Как получать дивиденды с акций физическому лицу

Главное в статье: "Как получать дивиденды с акций физическому лицу" с выводами и комментариями специалистов. Если требуется уточнение какого-то вопроса или актуализация данных на 2020 год, то обращайтесь к дежурному консультанту.

Как получать дивиденды с акций физическому лицу

Сколько приносят дивиденды

По итогам 2016 года нефтяная компания ЛУКОЙЛ заплатила акционерам почти 200 руб. на каждую обыкновенную акцию. Купив бумагу в начале года за 2310 руб., инвестор получил бы дивидендную доходность 200 / 2310 *100% = 9%.

Много это или мало? Вполне сопоставимо по доходности с банковским вкладом, но такое сравнение некорректно: акция гораздо более рискованное вложение, чем депозит. Можно сравнить с 17% — это рекорд по дивидендной доходности 2016 года, его установила телекоммуникационная компания МГТС.

Конечно, и 9%, и 17% не так впечатляют, как 50-процентная доходность, которую получили акционеры, просто продавшие акции ЛУКОЙЛа в конце 2016 года. Они положили в карман разницу между ценой продажи и покупки 3449 — 2310 = 1139 руб. с каждой бумаги. Но акции таких крупных компаний редко растут так быстро, а вот дивиденды они платят почти всегда. Скажем, за 2015 год котировки ЛУКОЙЛа выросли лишь на 1%, а дивидендная доходность акций нефтедобывающей компании за тот год составила 7%.

«Почти» — важная оговорка. В середине марта 2018 года «Мегафон» объявил, что может не заплатить дивиденды по итогам прошлого года — сотовому оператору предстоят большие затраты на оборудование и программное обеспечение для того, чтобы выполнить обязательства в связи с так называемым «пакетом Яровой». «Мегафон» исправно платил акционерам на протяжении последних пяти лет, так что инвесторам новость не понравилась. Тем более, что другой сотовый оператор, МТС, дивиденды за 2017-й заплатить обещал. Акции «Мегафона» за один день подешевели на 12%. Но заставить компанию платить акционеры не могут. Дивиденды — это право, а не обязанность эмитента .

Однако случаи отказа от соблюдения публично заявленной дивидендной политики среди крупных компаний — явление довольно редкое. Это подрывает доверие инвесторов, вредит репутации и котировкам. Посмотреть дивидендную историю эмитента можно на странице компании на сайте РБК Quote. Если компания исправно платила их в прошлом, то скорее всего продолжит делать это и дальше.

Конечно, при условии, что у нее есть для этого деньги.

Откуда берутся дивиденды

Компания указывает это в уставе или специальном документе о дивидендной политике. Обычно варианта источников два: чистая прибыль или свободный денежный поток . Например, «Мегафон» в своей «Дивидендной политике» ориентируется на 70% от денежного потока, а ЛУКОЙЛ обязуется платить акционерам не менее 25% чистой прибыли. Общий смысл этих бухгалтерских терминов примерно одинаковый: это деньги, которые остаются у компании после того, как она расплатилась с поставщиками, банками, сотрудниками и налоговиками.

Отсюда правило: если компания за отчетный период потратила больше, чем заработала, дивидендов не будет. Поэтому инвесторы и аналитики следят за промежуточными и годовыми корпоративными отчетностями.

Это — первый важный пункт на пути к дивидендам. Всего их будет пять.

Когда получать дивиденды уже поздно

Инвестору, рассчитывающему на получение выплат от компании, полезно отслеживать следующие события:

Дивиденды — твердый (т.е. не привязанный ни к каким курсам или ставкам) доход акционера. Однако про стоимость акции, на которую он начисляется, тоже полезно помнить. Будет неприятно, если акция, по которой обещано 10 руб. дивидендов, подешевела на 20.

Что происходит с акциями

Котировки бумаг, по которым объявлены дивиденды, начинают жить по своим законам — попадают в частичную зависимость от размера кредитных ставок. Если инвесторы уверены, что компания заплатит щедрые дивиденды, ее котировки начинают расти до тех пор, пока дивидендная доходность не упадет до размера ставок на денежном рынке (конечно, с учетом другой информации, которая может повлиять на стоимость компании).

На следующий день после даты, на которую определяется список будущих получателей выплат, акции эмитента обычно дешевеют минимум на величину дивиденда (так называемы дивидендный гэп ). Если инвестор купил акцию за два дня до закрытия реестра и продал сразу после закрытия, он фактически несет убытки на ту же сумму дивидендов, которую получит от компании (при условии, что с акцией не происходит каких-то дополнительных изменений, не связанных с дивидендами). Результат такой инвестиции будет нулевым. После закрытия реестра потенциальные инвесторы на дивиденды рассчитывать уже не могут, и не согласны покупать бумагу, пока эти дивиденды «зашиты» в ее цене.

Чтобы дивидендная инвестиция в итоге принесла прибыль, приходится дожидаться, пока котировки не поднимутся снова хотя бы до цены покупки. Скорость восстановления зависит от ситуации на рынке и у конкретного эмитента. Компании с хорошими перспективами роста финансовых показателей могут восстановиться довольно быстро, за 1-2 недели. К дивидендному сезону инвестиционные банки, как правило, выпускают обзоры, в которых прогнозируют скорость «закрытия» дивидендного гэпа по тем или иным эмитентам.

При выплате дивидендов компания сама является налоговым агентом и перечисляет налог государству. То есть акционеры получают выплаты уже за вычетом 13-процентного налога на доходы физических лиц.

Как получать дивиденды с акций физическому лицу

Дивиденды — часть прибыли компании, которую может получить владелец акции. Чем больше бумаг у инвестора, тем большую долю прибыли компания отдаст своему акционеру.

Как узнать размер дивидендов

Компании публикуют новости о дивидендах и финансовых результатах на своих корпоративных сайтах в специальном разделе для акционеров и инвесторов. В нем можно узнать о том, как рассчитывается размер дивиденда, периодичность выплат и дивидендную историю. Информацию о российских компаниях также можно найти на сайтах специализированных агентств, например на портале e-disclosure.ru или на сайте биржи.

Размер дивидендов и дату закрытия реестра рекомендует совет директоров компании или наблюдательный совет, а окончательное решение о выплате дивидендов утверждает общее собрание акционеров. На этом собрании владельцы акций не могут повысить размер дивидендных выплат, но могут поддержать рекомендации совета директоров или наблюдательного совета (это происходит чаще всего), уменьшить выплаты или отказаться от них совсем.

Как получить дивиденды частному инвестору

Для получения дивидендов инвестору нужно открыть и пополнить брокерский счет, а потом купить акции не менее чем за два рабочих дня до составления списка акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Это связано с тем, что акции на Московской и Санкт-Петербургской биржах торгуются в режиме T+2, то есть покупатель становится обладателем бумаг через два рабочих дня после сделки.

Читайте так же:  Сайт по дивидендам российских акций

Больше ничего особенного делать не нужно — после вычета налога брокер переведет дивиденды на брокерский счет, индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) или банковский счет инвестора. Это произойдет максимум через 25 рабочих дней после даты закрытия реестра на получение дивидендов.

Кто и как платит?

В индекс, например, входят производитель газированных напитков Coca-Cola и производитель лекарств и потребительских товаров Johnson & Johnson, которые повышают дивиденды 56 лет подряд. Сеть гипермаркетов Target увеличивает дивиденды 51 год подряд, биофармацевтическая компания AbbVie поднимает дивиденды 46 лет, телекоммуникационный гигант AT&T — 35 лет, а нефтяная компания Chevron — 31 год подряд.

S&P исключает компании из индекса «дивидендных аристократов», если им не удается увеличить выплаты дивидендов по сравнению с предыдущим годом или они по каким-то причинам покидают индекс S&P 500. Агентство пересматривает состав индекса ежегодно в январе. Ребалансировку долей акций в индексе S&P 500 Dividend Aristocrats компания делает в конце января, апреля, июля и октября.

Среди российских компаний размер дивидендов на акцию в течение последних 20 лет увеличивает компания ЛУКОЙЛ.

Не все компании платят дивиденды. Также в дивидендной политике многих эмитентов зафиксированы условия, при которых можно ничего не выплачивать. Например, компания может отказаться от выплат, если вместо прибыли получит убыток.

РБК Quote определила 15 российских акций, которые принесли наибольшую дивидендную доходность в 2019 году:

Дивидендная доходность рассчитана как процентное отношение суммы дивидендов, выплаченных в течение года на одну акцию, к цене акции на начало 2019 года.

Что такое дивидендный гэп и как на нем заработать

После составления списка акционеров, имеющих право получить дивиденды, котировки акций чаще всего падают. Обычно это снижение сопоставимо с размером дивидендов. Такое падение цены называют дивидендным гэпом.

Самые распространенные инвестиционные стратегии, связанные с дивидендами:

  • инвестор может купить бумаги после объявления рекомендаций совета директоров о размерах дивидендов и продать акции после закрытия реестра, несмотря на падение цены. По подсчетам РБК Quote, такая стратегия чаще всего оказывается наиболее прибыльной;
  • акции можно купить строго за два рабочих дня до закрытия реестра и продать сразу после составления списка акционеров. В этой стратегии ставка делается на то, что гэп все же окажется меньше, чем размер дивидендов;
  • можно купить акции сразу после объявления рекомендаций совета директоров по объему дивидендов, а потом не спешить с продажей и дождаться закрытия дивидендного гэпа;
  • можно отказаться от дивидендов и купить акции сразу «на дне», воспользовавшись падением цен после составления списка на получение дивидендов в расчете на то, что котировки быстро вернутся к уровню отсечки.

Купить акции американских дивидендных аристократов или надежных российских компаний можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Условная стоимость компании, акции которой обращаются на бирже. Капитализация равна цене акций, умноженной на их количество. Часто используется для оценки эффективности инвестиций в ценные бумаги. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди — например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации От англ. gap – разрыв, брешь. Резкое изменение котировок, при котором с начала торгов цена выходит за пределы диапазона предыдущей торговой сессии. Часто встречается дивидендный гэп – падение котировок в тот день, когда покупатель ценной бумаги уже не будет включен в списки акционеров, имеющих право на получения дивидендов

Дивиденды — что это такое и как их получать физическому лицу

В этой статье мы поговорим о таком понятие в мире ценных бумаг, как — «дивиденды». Узнаем, что это такое, как их получать и сколько можно на этом заработать. Статья написана простыми словами и ориентирована на начинающих инвесторов.

1. Что такое дивиденды простыми словами

Дивиденд выплачиваются на каждую акцию. Чем большим числом акций владеет инвестор, тем будет большая прибыль в абсолютном выражении.

Размер выплаты определяется советом директоров и утверждается на годовом общем собрании акционеров, где может присутствовать любой инвестор владеющий акциями этой компании. При чем возможность участия на собрании есть даже у тех, кто владеет хотя бы одной. Число во владении влияет лишь на количество голосов, которым будет обладать участник собрания.

Акционеры не могут повлиять на размер выплаты. Они могут лишь поддержать или не поддержать предложение рекомендованное советом директоров.

У каждый компании есть дивидендная политика, которая определяется на несколько лет вперед. Например, платить 50% прибыли по МСФО при условии, что мультипликатор Долг/EBITDA не превышает 2, иначе направить — 30% прибыли. Или, например, платить весь свободный денежный поток (Cash flow).

Совет директоров далеко не всегда принимают решения выплачивать дивиденды. Совместным решением могут принять, что все деньги надо реинвестировать в развитие компании. Плюс к тому же далеко не всегда по итогу года у компании образуется нераспределенная прибыль. Если фирма работала в убыток, то естественно выплачивать ничего не станут за этот год.

Цена акции бурно реагируют на новости о повышении или уменьшения размеров дивидендов и на изменения дивидендной политике.

Как и с любой прибыли, с дивидендов платится налог на прибыль 13% (НДФЛ). Для частных лиц сумма налога удерживается автоматически. Выплаты происходят уже за его вычетом.

Когда выплачиваются дивиденды

Узнав, как купить акции, можно перейти к самому приятному аспекту – как и где получить дивиденды по акциям. Первым делом – несколько важных фактов:

  • Дивиденды по акциям облагаются налогом. Для физического лица это 13%. Если в договоре с брокером оговорен пункт уплаты налогов, то беспокоиться не о чем, в противном случае об уплате нужно позаботиться самостоятельно.
  • Размер дивидендов по акциям определяется советом директоров. Возможные варианты: процент от прибыли компании, жесткий процент или сумма от стоимости акции, даже не денежная форма — в виде ценных бумаг. Но совет директоров может направить на уплату дивидендов по акциям не полную, а часть прибыли.

Имея в виду эти особенности, можно рассмотреть, когда можно и где получить дивиденды по акциям.

Важный момент, обязательный к изучению физическим лицом – когда можно получать дивиденды по акциям. Чтобы понять суть процесса и определить, когда можно покупать и продавать акции, получая дивиденды, придется разобраться в понятии режим торгов. Сейчас ММВБ проводит торги в режиме Т+2. Приведем описание системы:

  • Советом директоров принимается решение о выплате дивидендов по акциям и назначается дата.
  • Не ранее 10 дней до и 20 дней после назначенной даты выплаты устанавливается дата отсечки – фиксации списка лиц, которым полагаются дивиденды (держатели акций). Единственным условием получения дивидендов является покупка акции не позднее 2-х дней до даты отсечки. Причем ее разрешается продать за день до фиксации реестра, право на дивиденды по акциям при этом сохраняется.
  • В течение 25 рабочих дней с фиксации списка дивиденды по акциям должны быть выплачены физическому лицу.
Читайте так же:  Протокол выхода двух учредителей из ооо

Таким образом, сроки, когда можно получать дивиденды по акциям, определяются исключительно расписанием компании по выплате дивидендов. По закону это должно происходить минимум ежегодно, но возможно и чаще – раз в полгода или поквартально. Ознакомиться с ожидаемым графиком, когда можно получать дивиденды, доступно непосредственно в финансовом отделе компании.

Кстати, стоимость акций на бирже напрямую зависит от сроков выплаты дивидендов. После объявления отсечки, если акции прибыльны, их цена обычно растет, а сразу после выплаты падает примерно на месяц – это называется гэп.

Учитывать данные колебания стоит, если физическое лицо хочет действительно получить выручку от покупки акций. К рекомендуемым для получения дивидендов по акциям, когда можно смело их покупать, относятся периоды: за два месяца до или сразу после отсечки, при общем падении рынка или дополнительном выпуске акций. А вот покупать акции после объявления отсечки, прямо перед выплатой дивидендов не рекомендуется – цена в этот период максимальна.

Если вы хотите купить акции непосредственно под выплату дивидендов — делайте это не меньше, чем за три дня до закрытия реестра, иначе ваши данные не попадут в список. Сориентироваться по ближайшим закрытиям вам поможет календарь инвестора у любого брокера (на примере — БКС).

4. Как получить дивиденды частному лицу

Чтобы получить дивиденды акционеру за предыдущий год нужно владеть акций на момент закрытия реестра. Закрытие реестра — это просто дата отсечки для получения дивидендов. Она объявляется заранее и всем известна. Обычно эта информация уже известна в начале года.

Вы можете владеть акцией хоть один день на момент закрытия реестра и тем самым получить дивиденды за предыдущий год. Таким образом, срок владения ценными бумагами не имеет значения.

Сколько нужно купить акций, чтобы получать дивиденды

Компания платит дивиденд на каждую выпущенную акцию, поэтому их количество в Вашем инвестиционном портфеле влияет лишь на общий размер выплаты. К примеру, если у Вас 1000 штук и на каждую выплачивается по 15 рублей прибыли, то Вы получите 15000 рублей. После вычета подоходного налога получим чистыми 13050 руб.

Как известно акции бывают двух типов: обычные и привилегированные. Их разница в том, что префы не имеют права голоса на годовом собрании акционеров, но зато на них платится больший дивидендный процент и первоочередность выплат у них первая. Более подробно про различия можно прочитать в статье:

Выплаты по дивидендам осуществляются на один из следующих счетов:

  1. На Ваш брокерский счет (чаще всего);
  2. На личный счет в банке;

Чтобы купить акции необходимо зарегистрироваться в брокерской компании. Рекомендую работать со следующими крупными брокерами:

У них самые лучшие торговые условия. Кстати, здесь же можно открыть удобный для себя счет ИИС, который позволяет получать налоговые вычеты с суммы пополнения. Максимальная ежегодная сумма возврата 52 тыс. рублей (13% от 400 тыс. рублей). Более подробно про индивидуальный инвестиционный счет и вычеты читайте в статьях:

Более подробную инструкцию по покупке акций с примерами можно прочитать в следующих статьях:

Где купить акции физическому лицу

Основное место, где реализуются акции – ММВБ. Многие слышали эту аббревиатуру, но немногие знают, что она расшифровывается как Московская межбанковская валютная биржа. Но физическое лицо не может просто взять и купить на бирже акции, это запрещено законом. Можно обратиться и напрямую в акционерное общество, но так работают немногие организации. У физического лица существует несколько способов, как купить ценные бумаги, и большинство из них предусматривает посредника. Выбор зависит от конкретной компании и того, каким путем она реализует собственные акции.

  • Купить акции в банке.
  • Обратиться в брокерскую контору, которая осуществит покупку на бирже.
  • Приобрести акции непосредственно в компании, если она продает собственные акции физическим лицам.
  • Перекупить акции у третьего держателя.

То есть, купить акции физическому лицу и получать дивиденды – вполне реальная процедура. Приведем краткую информацию по способам, как и когда можно купить акции.

В банке

Несложный вариант – приобретение акций физическим лицом в банке. Сначала нужно ознакомиться с предложениями (не все банки занимаются куплей-продажей акций). Банк может продавать как собственные акции, так и ценные бумаги из оборота. В каждом конкретном случае возможны отличающиеся условия – например, минимальный размер вложения или дополнительные услуги банка. В целом процедура проста – нужно прийти в банк и обратиться к сотрудникам, которые помогут в заключении сделки.

У эмитента

Самый выгодный путь, как купить акции и получать дивиденды – приобрести непосредственно у компании, которая их выпускает. В данном случае не нужно оплачивать услуги посредников. Однако немногие фирмы готовы продавать свои акции всем желающим. Чтобы узнать условия и возможности покупки, следует обратиться в финансовый отдел компании. При положительном ответе там же оформляется покупка.

У брокера

Если акции желаемой компании продаются исключительно на бирже, остается единственный вариант – обратиться к услугам брокерской конторы. Специалисты проведут необходимые операции, но как и любую работу, их труд придется оплатить. Плюс, условием становится открытие счета в брокерской фирме. Упрощенно схема выглядит так:

  • Физическое лицо выбирает брокерскую контору, исходя из ее надежности и условий обслуживания (процент комиссии за операции, минимальный объем сделки и т.д.).
  • Заключается договор на открытие депозитного счета.
  • На счет вносятся средства.
  • По желанию клиента деньги со счета расходуются на покупку акций. Обычно общение с брокером осуществляется посредством интернета с помощью приложений или по телефону.

Важный нюанс – брокер выполняет указания клиента, то есть вся финансовая ответственность за принятые решения о купле/продаже акций ложится на физическое лицо. Надо отдать должное, крупные брокерские компании обучают клиентов азам ведения торгов и предоставляют советников, ведь и им не выгодно, чтобы вкладчик прогорел. Тем не менее, не стоит ожидать от брокера гарантии прибыли по акциям.

Обратите внимание, что инвестиционная деятельность и доходы в виде дивидендов облагают подоходным налогом.

Узнайте подробнее, как получить налоговые льготы при приобретении акций и получении дивидендов.

Как получить доход

Оставшийся нерешенным момент – как получить дивиденды по акциям. Это самая простая проблема, так как номера счетов, куда следует переводить средства, передаются в компанию при покупке акций. Возможны консервативные варианты, когда можно получить деньги почтовым переводом или выдачей наличных. Однако так как физическое лицо сегодня обычно покупает акции посредством брокера – то и средства удобнее получать на счет в брокерской конторе.

Читайте так же:  Откуда взять деньги на открытие бизнеса

С этого счета автоматически удержится комиссия за работу и налог. Где получить дивиденды по акциям определяется условиями договора с брокером – какие варианты вывода средств и на каких условиях предоставляются клиенту. Если в течение месяца средства на счет так и не поступили, можно смело обращаться в суд.

Теоретический минимум

Прежде чем перейти к пошаговой инструкции, как купить акции и получать дивиденды, стоит освоить основные понятия и разобраться в ключевых моментах. Для затравки разберемся с определениями:

  • Акции – ценные бумаги, дающие владельцу право на получение части прибыли организации при ее деятельности или выручки от ликвидации.
  • Дивиденды – часть прибыли организации, полагающаяся держателю акции.
  • Брокер – посредник между физическими или юридическими лицами при заключении всевозможных договоров и сделок.

Акции как разновидность вклада считается довольно рискованным вложением, ведь и надежный бизнес никогда не застрахован от краха. Дивиденды, соизмеримые с доходом от аналогичного вклада в банке, считаются весьма выгодными. К главным минусам владения акциями физическим лицом относятся:

  • Необязательность получения дивидендов – если у компании отсутствует прибыль, то и получать по акциям нечего.
  • Акции могут обесцениться, а предприятие – обанкротиться.
  • При срочной потребности в деньгах акции бывает трудно продать.

Таким образом, перед тем, как купить акции, важно крайне внимательно изучить информацию об инвестируемой фирме. Теперь, после введения в курс дела, можно перейти к основному блюду – где, когда и как купить акции физическому лицу и получать дивиденды.

Видео (кликните для воспроизведения).

Развитие современных технологий вывело фондовую биржу и инвестиционные инструменты на новый уровень. Теперь каждый желающий может приобрести акции практически любой компании и получать по ним дивиденды.

Стратегия или спекуляция?

На фондовом рынке прибыль, используя дивидендные акции, можно получить двумя способами:

  1. Рост курсовой стоимости бумаг.
  2. Получение дивидендов.

В идеале, лучше когда оба способа работают и приносят доход своим владельцам.

Можно заниматься инвестированием или спекуляцией.

В чем же отличие?

Инвестор, покупая дивидендные акции, ожидает от них получение постоянного денежного потока. Ежегодно. Плюс со временем стоимость акций будет расти. Но….. это долгий процесс, рассчитанный на годы.

Спекулянты пытаются заработать на краткосрочных вложениях. И срубить деньги по быстрому. Здесь и сейчас. Их горизонт — от нескольких дней до пары-тройки месяцев.

Чтобы представить наглядно, перенесем на пример из жизни.

Степан (спекулянт) покупает курицу за 100 рублей. На следующий день она приносит ему яйцо. Степан тут же продает и курицу (за 100 рублей) и яйцо (за 5 рублей). Итого он заработал моментально 5% прибыли. На следующий день — схема повторяется.

Игнат (инвестор) тоже покупает курицу за 100 рублей. Но в отличии от Степана, он ее не продает. А только яйцо. И так каждый раз. Если убрать затраты на корм для птицы, то чистая прибыль с одного яйца уже конечно не 5 рублей, а значительно меньше. Но зато Игнат обеспечил себе постоянную прибыль на долгое время.

Если же Игнат решит не продавать яйцо, а вырастит из него еще одну курицу, то

  • его капитал увеличится (две курицы стоят больше, чем одна) — имеем рост курсовой стоимости;
  • прибыль от продажи яиц с двух куриц возрастет — высокие дивиденды в следствии развития бизнеса.

Чем заниматься каждый решает сам. Влияет на это множество факторов. Готовы ли постоянно отслеживать выгодные варианты. Или не хотите заморачиваться и инвестируете по принципу «чем реже тем лучше».

Однозначно сказать, какой из способов заработка лучше (и выгоднее) нельзя. Кто-то добивается просто феноменальных успехов в спекуляциях. Другие «поднимают» неплохие деньги именно на долгосрочных вложениях.

Советы

Небольшая подборка советов и рекомендаций по уменьшению рисков и увеличению доходности.

Не ставьте все на зеро

Как обычно действуют новички? Выбирают одну компанию, или пару-тройку, платящих самые щедрые дивиденды. И вкладывают все деньги. Логика в этом есть. Инвестировать в те активы, которые приносят максимальную отдачу.

И совсем забывают о рисках. Что будет если у компании в будущем возникнут финансовые трудности? Чем это грозит?

  1. Компания может просто перестать выплачивать дивиденды. Или снизить размер в разы.
  2. Котировки упадут если не в «пол», то на десятки процентов.

В итоге: вы практически полностью теряете дивидендный доход. А избавиться от бумаг можно только с убытком. И даже если это временное явление и через несколько лет все вернется на обычный уровень — этот простой дорого вам обойдется.

Вот такая западня.

Пример. За 2015-2016 года компания Сургутнефтегаз выплачивала своим акционерам щедрые дивиденды. Около 18-22% на акцию. Далее размер катастрофически уменьшился, до скромных 2-3%. Помимо этого котировки акций компании рухнули с 45 до 30 рублей.

Примечательно, что многие другие компании за 2017 год выплачивали просто рекордные размеры дивидендов.

Проблема решается путем расширения портфеля, включая в него акции нескольких компаний. Пусть и с меньшей дивидендной доходностью. Начавшиеся проблемы у одной компании, никак не скажутся на получение дивидендов от других.

Я вижу будущее

Никто, никогда со 100% уверенностью не скажет вам, что будет с рынком или конкретными акциями компаний через 5-10 лет. Даже через 2-3 года. А если скажет, то не верьте ему.

Сегодня компания может платить щедрые дивиденды, а через год урезать их в разы. Такое встречается повсеместно.

И наоборот. Компания с весьма скромной дивидендной историей, может внезапно «выстрелить» и начать выплачивать щедрые дивиденды.

Поэтому делать ставку только на одни высоко дивидендные компании не стоит. Середнячки тоже должны присутствовать в портфеле.

Пример. Дивиденды не были коньком Аэрофлота. В 2002 году акционеры получили скромные 6 копеек на акцию. Иногда компания вообще не вознаграждала акционеров. Были года, когда дивиденды не выплачивались. За 2017 год инвесторы получили 17,5 рублей с акции. И компания обещает в будущем придерживаться высокой дивидендной политики.

За 15 лет дивидендные выплаты выросли почти в 300 раз.

Реинвестиции

Покупка дополнительных акций на получаемые дивиденды, бесплатный способ увеличить доходность инвестиций в будущем.

Например, получили дивиденды из расчета 10% на акцию. На них приобретаете новые. На следующий год заработали уже на 10% больше, в виде дивидендов. И так с каждым годом. Здесь действует правило сложного процента. Которое, на больших сроках способно значительно увеличить и капитал и ежегодную прибыль.

В итоге, примерно через 15 лет у вас будет уже акций в 4 раза больше. И годовой дивидендный доход будет составлять уже 40% от ваших первоначальных вложений.

И это мы еще не учитываем, что котировки тоже могут вырасти в разы. Как и размер дивидендных выплат. Тогда отдача будет еще выше.

Читайте так же:  Протокол единственного учредителя смена юридического адреса ооо

Ребалансирвка

После формирование портфеля из дивидендных акций, может произойти следующая ситуация. Какие-то бумаги могут значительно вырасти в цене. И их доля в портфеле будет неестественно высока. И как следствие — повышаются риски при возникновении неблагоприятных ситуаций.

Желательно поддерживать долю активов в одинаковой пропорции (или первоначально заданной). И нужно продавать часть дорогих бумаг. И на них приобрести акции с упавшей ценой.

  • не даете рискам расти;
  • получаете дополнительную прибыль, продавая часть акций по максимальным ценам;
  • на вырученные деньги покупаете намного больше других акций с хорошим дисконтом.

Например, у вас есть 200 тысяч рублей. На эти деньги вы купили Газпром и Сбербанк в равной пропорции. На 100 тысяч акций каждой компании. Через год, акции Сбербанка выросли в 2 раза (+100 тысяч рублей прибыли). А Газпром упал на 30% (30 тысяч убытка).

Чистый финансовый результат — 70 тысяч прибыли. Или 270 тысяч стоимость всех бумаг.

За год доля акций в портфеле изменилась. Теперь на Сбербанк приходится почти 75%, а на Газпром всего 25%.

И если Сбер начнется снижаться — вы будет терпеть очень большие убытки. А рост Газпрома, уже в меньшей степени скажется на общей прибыли.

Продаем 25% портфеля в виде акций Сбера по высокой цене. Таким образом мы фиксируем часть прибыли. И на эти деньги берем Газпром с хорошим дисконтом.

Удачных инвестиций и щедрых дивидендов!

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

http://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-zarabotat-na-dividendah.html

Как купить акции физическому лицу и получить дивиденды

При размышлениях, как вложить свободные денежные средства, многих посещает мысль о покупке ценных бумаг. Но идея купить акции физическому лицу и получать дивиденды редко воплощается в жизнь. Это происходит из-за незнания, что нужно делать и банальной боязни неизвестности – процедура кажется невыполнимой на практике для простого человека. В статье предлагается подробная инструкция с разъяснениями, как действовать физическому лицу, как купить акции и получать дивиденды. Возможно, после прочтения вкладчик решится на этот разумный шаг.

5 способов (стратегий) заработка на дивидендах

Чтобы зарабатывать на дивидендах компаний, используйте одну из нижеперечисленных стратегий.

Купил и держи

Самая простая стратегия. Как понятно из названия, нужно купить акции одной или нескольких компаний. И все. Каждый год получая дивиденды. И давая компании расти и развиваться. Рост компании, повлечет увеличение получаемой ее прибыли. А это скажется на размере дивидендных выплат в сторону повышения.

Стратегия «купи и держи» хоть и простая, но не значит, что не прибыльная. Именно на долгосрочных инвестициях были построены многомиллиардные состояния. Минус только один — длительный горизонт инвестирования. От нескольких лет. Но зато, пакет акций обеспечит вас постоянным доходом. И не потребует от вас постоянного отслеживания позиций. И тратить свое время.

Пример. Постоянный рост дивидендов по акциям Лукойл. С 2010 года в 4 раза. Стоимость акций за этот период тоже выросла — примерно в 2,5 раза.

Лукойл — размер дивидендов

Покупай дешево

Большим недостатком дивидендных акций, является тот факт, что мы никак не можем повлиять на размер дивидендов. Сколько компания посчитает нужным выплатить своим акционерам, столько вы и получите. И каждый получаете одинаковую сумму на одну акцию. И крупные игроки, владеющие пакетами на сотни миллионов. И частные мелкие инвесторы со своими несколькими штуками.

Но есть способ увеличить прибыль. Для этого нужно покупать «интересные» акции в момент снижения цены.

В течении года на бирже цена может «гулять» как вверх, так и вниз. На десятки процентов. И обычно без видимых серьезных причин. Если смотреть в долгосрочном периоде, то график котировок плавно растет. А вот эти отклонения являются аномальными, с точки зрения средних значений.

Именно вот эти отклонения и будут интересны для получения повышенного дохода.

Ищем дивидендные акции, стоимость которых снизилась относительно пиковых значений. И покупаем. Главное, чтобы это были надежные бумаги. И падение котировок не было связано с серьезными финансовыми трудностями у компании.

Что нам даст эта стратегия?

Покупая с дисконтом, мы на одинаковую сумму сможем приобрести большее количество акций. Которые в свою очередь, будут приносить больше дивидендов.

Например. Акция компании стоила 100 рублей. По ней выплачивались 10 рублей дивидендов. На 100 тысяч рублей можно было купить 1 000 акций. И рассчитывать на ежегодные дивиденды — 10 000 рублей.

Вскоре котировки опустились до 75 рублей. Теперь на 100 тысяч можно приобрести 1 333 акции. И дивидендный доход составил бы уже 13,3 тысячи рублей.

Всего одна удачная сделка позволила увеличить ежегодную доходность на 30%. На все время, пока вы держите бумаги. А не только за первый год. Вы всегда будете получать больше прибыли, по сравнению с инвесторами купившими бумаги по высокой цене.

Покупай до отсечки

Когда становится известен размер дивидендов, начинает расти интерес инвесторам к бумагам. И чем ближе к дате отсечки, тем она выше. В результате постепенно котировки ползут вверх. Все хотят получить дивиденды и покупают, покупают акции.

Смысл стратегии сводится к приобретению нужных нам бумаг под получение дивидендов. И не за 2-3 дня или неделю до отсечки, а заранее. За несколько недель, пока еще котировки сильно не выросли.

Результат. Получение гарантированных заранее известных дивидендов за короткий срок (например, всего за месяц, не нужно ждать целый год). Плюс покупка акций по не завышенным ценам на долгосрок.

Конечно такое развитие сценария происходит не всегда. Но в большинстве случаев мы имеем именно такую картину.

Покупай заранее — продавай в день отсечки

Стратегия практически аналогичная предыдущей. Покупаем интересные бумаги заранее. Но продаем, не дожидаясь отсечки.

Что нам это дает?

На следующий день после закрытия реестра, образуется дивидендный гэп. Котировки резко падают вниз. Приблизительно на величину дивидендов. Уже никому не интересно держать бумаги, по которым следующие дивидендные выплаты будут только через год. И наблюдаются массовые распродажи.

Именно перед самой отсечкой бумаги будут иметь максимальную стоимость. Будущие дивиденды уже заложены в цену. Мы продаем на пике. Не дожидаясь падения на следующий день.

Здесь уже можно покупать акции ближе к отсечке. За неделю.

Читайте так же:  Регистрация юридического лица предпринимательское право

Да, мы потерям право на получение дивидендов. Но зато за короткий срок заработали на курсовой разнице.

Покупка после дивидендов

После дивидендного гэпа, цена падает. И это тоже интересный момент для входа в бумаги. Покупка с дисконтом имеет более высокий потенциал к росту.

И рынок быстро закрывает эту брешь. На это конечно уходит время от нескольких недель до пары-тройки месяцев. Иногда (кстати не так и редко) цена возвращается на до дивидендный уровень буквально за несколько дней.

Дивидендная стратегия на примере Северсталь

Итог. С большей вероятностью за пару месяцев заработок на росте минимум на величину прошлых дивидендных выплат.

7. Можно ли жить на дивиденды

Теоретически можно жить лишь на прибыль с дивидендов, но для этого потребуется иметь солидный капитал на фондовом рынке. Ориентироваться лишь на один источник дохода — это крайне рискованно. Например, выплаты могут в какой-то год отсутствовать из-за сильного падения в прибыли. В кризисы такой период может затянутся на несколько лет подряд. Все зависит от успешности бизнеса и решений на собрании акционеров.

Чтобы жить на дивиденды нужно инвестировать деньги в акции компаний, которые имеют высокий индекс DSI. Также не лишним будет изучить динамику выплат за несколько предыдущих лет. Как правило, крупные компании редко меняют дивидендную политику.

Как я уже отметил выше, чаще всего солидные дивиденды платят акции нефтегазовых компаний (Газпром, Роснефть, Сургутнефтегаз, Татнефть, НОВАТЭК). Также хорошие выплаты у металлургов (ГМК Норникель, Северсталь, НМЛК, ММК). Самыми стабильными считаются выплаты коммунальных компаний (Энел Россия, МРСК, Россетти) и телекомы (МТС, Ростелеком). Но ситуация каждый год изменяется. Не исключено в следующем году солидные выплаты покажут к примеру финансовый и строительный сектор.

Рекомендую к прочтению следующие статьи:

Смотрите также видео про дивиденды по акциям:

Как заработать на дивидендах — 5 стратегий покупки дивидендных акций

Как можно заработать на дивидендах, например акциях Газпрома или Сбербанка? И что для этого нужно сделать? С чего начать? На такой вопрос можно найти несколько ответов. А вернее стратегий, позволяющих инвесторам извлекать прибыль с фондового рынка, покупая акции дивидендных компаний.

5. Индекс стабильности дивидендов (DSI) — что это такое

Как выбрать лучшую компанию по дивидендам на основе выплат? Для этого существует показатель » индекс стабильности дивидендов » (DSI), который отражает сразу два важных критерия: стабильность выплаты и стабильность повышения абсолютной выплаты из года в год.

  • Y — количество раз за последние 7 лет, когда компания выплачивала дивиденды в течение года
  • G — количество раз за последние 7 лет, когда выплаты оказывались выше предыдущего максимума

Значение DSI лежит от 0 до 1. Интерпретировать значения можно следующим образом:

  • DSI > 0.7 — акцию можно назвать дивидендной, поскольку ее показатели близки к идеальным.
  • 0.4 Когда придут дивиденды по акциям

Дивидендные выплаты по закону должна происходить не позднее 60 дней с даты объявления о выплатах. Но многие эмитенты платят их в течении 30 дней.

Те инвесторы, которые надеются попасть в реестр, а на следующий день продать акции и сделать профит на ровном месте — сильно ошибаются. Акция откроется гэпом вниз ровно на размер дивидендов. Такой гэп называют «дивидендным разрывов». В большинстве случаев цены восстанавливаются к своим привычным значениям спустя 2-3 месяца.

Например, если акция стоила на закрытии 214 рублей, а дивиденды по ней 12 рублей, то, скорее всего, открытие следующего дня будет в районе 202-203 рублей. При гэпе еще учитывается и налог. Размер выплаты надо умножить на 0,87 и вычесть от текущей цены акции. Такой и будет разрыв. В нашем случае это: 12 х 0,87 = 10,44 рубля.

Кратко про дивиденды

Для тех, кто имеет весьма смутное представление о порядке начисления и выплат дивидендов, проведем небольшой ликбез.

2. Терминология

  • Брутто-доход (gross redemption yield) — дивиденды без учета налогов. Нетто-доход — с удержанным налогом
  • Дата закрытия реестра (Record Date) или экс-дивидендная дата (ex-div >Дивидендная доходность (Dividend Yield) — это отношение выплаты дивиденда на одну акцию к её стоимости.

В России средняя дивидендная доходность лежит в пределах 1-7% на акцию от ее стоимости (на 2019 год средняя доходность по фондовому индексу ММВБ 6,55%). Обычно чем надежнее компания, тем меньше прибыль. Это можно легко объяснить тем, что если выплаты будут слишком большие, то крупные фонды будут массово инвестировать в акции только этой компании и её цена вырастет, тем самым уменьшиться средняя доходность в процентном соотношении.

Традиционно больше всего платят компании из сектора телекомов, добычи металлов и электроэнергетики.

Средние значения дивидендов в России по секторам индекса ММВБ за 2019 год выглядит следующим образом:

  • Телекомы — 9,86%
  • Металлы и Добыча — 8,41%
  • Электроэнергетика — 7,46%
  • Нефть и Газ — 6,46%
  • Химия — 6,38%
  • Финансы — 5,99%
  • Потреб Сектор — 3,49%

С 2016 года ЦБ РФ стал рекомендовать компаниям направлять большую часть прибыли на выплаты дивидендов. С того момента средняя доходность акций заметно подросла. Теперь даже у Сбербанка он достигает 7-12%, хотя ранее было всего 2-4%.

Годовая дивидендная доходность в первую очередь измеряется в процентах, а не в абсолютных цифрах. Поэтому порой $5 по одной акции выгоднее, чем $10 по другой.

Например, компании «А» стоит $100 и выплачивает по $5 на акцию, что составляет — 5%. Другая компания «Б» стоит $300 и выплачивает $9 на одну акцию, что составляет — 3%. Таким образом, в процентном соотношение дивидендные выплаты больше у компании «А», чем «Б». Причем эта разница составляет почти два раза.

Заключение

Видео (кликните для воспроизведения).

После прочтения статьи о том, как купить акции физическому лицу и получать дивиденды, этот процесс должен перестать пугать трудностью. На самом деле, в этом нет ничего сложного. Нужно только запастись финансовой грамотностью и уверенностью в себе. Решив стать обладателем акций, подобрав надежного помощника и сделав разумный выбор, возможно осуществить гораздо более выгодное вложение, чем вклад в банке. А уж где, как и когда получить дивиденды и вовсе не составит труда.

Источники

Как получать дивиденды с акций физическому лицу
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here