выплаты надо умножить на 0,87 и вычесть от текущей цены акции. Такой и будет разрыв. В нашем случае это: 12 х 0,87 = 10,44 рубля.

Портрет

Я не знаю, как вы, а я бы поделил людей — частных лиц, которые смогли получать хороший доход таким образом, на две категории.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

  1. Увалень,
  2. Одержимый.

Почему именно такие люди добиваются успеха? Первый тип людей — это увальни. Для того, чтобы стать всем довольным, нужно многого добиться. Если вы видите перед собой ленивого человека, который может похвастаться тем, что он рантье, то он смог добиться результата с помощью своих профессиональных качеств.

Важно понять, что человек, который полностью спокоен, либо бездельник, либо очень уверен в своих силах. Это значит, что у него отлаженные схемы заработка. И много еще чего значит! Подумайте сами! И подумайте над тем, как можно работать с облигациями с индексируемым номиналом во время периодов высокой инфляции.

Одержимый. Это тип личности, который совершенно противоположен первому типу. Он очень обеспокоен. Он также добился хороших результатов. Но его схемы заставляют его сильно нервничать! Такой человек быстрее умрет от сердечного приступа. Зато он способен выдавать значительно больше полезного и для себя и для людей с которыми общается. В частности, он может вести, какую-то рубрику на известном форуме. При этом все в один голос будут утверждать, что его работа гениальна и очень полезна!

И это действительно будет так. Он не только добивается успеха, но и успевает поделиться им с людьми, которые его окружают.

Конечно, есть много других людей, которые добились в этом успеха. Однако, им тоже в той или иной мере будут свойственны качества обоих указанных групп людей.

А на этом все, друзья! До новых заметок на блоге forexinlife.com, мои дорогие! Пусть у вас все будет хорошо!

p, blockquote 17,0,0,0,0 —> p, blockquote

(2 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Сколько может заработать на дивидендах частный инвестор

Один из фундаментальных принципов инвестирования заключается в получении дивидендных выплат от компаний. К сожалению, новички в инвестировании часто не понимают как устроены дивиденды и на что стоит обратить внимание, что выливается в финансовые потери и разочарование в инвестициях.

Предупреждение: от потерь, конечно, никто не застрахован, но нужно стараться снизить их вероятность к минимуму. Если вам нужна гарантированная сохранность средств, то следует обратиться к банковским депозитам. Но и доходность по ним будет в районе текущей инфляции.

В этом обзоре я постарался собрать основные принципы дивидендного инвестирования и расскажу, сколько можно получить дивидендов от акций компаний и как их стоит выбирать для своего портфеля.

Сколько нужно купить акций?

Теперь нужно узнать сколько нужно иметь в портфеле акций, выплачивающих дивиденды. Вернее на какую сумму.

Если мы возьмем «среднее по больнице» — дивидендная доходность российских акций составляет 5,5% в год. Кто-то платит больше (8-12%). Кто-то меньше (1-3%) этого значения.

В совокупности эти 5,5% прибыли должны приносить 444 тысячи в год.

Считаем и получаем, что портфель, состоящий из дивидендных акций, должен быть не менее 8 миллионов рублей.

Давайте посмотрим что можно сделать?

Сколько денег нужно для счастья

Для начала определяем сколько денег нужно в месяц. У каждого свои запросы. Кому то нужно минимум 100-200 тысяч в месяц. Другие были бы счастливы иметь пару десятков тысяч, прилетающих с неба (в виде дивидендов).

Для примера возьмем среднестатистического человека, со средней заработной платой.

Он будет доволен, если доход от дивидендов будет примерно равен его зарплате. Тогда можно спокойно уйти с работы и жить в свое удовольствие. Или заняться любимым делом, без опаски остаться без штанов. Просто работать в свое удовольствие.

Средняя заработная плата по стране на момент написания статьи — 37 тысяч рублей. Будет исходить из этого.

В год выходит 444 тысячи рублей.

Это цена счастья. Или по крайней мере — плата за спокойную жизнь.

Как часто выплачиваются дивиденды

Периодичность выплат зависит от компании. В России компании в основном платят дивиденды 1 или 2 раза в год. В США компании как правило платят дивиденды ежеквартально. Даты предстоящих дивидендных выплат российских и американских компаний вы можете найти в соответствующих разделах на данном сайте: Россия, США.

В России основное количество выплат приходится на май-июль. В этот период компании отчитываются за прошлый фискальный год, проводят собрание совета директоров и акционеров. Этот период еще называют «дивидендным летом».

Сколько ждать и сколько инвестировать?

Самый главный вопрос.

Точное цифру никто не скажет. Но можно оттолкнуться от статистики прошлых лет. И примерно рассчитать как, сколько и когда накопится необходимая сумма.

В среднем рынок растет на 8% в год. Без учета инфляции. Плюс получаемые дивиденды. Пусть будет по минимуму — 4%. Итого можно рассчитывать на 12% годовых. Но только на долгосрочных периодах. В идеале 15-20 лет.

Воспользовавшись калькулятором расчета сложных процентов, можно примерно рассчитать, через какой срок и при каких откладываемых суммах достигается нужный нам размер капитала.

Откладывая по 10 тысяч в месяц — нужно 18 лет.

  • по 8 тысяч — 20 лет;
  • по 7 тысяч — 21 год;
  • по 5 тысяч — 25 лет.

Для кого-то это много. Но может быть вы сможете добиться этого намного раньше. Это всего лишь средние цифры. Вдруг вам повезет, и рынок будет расти в 2-3 раза быстрее. Или дивидендная доходность компаний будет повышаться более быстрыми темпами.

А может случится, что время накопления растянется.

И даже если не сможете добиться необходимого размера капитала на 100%, никому не помешает постоянная «подпитка» в виде дивидендов. На 30-50 и пусть даже на 20% от текущего среднего дохода.

Больших и жирных дивидендов!

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

http://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-zhit-na-dividendy.html

Кто-то живёт на дивиденды?

#1 Anna

  • Киберсанты
  • 377 сообщений
    • Страна, Город:
      Москва
    • Пол: Женщина

    Доброго времени суток, уважаемые форумчане.

    Всвязи с кризисом недвижимости (падает в цене, сдаётся плохо), возникает вопрос, а можно ли жить на дивиденды? Берем к примеру Сбербанк, который платит их достаточно стабильно.

    Читайте так же:  Для увеличения уставного капитала ооо необходимо

    Стоит ли продать квартиру, чтобы вложиться в акции того же Сбера, рассчитывая по крайней мере на дивиденды, а возможно и на рост цены в долгосрочной перспективе, например на горизонте 10 лет. Вроде Сбербанк умереть не должен, так что сочтём риски невысокими.

    Или я сильно ошибаюсь, и дивидендами можно смело пренебречь?

    Кто-то пробовал жить на дивиденды?

    Акции с дивидендами лучше недвижимости?

    На правах рекламы

    #2 Анатолий Белоусов

  • Администрация
  • 26 145 сообщений
    • Страна, Город:
      Россия, г. Ижевск
    • Пол: Мужчина

    Всё можно, и жить на дивиденды — тоже!

    Только не в одну компанию вкладываться нужно, а формировать ПОРТФЕЛЬ бумаг, причем самые правильные (на мой взгляд) стратегии, это комбинирование дивидендных бумаг с бумагами роста.

    Ну и, само собой, раз в год — перетрясать этот портфель и в случае необходимости — менять бумаги.

    И опять же — чтобы именно ЖИТЬ на дивиденды, портфель должен быть миллионов на 10 рублей минимум, а лучше — больше.

    Л учшее в Рунете обучение ИНТЕРНЕТ-БИЗНЕСУ — https://www.infoclub.info
    И звестнейшее мультимедийное ИЗДАТЕЛЬСТВО — http://www.info-dvd.ru

    А вторский блог АНАТОЛИЯ БЕЛОУСОВА — http://www.cyberdengi.com

    #3 Anna

  • Киберсанты
  • 377 сообщений
    • Страна, Город:
      Москва
    • Пол: Женщина

    считаю для того же сбера:

    примерно 190 руб за привилегированную акцию сейчас

    10 млн это 52600 акций (округлено)

    при предполагаемых дивидендах 11 руб 80 коп на акцию — 620680 руб. или чуть меньше 52 тыс в месяц. Для провинции, коей мы являемся, неплохо. Но квартира здесь стоит в 10 раз меньше. А значит и дивиденды будут около 5200 в месяц.

    И жить на это точно нельзя.

    Анатолий, а какие акции за рубежом дивидендные?

    Акции с дивидендами лучше недвижимости?

    #4 Анатолий Белоусов

  • Администрация
  • 26 145 сообщений
    • Страна, Город:
      Россия, г. Ижевск
    • Пол: Мужчина

    Анатолий, а какие акции за рубежом дивидендные?

    Я не инвестирую в зарубежные активы. Только в Россию!

    По этому, увы, опытом в данном вопросе поделиться не могу.

    Ну, а теории и без меня в Сети навалом.

    Л учшее в Рунете обучение ИНТЕРНЕТ-БИЗНЕСУ — https://www.infoclub.info
    И звестнейшее мультимедийное ИЗДАТЕЛЬСТВО — http://www.info-dvd.ru

    А вторский блог АНАТОЛИЯ БЕЛОУСОВА — http://www.cyberdengi.com

    #5 mucho

  • Киберсанты
  • 221 сообщений
  • У меня префки ленэнерго были, в аккурат году в 14 решил переложиться в недвижку позакрывал брокерские счета, оставил ФОРТС для спекуляций. Сейчас смотрю мама дорогая в 16м году в 10-20 раз выстрелили.

    Обычка Ленэнерго кстати не выроста так глобально.

    Насчет недвижки, комната выгодней чем квартира, пока конечно может и изменится коньюктура. Делюсь ноу хау.

    Знакомый купил комнату в Питере сдал ее и с небольшой разницей снимает квартиру. Нет ну комната в центре, хата на окраине, но разница в цене можете сами посмотреть.

    Или я сильно ошибаюсь, и дивидендами можно смело пренебречь?

    так считайте в процентах годовых. Вообще я считаю на дивиденты правильнее рассчитывать, чем на рост акций, право голоса в компании нам мелким инвесторам нафиг не надо, а смысл продавать подорожавшие акции- так и весь портфель растеряешь.

    Есть облигации еще, там купон побольше чем дивиденты, правда потенциал роста самой облигации либо нулевой, либо отрицательный. Хотя если взять на просадке рыночной то можно и на этом дисконте заработать

    Сообщение отредактировал mucho: 02 Октябрь 2018 — 23:57

    #6 Berg Master

  • Киберсанты
  • 125 сообщений
    • Пол: Мужчина

    при этом каков должен быть вклад, чтобы жить на дивиденды.

    то есть переформулирую, имея возможность такого вклада может вложиться в собственный бизнес и иметь более высокие доходы.

    как стать успешным по жизни подробнее.

    #7 Denis33

  • Пользователи
  • 16 сообщений
    • Страна, Город:
      РФ
    • Пол: Мужчина

    Berg Master

    , если только такой вклад не отмывание черного нала))

    #8 Nikkolya7

  • Пользователи
  • 7 сообщений
  • Недвижимость это всегда актив который приносит пассивный доход независимо от того кризис или нет, продавать квартиру это неправильно

  • Количество пользователей, читающих эту тему: 0

    0 пользователей, 0 гостей, 0 скрытых пользователей

    Дивиденды — что это такое и как их получать физическому лицу

    В этой статье мы поговорим о таком понятие в мире ценных бумаг, как — «дивиденды». Узнаем, что это такое, как их получать и сколько можно на этом заработать. Статья написана простыми словами и ориентирована на начинающих инвесторов.

    Налоги по дивидендам

    Прибыль с полученных дивидендной облагается подоходным налогом (НДФЛ). Для физических лиц он составляет 13%. Если ваш брокер является налоговым агентом и работает с налоговой службой, то он самостоятельно удерживает и выплачивает ваш налог. Вам не нужно об этом заботиться. Но если, допустим, вы инвестируете через иностранного брокера (с россиянами работает крупный американский брокер Interactive Brokers, обзор доступен на сайте), то вам придется ежегодно подавать 3-НДФЛ форму в прикрепленную к вам налоговую службу и выплачивать налоги. Процедура на первый взгляд кажется довольно сложной, но с этим вполне реально управиться за вечер. Все справки можно подать онлайн. Я планирую написать об этом статью.

    7. Можно ли жить на дивиденды

    Теоретически можно жить лишь на прибыль с дивидендов, но для этого потребуется иметь солидный капитал на фондовом рынке. Ориентироваться лишь на один источник дохода — это крайне рискованно. Например, выплаты могут в какой-то год отсутствовать из-за сильного падения в прибыли. В кризисы такой период может затянутся на несколько лет подряд. Все зависит от успешности бизнеса и решений на собрании акционеров.

    Чтобы жить на дивиденды нужно инвестировать деньги в акции компаний, которые имеют высокий индекс DSI. Также не лишним будет изучить динамику выплат за несколько предыдущих лет. Как правило, крупные компании редко меняют дивидендную политику.

    Как я уже отметил выше, чаще всего солидные дивиденды платят акции нефтегазовых компаний (Газпром, Роснефть, Сургутнефтегаз, Татнефть, НОВАТЭК). Также хорошие выплаты у металлургов (ГМК Норникель, Северсталь, НМЛК, ММК). Самыми стабильными считаются выплаты коммунальных компаний (Энел Россия, МРСК, Россетти) и телекомы (МТС, Ростелеком). Но ситуация каждый год изменяется. Не исключено в следующем году солидные выплаты покажут к примеру финансовый и строительный сектор.

    Рекомендую к прочтению следующие статьи:

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Смотрите также видео про дивиденды по акциям:

    Источники

    Бездельник живущий на дивиденды от акций
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here