Дивиденды акций сша в году

Главное в статье: "Дивиденды акций сша в году" с выводами и комментариями специалистов. Если требуется уточнение какого-то вопроса или актуализация данных на 2020 год, то обращайтесь к дежурному консультанту.

Акции США с высокими и стабильными дивидендами.

Волатильность на Уолл-стрит является серьезной причиной для беспокойства, когда ваша основная цель – покупать дешево и продавать намного дороже. Тем не менее, инвесторам с доходом, ориентирующимся на регулярную выплату дивидендов в долгосрочной перспективе, а не на повышение стоимости акций, гораздо интереснее. Это потому, что, когда цены на акции падают, дивидендная доходность растет. (Всегда важно проверять качество этой дивидендной доходности перед тем, как инвестировать).

Тем не менее, падение цен создало доходность более чем 6% в 10 крупнейших плательщиках дивидендов из индекса S&P 500 в последнее время, и инвесторам, получающим доход, следует внимательно присмотреться на эти компании, как они позиционируют свое портфолио на Новый год.

Altria Group тикер (MO).

Altria – компания, стоящая за крупными американскими сигаретными брендами, такими как Marlboro, бездымные табачные изделия, включая Копенгаген и Skoal, и вина под марками, включая Chateau Ste. Michelle. Эти продукты, по общему признанию, не самые здоровые и изо всех сил пытаются найти рост, но они, безусловно, имеют сильные базовые продажи от постоянных клиентов год за годом. Этот надежный доход способствует получению надежных дивидендов, поскольку недавно Altria увеличила выплаты в августе с 80 до 84 центов на акцию. В более долгосрочной перспективе у Altria также есть значительная история выплат дивидендов, по крайней мере, один годовой рост дивидендов за последние 50 лет подряд.

Дивидендная доходность: 6,8%.

L Brands тикер (LB).

Специализированный ритейлер L Brands – это компания, занимающаяся продажей нижнего белья Victoria’s Secret, магазином личной гигиены Bath & Body Works и несколькими другими брендами, включая White Barn, PINK и другие. В совокупности эти дочерние компании объединяют почти 3000 магазинов, принадлежащих компании, по всему миру, от США до Европы и Китая. Как и многие ритейлеры, LB пострадала от конкуренции эпохи Интернета; за последние пять лет акции упали на 80% или около того. Тем не менее, его 1,20 долл. США на акцию в годовых дивидендах составляет лишь половину от его общей прибыли на акцию — это означает, что этот ритейлер может продолжать платить акционерам в течение многих лет, даже если операционная деятельность существенно не улучшится.

Дивидендная доходность: 6,7%.

Macerich Co. тикер (MAC).

Macerich – это инвестиционный фонд недвижимости, или REIT, который развивает торговые центры и управляет ими. По состоянию на 2019 год Macerich владел 4,8 миллионами квадратных метров недвижимости в США в 47 региональных торговых центрах от Аризоны до Чикаго и округа Колумбия. Недвижимость – это капиталоемкий бизнес, и IRS позволяет таким компаниям, как Macerich, предоставлять налоговые льготы, если они структурированы как трасты. Это хорошо для MAC, поскольку снижает операционные расходы, но также и для инвесторов, поскольку 90% налогооблагаемой прибыли должны быть возвращены акционерам в виде дивидендов. До тех пор, пока магазины своевременно вносят арендную плату, этот REIT передает большую долю акционерам.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Дивидендная доходность: 11%.

CenturyLink тикер (CTL).

Телекоммуникационное пространство невелико для мелких игроков, поэтому в 2017 году CenturyLink продолжила стремление к приобретению, купив Level 3 Communications за 25 млрд. долларов и взяв на себя огромные долги. Уолл-стрит по-прежнему обеспокоена тем, что компания не может погасить эти кредиты и продолжать инвестировать в свой бизнес, и сокращение дивидендов в 2019 году стало большим черным глазом. Тем не менее, даже после этого снижения доходность будет намного выше, чем у других акций, если вы не возражаете, рискуя этим, по общему мнению, проблемным компонентом S&P 500. В конце концов, акции упали почти на 40% с летних минимумов – поэтому есть инвесторы, которые явно считают, что перелом возможен.


Дивидендная доходность: 7,1%.

Рейтинг лучших дивидендных акций США 2020

Добрый день, дорогой читатель!

На финансовом рынке большую часть занимают акции российских и зарубежных компаний. В последние вкладываются как-то неохотно. Возможно, дело в том, что не все умеют правильно обращаться с этим инструментом. Поэтому я хочу рассказать о том, что такое дивидендные акции США и как ими торговать.

Глоссарий

Прежде чем заняться инвестированием в дивидендные бумаги США, вы должны узнать основные понятия, использующиеся на финансовом рынке. Без базовых знаний вложения просто не имеют смысла.

Что такое акции

Говоря просто, акции – это ценные бумаги, которые подтверждают, что у их обладателя есть доля в компании. Приобретая акции, физическое или юридическое лицо берет на себя риски, связанные с деятельностью предприятия от дивидендных выплат и до банкротства компании.

Зачем покупать акции

Покупка преследует две цели. Первая, для обладателей большого пакета ценных бумаг США, – это возможность участвовать в деятельности организации, принимать важные решения. Вторая цель, для держателей небольшой доли, – это получение дивидендных выплат или возможность заработать на росте стоимости.

Что такое голубые фишки

Голубые фишки – это акции компаний с высокой рыночной капитализацией и большими торговыми оборотами. В США к таким организациям относят Гугл, Майкрософт, Эппл и другие входящие в индексы SP 500 и DJI .

Что такое дивиденды

Дивиденды – это выплаты держателям акции. Размер зависит от чистой прибыли предприятия за отчетный период. Решение о сроках выплат и количестве принимается на собрании акционеров. Держатель дивидендных акций США может получать процент раз в 3 месяца, полгода или раз в год.

Если дохода мало или его собираются направить на развитие предприятия, руководители компании могут принять решение о невыплате дивидендов за отчетный период.

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

Существует две разновидности акций – простые и привилегированные.

Обыкновенные ценные бумаги позволяют своим держателям участвовать в заседании акционеров и голосовать. Также акции позволяют получать предусмотренные выплаты.

Привилегированные акции хоть и не дают своим обладателям голосовать на собрании акционеров, имеют другие преимущества. Если совет принял решение не выплачивать дивиденды за отчетный период, владелец привилегированных акций все равно получит отчисления. При ликвидации предприятия эти ценные бумаги имеют приоритет выкупа.

Читайте так же:  Для регистрации ооо подается

Как купить акции частному лицу

Частное лицо не может напрямую купить акции компаний. Он должен воспользоваться услугами брокера, с которым заключается соглашение и открывается счет. После открытия доступа через посредника частное лицо может покупать дивидендные акции США.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

Провести анализ стоимости дивидендной акции за последние 5–10 лет. Если вы видите, что динамика отрицательная, стоит воздержаться от покупки. Далее обратить внимание на дивидендные выплаты: как часто, в каком объеме. В завершение требуется просмотреть новости, связанные с деятельностью предприятия и отраслью, в которой оно работает.

Как заработать на дивидендах

Здесь все довольно просто. Инвестор покупает акции на срок не менее 1 года. В результате вы получаете дивидендные выплаты с периодичностью раз в 3 месяца, полгода и год.

Как заработать на росте стоимости

Решение о начале выплат

Противники выплат дивидендов называют их бесполезными и считают, что компания может тратить эти средства на инвестиции, что будет увеличивать ее стоимость и рыночную цену акций и в итоге положительно скажется на благосостоянии акционеров.

Однако когда компания достигает размера, при котором агрессивных темпов роста можно не ждать, но необходимо заинтересовать крупных инвесторов, возможно принятие решения по выплате дивидендов. Так произошло с Apple, которая долгое время не выплачивала прибыль акционерам и накопила большой объем свободных средств.

Стив Джобс противился идее выплат дивидендов, так как считал, что лучше сохранять деньги для новых проектов. К тому же глава компании имел печальный опыт 1997 года, когда корпорация была на грани банкротства и перестала выплачивать дивиденды. Тем не менее когда свободные денежные средства Apple превысили $100 млрд в 2012 году, IT-гигант все же решился на долгожданное возобновление дивидендной программы.

Решения о выплате, как правило, свидетельствуют о здоровом финансовом состоянии компании и принимаются всерьез и надолго. В США редко складываются ситуации, когда эмитент, ранее плативший дивиденды, решает отказаться от этого или сократить выплаты. Обычно это сигнализирует о глубоком кризисе в компании.

Из последних примеров стоит вспомнить General Electric, которая сократила дивиденды в конце 2017 года. В течение двух дней после объявления об этом решении акции компании подешевели больше чем на 12%, до $17,9. General Electric до сих пор не может оправиться от проблем со страховым бизнесом и проводит реструктуризацию, ее акции торгуются около $15.

Американские компании заботятся о предсказуемости своих дивидендов, чтобы порадовать инвесторов. В России же нередки ситуации, когда компания перестает выплачивать прибыль акционером, потом возобновляет выплаты и снова приостанавливает, что тяжело поддается прогнозированию и добавляет инвесторам волнений.

Так, «Мегафон» в октябре 2017 и в марте 2018 года решал приостановить выплаты, хотя демонстрировал рост выручки и прибыли. Сложно представить, чтобы акционеры AT&T с одной из самых высоких дивидендных доходностей (больше 6%) перестали вдруг получать дивиденды.

«Башнефть» в 2011 году приостановила выплату дивидендов, затем возобновила ее в следующем году, а в 2017-м снова решила отложить. Для сравнения, Exxon Mobil и Chevron не сокращали дивиденды даже в кризисные 2008 и 2014 годы.

Если инвестор сделал выбор в пользу дивидендных акций, то для формирования хорошего портфеля необходимо позаботиться о диверсификации рисков, поэтому включать в него стоит компании из разных секторов.

Например, дивидендный портфель можно составить из акций AT&T, AES, Chevron как представителей секторов с самой высокой доходностью. При этом нужно добавить бумаги компаний, которые представляют другие индустрии, но выплачивают хорошие дивиденды, в частности, для этого подойдет Blackstone с одной из самых привлекательных доходностей, превышающей 11%. Также для диверсификации есть смысл купить акции компаний CME Group, United Parcel Service (UPS) и IBM, у которых стабильный бизнес и дивидендная доходность больше 3%.

Цель дивидендного портфеля — сохранение вложенных средств. Хороший дивидендный портфель будет защищать от инфляции и резких рыночных колебаний.

Какие американские компании платят самые высокие дивиденды по акциям

Российские инвесторы, привыкшие к довольно высоким дивидендным выплатам по отечественным ценным бумагам, бывают неприятно разочарованы, когда узнают, что дивиденды по акциям компаний из США гораздо ниже. Однако это не означает, что приобретение американских ценных бумаг не имеет смысла. Если найден разумный компромисс между размером дивидендов и надёжностью фирмы, то инвестирование в эти активы может оказаться весьма прибыльным делом.

Occidental Petroleum Corp. тикер (OXY).

Occidental Petroleum – производитель нефти и газа, работающий в США, на Ближнем Востоке и в Южной Америке. Она производит сырую нефть и природный газ, а также производит химические вещества, такие как хлор и различные винилы, а также инфраструктуру для хранения и транспортировки всех этих продуктов, связанных с нефтью. Очевидно, что OXY связана с взлетами и падениями цен на энергоносители, поскольку это является большой движущей силой общей прибыли. Но, к счастью, цены на сырую нефть были относительно стабильными в течение последних шести месяцев и как показывает история, Occidental в течение длительного времени демонстрирует управление, чтобы защитить и увеличить свои щедрые дивидендные выплаты в любой энергетической среде.

Дивидендная доходность: 8,1%.

Williams Companies тикер (WMB).

Компания по энергетической инфраструктуре Williams не является буровой или разведывательной компанией, которая должна беспокоиться о поиске новых месторождений нефти или поиске лучшей цены на нефтепродукты на рынке. Вместо этого Williams управляет услугами по добыче природного газа и нефти, которые включают сжатие, обработку и транспортировку. Другими словами, WMB – это своего рода транзитный бизнес для энергетических продуктов. Производители доставляют свои материалы в Williams, а затем конечные пользователи и оптовики приезжают в Williams для доставки своей продукции. Это невероятно безопасный бизнес, а объемы сырой нефти и природного газа остаются высокими, и инвесторам WMB выгодно делиться ими.

Дивидендная доходность: 6,9%.

Плюсы и минусы инвестиций в американские дивидендные акции

Опытные инвесторы знают, что самые большие дивиденды по акциям США можно получить, соблюдая разумный баланс между желанием подзаработать и должной осмотрительностью при формировании портфеля. Уровень дивидендной доходности в размере 3-4% в год считается вполне приемлемым. Если же компания обещает заплатить дивиденды в большем объёме, следует досконально изучить плюсы и минусы приобретения её акций.

Читайте так же:  Процедуры аудиторской проверки расчетов по заработной плате

Главное преимущество покупки американских ценных бумаг заключается в возможности получать дивидендные выплаты в заявленном объёме. Она практически не зависит от внешнеполитической ситуации и колебаний курса доллара. Выплаты по некоторым бумагам производятся чаще, чем один раз в год, нередки и ежемесячные выплаты. Помимо этого, в США действует страхование брокерского счёта (в РФ этого нет). На этом плюсы заканчиваются.

Теперь поговорим о минусах покупки акций США с высокими дивидендами. Их довольно много:

  • приличная входная сумма инвестирования – от 100 тыс. руб., меньше просто нерентабельно;
  • большие сопутствующие издержки (потери на курсовой разнице, высокие комиссии брокеру и т. д.);
  • недостаток информации о реальном финансовом положении компании, и как следствие, высокий риск приобретения «мусорных акций».

Несмотря на это, данные о дивидендах американских компаний в 2019 году впечатляют. Дивидендная доходность акций крупнейших эмитентов за один квартал составила:

  • Ford – 1,72%;
  • AT&T – 1,69%;
  • Altria Group Inc. – 1,65%;
  • Philip Morris International Inc. – 1,48%;
  • Schlumberger NV – 1,14%.

Плюсы и минусы инвестиций в американские дивидендные акции

Имеются и другие положительные стороны инвестиций в американские дивидендные акции:

  • выплаты производятся довольно часто – минимум раз в год, максимум – раз в три месяца;
  • стабильность. Деньги инвестор получает ежегодно;
  • страховка брокерского счета, которой в России нет.

Что касается минусов, здесь я могу сказать только об одном. Часто начинающих инвесторов прельщают дивидендные акции США с высокими рисками, что является ошибкой.

Высокие риски означают, что компания не вкладывает деньги в развитие, а направляет их на выплаты. В результате стоимость акций таких организаций не будет расти, поэтому купить ценные бумаги подешевле, а продать подороже не получится.

Налогообложение

Кто больше и дольше всех платит

Для оценки дивидендной доходности стоит обратиться к популярным информационным ресурсам вроде Yahoo finance, где у каждой акции указывается размер будущего дивиденда, экс-дивидендная дата и прочие необходимые показатели. Существуют и специализированные ресурсы, в частности сайт dividend.com, на котором есть рейтинги акций по дивидендной привлекательности, и многие другие полезные аналитические сервисы.

При выборе акций с прицелом на дивиденды инвесторов интересует доходность выше 3%. Из индекса S&P 500 четыре сектора сейчас имеют подобный показатель: телекоммуникационный, энергетический, недвижимости и коммунальных услуг.

Телекомы показывают дивидендную доходность больше 7%, энергетические компании — больше 3%. Нефтяные гиганты, в том числе Exxon Mobil и Chevron, не торопятся инвестировать в новые проекты, памятуя о драматическом падении цен на энергоносители в 2014 году. В итоге растущую прибыль от нефтяного ралли компании предпочитают распределять среди акционеров, в частности путем повышения дивидендов. Средняя доходность сектора недвижимости составляет почти 4%.

Отдельного упоминания заслуживает сектор коммунальных услуг. Компании из этого сегмента мало известны широкому кругу инвесторов, но показывают дивидендную доходность в среднем больше 3,5%. Сектор коммунальных услуг слабо коррелирует с динамикой широкого рынка, и это подойдет инвесторам, которые опасаются падения на фондовых площадках. Стоит выделить акции компаний AES и FirstEnergy, которые показывают лучшую динамику на фоне падающего сектора и к тому же имеют дивидендную доходность выше 4%.

Сектор информационных технологий традиционно показывает самую низкую дивидендную доходность — порядка 1,2%. IT-компании в большинстве своем молодые, поэтому стремятся тратить заработанную выручку на развитие. Исключение здесь составляют IBM и Qualcomm, у которых дивидендная доходность больше 4%. IBM выплачивает акционерам так много в силу возраста, а Qualcomm — из-за бизнес-модели, которая подразумевает продажу лицензий другим клиентам.

Если брать крупные компании из промышленного индекса Dow Jones, то средняя доходность по дивидендам составляет 2,5%. Все компании из этого индикатора выплачивают прибыль акционерам. Если купить по одной акции всех компаний из индекса Dow Jones, то можно получать порядка $21 в квартал. В среднем получается около $0,7 на одну акцию.

Политика по выплате дивидендов может отличаться, но если компания начала выплачивать дивиденды, то это становится долгосрочным решением с предсказуемыми и устойчивыми повышениями. В США многие компании платят дивиденды уже на протяжении более 20 лет и повышают их.

Существует даже биржевой фонд (ETF), объединяющий подобные компании. Он называется SPDR S&P Dividend ETF (SDY), в него входит 18 дивидендных бумаг, в частности таких известных компаний, как AT&T, Exxon Mobil, Coca-Cola, Procter & Gamble, а также четыре представителя сектора недвижимости. Средняя дивидендная доходность компаний из этого ETF — 4,34%. К слову, компания Coca-Cola выплачивает дивиденды уже более 40 лет.

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов 2019–2020

Место Название компании Тикер Средняя доходность дивидендов, %
1 Telefonica Brasil SA VIV 9,69
2 Cato Corporation CATO 9,42
3 Saratoga Investment Corp. SAR 8,78
4 Landmark Infrastructure Partners LMRK 8,46
5 Gladstone Investment Corporation GAIN 7,2
6 China Mobile Limited ADR CHL 6,99
7 ING Group NV ADR ING 6,63
8 Macy’s Inc. M 6,49
9 Invesco Plc IVZ 6,18
10 PacWest Bancorp PACW 6,18

Заключение

На этом моя статья о дивидендных акциях США завершена. Есть много американских компаний, позволяющих выгодно инвестировать, но не стоит забывать про риски. Хотелось бы услышать ваше мнение на этот счет, поэтому оставляйте комментарии и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

Видео (кликните для воспроизведения).

Спасибо за внимание! Выгодных инвестиций и до новых встреч!

Как выбирать дивидендные акции в США?

Что важно при выборе дивидендных акций? Ответ, казалось бы, очевиден. Дивидендная доходность. Однако если все так упрощать, легко угодить в ловушку собственной жадности. Эта ловушка заключается в том, что на дивидендную доходность влияет 2 фактора: 1) Размер дивидендов и 2) Текущая цена (Дивидендная доходность = Размер дивидендов / Текущая рыночная цена акции).

В результате хороший доход по дивидендам могут иметь 2 типа акций: 1) С высоким дивидендом и 2) С низкой ценой. (Зависимость здесь обратная: при падении цены растет доходность по дивидендам, и наоборот.) Ловушка же состоит в соблазне купить упавшие акции (второй тип), чтобы получить высокий дивидендный доход. Но поступая так, вы принимаете на себя повышенный риск. И вот, почему.

Читайте так же:  Закрытые микрофинансовые организации

Во-первых, упавший актив может пойти еще ниже, и падение цены не компенсируется выплатой дивидендов. Во-вторых, когда акция сильно снижается, всегда есть вероятность того, что руководство компании приостановит, сократит или отменит дивиденды. А это опять-таки чревато снижением цены и сокращением или потерей дохода по дивидендам. Поэтому при выборе дивидендных акций мы должны понимать, что покупаем, и смотреть на такие моменты, как:

  1. Рыночный тренд без учета дивидендов.
  2. Историю дивидендных выплат.
  3. Дивидендный выход.
  4. Прибыльность и долговую нагрузку компании.

Рыночный тренд без учета дивидендов

Рыночный тренд акции можно посмотреть на дневном графике движения цены (Daily chart) на большинстве финансовых сайтов (Finviz.com, Investing.com, Tradingview.com и пр.). В идеале он должен быть растущим (Как быстро определить тренд, я писала здесь). Покупая то, что растет, мы сокращаем риск того, что актив пойдет ниже по нисходящему тренду.

Однако с учетом того, что мы целимся на дивиденды и, скорее всего, на щедрые дивиденды, нам нужны акции, цена которых растет не только за счет дивидендов. Проверить рыночный тренд без влияния дивидендных выплат позволяют графики с функцией корректировки на дивиденды. Например, на Tradingview.com можно сравнить движение цены с учетом и без учета дивидендов, нажав на кнопку Дивиденды в правом нижнем меню, как показано ниже.

История дивидендных выплат

При выборе дивидендных акций важно убедиться, что компания регулярно выплачивает дивиденды и в идеале – регулярно их повышает. Проверить, как часто и сколько компания платит инвесторам в виде дивидендов можно на финансовых сайтах, в частности, на Yahoo.Finance и Investing.com. На последнем ресурсе даную информацию можно найти в разделе Отчетность, как показано ниже.

Как видно на примере, по акциям Altria Group (MO) дивиденды выплачиваются каждый квартал, а в 2019 году их размер был увеличен. Здесь же можно узнать о предстоящей экс-дивидендной дате. О том, почему эта дата важна, я писала здесь.

Дивидендный выход

Наряду с дивидендной историей необходимо проверить такой показатель как дивидендный выход (Dividend Payout Ratio, DPR). Он позволяет быстро понять, какую часть чистой прибыли компания направляет на дивиденды. Значение DPR должно быть в пределах 40-70% (DPR 70% не выгоден бизнесу).

Если же DPR >100%, то это – тревожный сигнал. Он предупреждает о том, что компания направляет всю прибыль на дивиденды и у нее ничего не остается на развитие бизнеса. В таком случае компания может влезть в долги для выплаты дивидендов или выберет их сокращение/прекращение. Найти показатель Dividend Payout Ratio можно на сайте Finviz.com, введя в поиске тикер актива, как показано ниже.

Как видно на примере, Dividend Payout по акциям Altria Group (MO) составляет 92,3%. Это много и плохо для бизнеса. Также здесь есть еще один негативный момент в виде высокой долговой нагрузки, о котором мы поговорим дальше.

Прибыльность и долговая нагрузка

Дивиденды выплачиваются с чистой прибыли, то есть с тех денег, которые генерит бизнес компании за вычетом всех затрат. Поэтому при выборе дивидендных акций важно смотреть на то, насколько бизнес компании компании маржинальный (рентабельный, прибыльный). Если показатели прибыльности снижаются или хуже – становятся отрицательными, то возникает риск сокращения или отмены дивидендов.

В США компании редко идут на такой шаг, потому как это подрывает доверие инвесторов к бумагам, но тем не менее. За показатели рентабельности бизнеса отвечают такие метрики, как Gross Margin, Oper. Margin, Profit Margin. Найти их можно в таблице на сайте Finviz.com, как показано ниже. Хорошо, когда все показателя положительные. Подробно о них я писала здесь.

Помимо прибыльности важно смотреть на долговую нагрузку. Чем у компании больше обязательств (долгов), тем в дальнейшем ей может быть сложнее выплачивать дивиденды. Оценить ее можно на сайте Finviz.com по соотношению Debt/Equity (Долг/Капитал), как показано ниже.

Для финансовой устойчивости компании норма ее долговой нагрузки не должна превышать 0,75, однако здесь важно учитывать размер компании (крупным известным компаниям больше дают в долг) и отрасль, к которой она принадлежит. Например, энергетический, коммунальный и банковский секторы традиционно имеют более высокую долговую нагрузку в связи со спецификой бизнеса.

Поэтому Debt/Equity важно соотносить с отраслевым и оценивать через него. Но так или иначе, когда компания сильно перегружена долгами, это угрожает ее финансовой стабильности и при выборе дивидендных акций лучше отдавать предпочтение тому эмитенту, у которого соотношение Debt/Equity в норме (до 0,7-0,8).

Резюме

Таким образом, при выборе дивидендных акций в приоритете у нас должны быть активы:

Расчет на щедрость. Как заработать на дивидендах американских компаний

Налоговая реформа в США положительно сказалась на прибыли и свободном денежном потоке компаний, что открыло перспективы повышения дивидендов. Инвесторы вкладывают средства в акции, по которым выплачиваются дивиденды, чтобы получать устойчивый доход и иметь возможностью реинвестировать его в покупку дополнительных бумаг. Поскольку многие компании, выплачивающие дивиденды, считаются финансово стабильными и зрелыми, цены на их акции со временем могут постепенно расти, а акционеры при этом будут периодически получать дивиденды, что является беспроигрышной стратегией для инвесторов.

Invesco тикер (IVZ).

У компании Invesco, управляющей активами, цена на акции которой упала почти вдвое в 2018 году, есть много причин, чтобы нервировать инвесторов. Но в 2019 году цена его акций стабилизировалась, и дивиденды могут быть достаточно сочными, чтобы привлечь агрессивных инвесторов. Проблема в том, что IVZ предлагает биржевые фонды, которые являются необычными и более дорогостоящими, чем обычные предложения от Vanguard или Fidelity. Это затрудняет для Invesco привлечение инвесторов на волатильном рынке и вызывает обеспокоенность по поводу того, сколько средств инвесторы поддержат. Дивиденды компании составляют менее половины общей прибыли на акцию поэтому, если у вас хватит духа, IVZ может стоить риска.

Дивидендная доходность: 7,5%.

Критерии отбора

Чтобы найти компании США, которые платят самые высокие дивиденды по акциям, необходимо провести большую подготовительную работу. Удобнее всего искать таких «дойных коров» при помощи инструмента под названием скринер акций FinanceMarker.

Читайте так же:  Открытие бизнеса в сша

Критерии отбора, которыми руководствуются опытные инвесторы, таковы:

  • компания должна из года в год платить акционерам приличные дивиденды, а не один раз совершить большую выплату в промо-целях;
  • фирма платит самые большие дивиденды по акциям США, но они не превышают её годовую прибыль;
  • компания не является экстремально недооценённой (у неё нет крупных проблем);
  • капитализаций фирмы составляет не менее 150 млн. долларов США;
  • в минувшем году котировки её ценных бумаг не падали более чем на 50%.

Несмотря на такие жёсткие критерии отбора, на рынке США вполне достаточно акций с высокими дивидендами. По оценкам экспертов, их количество варьируется от 300 до 400. Если отбросить бумаги второго и третьего эшелонов, снизив тем самым инвестиционные риски, останется порядка 30-40 фирм, действительно заслуживающих внимания инвесторов.

Топ недооцененных акций США с потенциалом роста

Место Название компании Тикер Средняя доходность дивидендов, %
1 S&P Global Inc. SPGI 1 ,14
2 Brown-Forman BF.B 1,3
3 General Dynamics GD 2,24
4 Walgreens Boots Alliance WBA 1,72
5 PepsiCo PEP 3,43
6 Celgene CELG 1,22
7 Amazon AMZN 1,36
8 Alibaba BABA 1,4
9 Intel INTC 2,74
10 IBM IBM 1,62

Дивидендные фонды

В принципе любой биржевой фонд получает и выплачивает акционерам дивиденды с акций компаний, входящих в него.

Однако эти дивиденды могут распределяться двумя способами: денежными средствами, которые перечисляются инвесторам, или реинвестициями в базовые активы ETF. Сроки этих дивидендных выплат отличаются от установленных для акций компаний и варьируются в зависимости от ETF.

Как и у акций компаний, для биржевых фондов назначаются дата анонсирования, экс-дивидендная дата, дата закрытия реестра и дата выплаты. В день декларирования дивидендов ETF или компания объявляют размер дивиденда, на следующий день обычно приходится экс-дивидендная дата, в которую покупатель акций уже не будет иметь права на получение дивидендов, а через день-два реестр закрывается.

Таким образом, если инвестор хочет купить акции, чтобы получить дивиденд, — это необходимо сделать за день до экс-дивидендной даты. Спустя месяц или два акционеры получат свои дивиденды, о дате выплаты компания сообщает в день анонсирования. Как правило, выплаты производятся раз в квартал.

Например, у фонда SPY (ETF на индекс S&P 500) экс-дивидендная дата приходится на третью пятницу последнего месяца квартала. Последняя такая дата у акционеров SPY была 16 марта, а 30 апреля дивиденды были перечислены.

SPY собирает все полученные от компаний дивиденды на отдельный беспроцентный счет и распределяет итоговую сумму пропорционально среди инвесторов в конце квартала. За четвертый квартал обычно перечисляется больше, чем за другие кварталы в силу распределения дат выплаты.

Некоторые другие ETF могут временно реинвестировать дивиденды в базовые активы фонда, пока не наступит время для выплаты наличными. Естественно, это создает эффект рычага в фонде, что может немного улучшить его доходность на «бычьих» рынках и немного уменьшить на «медвежьих».

Фонды, которые не выплачивают дивиденды в виде денежных средств, предоставляют клиентам свои акции. Такой способ позволяет инвесторам сэкономить на брокерских комиссиях в сравнении с самостоятельным реинвестированием, однако не освобождает от выплаты налогов. Налоги исчисляются как с реинвестированных дивидендов, так и с выплат в форме денежных средств.

Сроки выплат дивидендов

Срок выплат по дивидендным ценным бумагам США публикуется сразу же после собрания совета директоров, на котором они обсуждают, когда и сколько выплатить держателям ценных бумаг. После собрания должно пройти не более 45 дней.

Дивиденды компаний США выплачиваются раз в три месяца, полгода или раз в год. В основном выплаты происходят раз в год.

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Iron Mountain тикер (IRM).

Iron Mountain основана в 1950-х годах как компания, занимающаяся хранением документов, и недавно перешла в цифровую эпоху с предложениями по управлению информацией и безопасности. Регулярные сборы с клиентов способствуют увеличению дохода IRM, который поддерживает стабильный и растущий дивидендный доход. Хотя за последние пять лет цены на акции не претерпели существенных изменений, выплаты дивидендов выросли с 27 центов в квартал в 2014 году до почти 61 цента в настоящее время – рост на 126% за короткое время.

Дивидендная доходность: 7,6%.

Советы начинающему инвестору

Если вы начинающий инвестор, вам стоит обратить внимание на советы, которые я для вас собрал, чтобы получать стабильно высокие дивиденды от компаний США:

  • четко понимайте, что именно вы хотите получить от инвестирования. От этого зависит срок, стратегия и методы вложения денег. Сегодня выделяют две цели – накопление и приумножение. Дивидендные акции США позволяют в равной степени как увеличить капитал, так и сохранить его;
  • собирать инвестиционный портфель я рекомендую с суммой не менее 2000 долларов, так как брокеры открывают счет именно с таким количеством денег. Тем более такая сумма позволит вам своевременно пересматривать содержимое и в случае необходимости докупать;
  • не стоит торопиться и сразу закупать дивидендные бумаги США на все имеющиеся на счету деньги. Поработайте, узнайте рынок, сделайте вложения в ценные бумаги с низкими рисками, чтобы научиться;
  • нет смысла инвестировать в дивидендные акции США на срок менее 2–3 лет;
  • смотрите обучающие курсы, следите за обзорами на ценные бумаги, из которых сформирован ваш инвестиционный портфель.

Управление рисками

Если вы научитесь управлять рисками, вы сможете сохранить и приумножить капитал, инвестированный в дивидендные акции США.

Существует несколько принципов, которые должен знать не только начинающий инвестор, но и опытный трейдер:

  • на стоимость акций США и размер дивидендных выплат большое влияние оказывают изменения, происходящие в компании. В связи с этим необходимо отслеживать все новости, касающиеся деятельности предприятия и развития отрасли, в которой оно работает. Хорошие показатели – повод увеличить долю ценных бумаг в портфеле. И наоборот, плохие новости выступают для вас сигналом уменьшать или полностью исключать акции;
  • график движения стоимости и фундаментальные показатели как нельзя лучше подают вам сигналы. Если цена стремительно движется вниз и обновляет исторический минимум, срочно уменьшайте долю ценных бумаг в инвестиционном портфеле;
  • не стоит класть все яйца в одну корзину, или не вкладывайте все имеющиеся деньги в один инструмент. Выбирайте надежные компании, даже если дивидендная доходность акций не такая большая, как хотелось бы. Ценных бумаг с высокими рисками не должно быть более 15 %.
Читайте так же:  Дивиденды по акциям выплачиваются из чистой прибыли

Macy’s тикер (М).

Macy’s – это, в основном, универсальные магазины, который имеет достаточно сильный бренд и богатую историю, которая помогла ему противостоять значительному давлению электронной коммерции, которое потопило другие универмаги в последнее десятилетие. По общему признанию, Macy сталкивается с трудностями, когда речь заходит о росте выручки, однако он остается комфортно прибыльным и самое главное, его щедрые дивиденды составят менее 60% от годовой прибыли на акцию в этом году. Это означает, что инвесторы могут быть уверены, что выплаты будут продолжаться в 2020 году.

Дивидендная доходность: 9,9%.

Helmerich & Payne тикер (HP).

Еще одна энергетическая компания в этом списке, которая предлагает щедрые дивиденды даже без признания имени «Большая нефть», Helmerich & Payne – это нефтегазовый сервисный центр, расположенный в Талсе, штат Оклахома, и в основном поставляющий буровые установки крупным компаниям. К ним относятся береговая нефть и газ из скважин, которые проходят от Колорадо до Западной Вирджинии через 300 наземных буровых установок. Тем не менее, HP также занимается международными операциями через 31 международную наземную вышку и еще восемь морских нефтяных платформ за рубежом. Как ключевой поставщик услуг, HP немного изолирована от взлетов и падений цен на сырую нефть, поскольку во многих отношениях она является арендной компанией. Так получилось, что они арендуют огромные буровые платформы, которые невероятно дороги для производителя и управляют ими, создавая широкий ров для акций HP и их дивидендов.

Дивидендная доходность: 7,4%.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Каждый начинающий инвестор сталкивается с тем, что не знает, как правильно инвестировать в дивидендные акции США. Я рекомендую вам просматривать обзоры, находящиеся в свободном доступе, от брокеров и профессиональных фондов. Так вы не только научитесь правильно инвестировать, но и сможете оценить дивидендные возможности компании, в которую собираетесь вкладываться.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

Если вы решили инвестировать в дивидендные акции США, необходимо правильно сформировать инвестиционный портфель.

  • выделите сумму, которую собираетесь вкладывать в дивидендные бумаги США;
  • отметьте срок инвестирования. Я рекомендую период не менее 5–6 лет. Вы можете меньше, но не стоит вкладываться на год или два. Так вы не приумножите свой капитал;
  • изучите рынок, получите начальные знания о техническом и фундаментальном анализе. Без этой информации вы не сможете самостоятельно принимать решение о целесообразности сделок, особенно с самыми большими дивидендами;
  • для подбора дивидендных акций США воспользуйтесь индексом S&P 500;
  • диверсифицируйте риски. Одна дивидендная бумага не должна превышать 10 % от стоимости инвестиционного портфеля. 10 % – это верхний предел, я рекомендую вам брать 3–5 % на одну акцию США;
  • постоянно читайте обзоры, следите за новостями компании. Это поможет вам своевременно избавиться от убыточных акций США или, наоборот, докупить доходные.

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов в 2019-2020 годах

Любовь российских инвесторов к разнообразным рейтингам понятна: именно из них большинство граждан черпает информацию о том, по каким акциям США выплачиваются самые высокие дивиденды. Профессионализм составителей этих рейтингов обычно сомнению не подвергается. Однако многие забывают о том, что инвестиционное решение каждый должен принимать самостоятельно, опираясь на достоверные данные о текущих котировках ценных бумаг, дивидендной политике компании, сведениях из опубликованных финансовых отчётов.

Если же анализировать десятки эмитентов из США некогда, а купить американские акции с большими дивидендами очень хочется, по итогам 2019 года стоит обратить внимание на следующие фирмы:

  1. TICC Capital – выплачивает дивиденды более 13 лет, тратит на них 49% прибыли, за последний год дивиденды составили 11,8%.
  2. Allianz – выплачивает дивиденды более 14 лет, отводит на эти цели 46% прибыли, дивиденды за последний год примерно 10,9%.
  3. Chimera Investment – стабильно выплачивает дивиденды более 10 лет, тратит на них 57% прибыли, за последний год дивиденды составили 10,5%.
  4. Apollo Commercial Real Estate Finance – выплачивает дивиденды более 7 лет, на эти цели выделяет 88% прибыли, дивиденды за год 10,1%.
  5. Dynex Capital – выплачивает дивиденды 10 лет, расходует на них 47% прибыли, дивиденды за год составили 10,1%.

Таков топ-5 американских акций с высокими дивидендами. В других аналогичных рейтингах можно встретить бумаги компаний Ford, Cato Corporation, Saratoga Investment Corp., Landmark Infrastructure Partners. Конкретный перечень прибыльных акций обычно зависит не только от объективных рыночных показателей и финансовых результатов деятельности компании, но и от личных пристрастий составителей рейтинга.

Инвесторы, предпочитающие агрессивную стратегию формирования портфеля, обычно включают в него бумаги недооценённых американских компаний, которые платят неплохие дивиденды и при этом обладают потенциалом дальнейшего роста. В их числе Vedanta Ltd., Transportadora, Cornerstone Strategic Value, New Media Investment Gr. Но не стоит забывать, что эти фирмы имеют невысокую капитализацию, поэтому риск вложения в них гораздо выше, чем при покупке акций голубых фишек.

Существует ли список акций США с высокими дивидендами? На сайтах профильной тематики регулярно публикуются аналитические обзоры с рейтингами ценных бумаг, по которым инвесторы получили хорошую прибыль за счёт роста котировок или выплаты дивидендов. Но любителям чужих прогнозов не стоит забывать, что:

  • бывшие успехи не гарантируют аналогичных результатов в будущем;
  • на конечный результат инвестирования влияет ряд факторов, в том числе размер трансакционных издержек при покупке/продаже ценных бумаг, выводе прибыли, а также размер взимаемых налогов;
  • субъективное мнение составителей рейтинга не является истиной в последней инстанции.

Поэтому прежде чем искать в интернете информацию о том, по каким акциям США выплачиваются самые большие дивиденды, имеет смысл пересмотреть перечень крупнейших российских компаний, регулярно радующих своих акционеров приличными бонусами. Весьма вероятно, что после тщательного анализа выяснится следующее: покупать отечественные ценные бумаги выгоднее и проще, чем американские.

Видео (кликните для воспроизведения).

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, задайте свой вопрос по телефону

8 (800) 350-84-13 доб. 714 — БЕСПЛАТНЫЙ для регионов России

Источники

Дивиденды акций сша в году
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here