Какие акции дают дивиденды каждый месяц

Главное в статье: "Какие акции дают дивиденды каждый месяц" с выводами и комментариями специалистов. Если требуется уточнение какого-то вопроса или актуализация данных на 2020 год, то обращайтесь к дежурному консультанту.

10 российских компаний, которые регулярно платят дивиденды

Акции компаний покупают не только для того, чтобы заработать на росте их стоимости, но и с целью получить дивиденды с прибыли. Аналитики «Открытие Брокер» по просьбе Сравни.ру составили список из 10 российских компаний, которые заплатили больше всего дивидендов за последние пять лет.

С 31 декабря 1989 года в США существует индекс S&P 500 Dividend Aristocrats (часто компании из списка так и называют — «дивидендными аристократами»). Он состоит из компаний, входящих в S&P 500, имеющих рыночную капитализацию от $3 миллиардов, среднедневной оборот не меньше $5 миллионов, а главное — постоянно повышающих дивиденды в течение как минимум 25 лет. То есть в этом индексе компании, которые постоянно выплачивают часть прибыли держателям своих акций. В 2019 году список состоит из 57 компаний. Среди них Coca-Cola, Colgate-Palmolive, Exxon Mobil, McDonald’s, PepsiCo и другие. Их долларовая доходность — от 0,6% до 6,7% (на 15 февраля 2019 года).

В России немного компаний, которые работают на рынке так долго, и сложно найти тех, кто в течение этого периода постоянно платят хоть какие-то дивиденды. Мы попросили «Открытие Брокер» составить список из 10 компаний, которые ежегодно в течение последних 5 лет платят дивиденды с доходностью выше средней по рынку. В этом списке оказались МТС, Северсталь, Татнефть и другие. У некоторых из них дивидендная доходность составила 22% и даже 27%.

10 компаний, которые регулярно платят высокие дивиденды

Таблица составлена главным аналитиком компании «Открытие Брокер» Алексеем Павловым. Указана доходность при покупке акции в начале отчётного года. Красным отмечен прогноз брокера по доходности за 2018 год.

Средняя доходность 10 ведущих акций за 2017 год составила 13%, по итогам 2018 года она может, по прогнозу аналитиков брокера, снизиться до 12,2%. Но всё равно это значительно больше, чем доходность вкладов в российских банках. По данным АСВ, средняя ставка по рублёвым депозитам в 100 крупнейших розничных банках по итогам 2018 года составляла 7,2% годовых.

Дивиденды облагаются налогом в размере 13%. Его автоматически удерживает и уплачивает брокер. На счёт владельца выплаты поступают за минусом налогов.

Для тех, кто не хочет рисковать и платить налоги

дивидендные акции

Вместо вывода

Естественно, это далеко не все ETF с ежемесячной выплатой дивидендов – их более 200. Но эти показались мне наиболее интересными и перспективными. Вы можете собрать портфель из этих ETF в соответствии с практически любой стратегией инвестирования.

Как купить эти ETF? Через российского брокера, к сожалению, сделать это не получится. Нужно открыть счет у «иностранца», например, UT или Saxo Bank. На Санкт-Петербургской бирже этих ценных бумаг, насколько я знаю, не имеется.

А вы как думаете – стоит запасаться подобными ETF или же лучше отдать предпочтение более классическим вариантам? Или лучше вообще покупать отдельные акции или составлять портфель с ежемесячными купонами? Пишите в комментариях. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

6 акций с высокими дивидендами на ближайшие 12 месяцев

Стратегии инвестирования в дивидендные бумаги являются очень востребованными на российском рынке, что во многом обусловлено тем, что дивдоходность российских акций в среднем является одной из самых высоких в мире — около 7% по итогам 2018 г. Однако при желании можно найти бумаги, которые могут принести инвесторам и более 10% дивидендами на горизонте 12 месяцев. В данном материале мы отобрали бумаги, которые могут обеспечить высокую доходность в ближайший год.

Татнефть-п (Дивдоходность: 13,6% )

За привилегированными акциями Татнефти в последние годы прочно закрепилась репутация дивидендной фишки. За 2018 г. компания выплатила 84,9 руб. на акцию или около 17,8% относительно средней стоимости акции за год.

По заверению главы компании Наиля Маганова, компания намерена как минимум не понижать планку дивидендных выплат по итогам 2019 г. Это означает, что условной нижней границей дивидендных выплат можно считать те же самые 84,9 руб. на акцию. По итогам I полугодия 2019 г. компания уже выплатила 40,11 руб. на акцию. Топ менеджер дополнительно отметил, что в случае необходимости компания даже готова привлечь долговое финансирование для выплаты дивидендов. На счет дивидендов за I полугодие 2020 г. сохраняется неопределенность, однако мы полагаем, что выплаты не должны сильно измениться относительно I полугодия 2019 г.

В то же время увеличение дивидендов в ближайший год выглядит весьма сомнительно. Татнефть за 2018 г. выплатила в виде дивидендов 134% от свободного денежного потока (FCF) и 94% от чистой прибыли по МСФО, а значит потенциал для роста за счет увеличения payout ratio практически отсутствует. Сам по себе свободный денежный поток или чистая прибыль также вряд ли сильно вырастут без увеличения стоимости нефти.

Тем не менее дивидендная доходность Татнефть-ап заметно превышает аналогичный показатель других представителей российской нефтегазовой отрасли и рынка в целом.


Норникель (Дивдоходность: 10,6-13,7%)

По итогам I полугодия 2019 г. ГМК Норильский никель представил сильные финансовые результаты: EBITDA выросла на 21% г/г, чистая прибыль +91% г/г. Рост показателей в значительной степени был обусловлен увеличением цен на ключевые металлы Норникеля: никель +14% и палладий +23% за I полугодие. По итогам полугодия компания выплатила 883,91 руб. на акцию, что соответствует 5,3% дивдоходности на дату отсечки.

В III квартале цены на никель и палладий продолжили рост, прибавив еще 42% и 9% соответственно. То есть финансовые результаты компании по итогам II полугодия при сохранении благоприятной конъюнктуры могут еще улучшиться, увеличив тем самым дивидендные выплаты. В подобном сценарии дивиденды Норникеля за II полугодие могут оказаться в диапазоне от 950 руб. до 1150 руб., что предполагает от 5,9% до 7,1% дивдоходности по цене 16 630 руб. за акцию.

Читайте так же:  Регистрация ооо без нотариуса

В то же время волатильность в котировках цветных металлов сохраняется, что при коррекционном движении в I полугодии 2019 г. способно негативно сказаться на показателях компании, понизив дивидендную базу. Неопределенность ценовой конъюнктуры обуславливает довольно широкую вилку дивидендов на грядущие 12 месяцев. Нижней границей при умеренном снижении стоимости продуктовой корзины Норникеля от текущих значений можно отметить уровень 1700 руб., что предполагает около 10,6% дивдоходности

Позитивный расклад предполагает, что благоприятная ценовая конъюнктура сохранится, а дивиденды на ближайшие 12 месяцев составят 2200 руб. на акцию. В таком случае совокупная дивидендная доходность может достичь 13,7%.


Детский мир (Дивдоходность: 10,1-12,7%)

Детский мир ­— уникальная история на российском рынке. Компания сочетает в себе высокие темпы роста и выплату 100% от чистой прибыли по РСБУ в качестве дивидендов. По итогам 2018 г. ритейлер выплатил 8,84 руб. на акцию, что обеспечило около 9,6% дивидендной доходности.

Операционные и финансовые результаты Детского мира продолжают рост: выручка по РСБУ за I полугодие увеличилась на 16,2%, а чистая прибыль в 2,2 раза. Сильной динамике способствует выход компании на рынок Казахстана: сопоставимые продажи в стране в I-II кварталах составили 36,4% и 38,4%.

I полугодие сезонно наиболее слабое, компания зарабатывает львиную долю прибыли в IV квартале. При условии сохранения темпов роста финансовых показателей и выплате 100% от чистой прибыли на дивиденды, Детский мир способен обеспечить акционерам 9,1-11,4 руб. на акцию или от 10,1% до 12,7% дивидендной доходности.

Политика выплаты всей прибыли на дивиденды в нашем базовом сценарии сохранится в 2020 г., так как в этом заинтересован главный акционер компании — АФК Система. Финансовый холдинг нуждается в стабильных денежных потоках от дочерних компаний.


ЛСР (Дивдоходность: 10,9%)

Строительная компания ЛСР обладает одной из самых стабильных историей дивидендных выплат.

Отчасти подобная дивидендная политика объясняется заинтересованностью крупнейшего акционера в стабильности выплат.

«Для меня важно, чтобы люди получали дивиденды, поэтому дивидендную политику мы не меняем», — заявил основатель и крупнейший акционер ЛСР Андрей Молчанов на одном из последних интервью в мае 2019 г.

То есть на текущий момент нет никаких предпосылок полагать, что дивидендная политика компании в ближайшее время изменится. Это означает, что и по итогам 2019 г. могут быть выплачены все те же 78 руб. на акцию, что по цене 715 руб. за бумагу предполагает 10,9% дивидендной доходности.


МТС (Дивдоходность: 10,6%)

МТС, как и ЛСР, придерживается практики фиксированных выплат акцию. В марте 2019 г. компания приняла новую дивидендную политику, установив минимальной планкой 28 руб. на акцию. Такой дивиденд предполагает 10,6% дивидендной доходности. По итогам I полугодия было рекомендовано выплатить 8,68 руб. на акцию, последний день торгов с дивидендами — 10 октября.

МТС остается консервативной дивидендной историей, а дополнительную уверенность в стабильности дивидендных выплат вселяет ключевой акционер компании — АФК Система.

Привлекательность МТС и других дивидендных фишки также подогревается ожиданиями снижения процентных ставок в экономике. В условиях падения доходностей долговых инструментов инвесторы склонны обращать внимание на консервативные дивидендные истории, которые могут обеспечить привлекательную доходность при относительно невысоком уровне риска. Спрос на акции в подобной ситуации может способствовать росту курсовой стоимости бумаг.


Юнипро (Дивдоходность: 8,3%-11,9%)

Дивидендная политика Юнипро предполагает выплату фиксированной суммы в 14 млрд руб. по итогам 2019 г., что соответствует 0,222 руб. на акцию или 8,3% дивидендной доходности по текущим котировкам. Доходность выше среднерыночной, но все-таки не дотягивает до отобранных выше бумаг.

Тем не менее, уже через год дивидендная доходность Юнипро должна значительно возрасти. Дело в том, что компания намеревается выплачивать по 20 млрд руб. в год за 2020-2022 гг., что соответствует примерно 0,317 руб. на акцию или 11,9% дивидендной доходности по цене 2,7 руб. за бумагу. Это отражено в презентации для инвесторов по итогам 2018 г.

Рост дивидендов связан с запуском третьего блока Березовской ГРЭС, который должен существенно улучшить финансовые результаты. Несмотря на то, что ввод в эксплуатацию затягивается и уже был перенесен на I квартал 2020 г., менеджмент уверил, что это не отразится на размере выплат в 2020 г.


БКС Брокер

Дисклеймер и несколько замечаний

Всё сказанное ниже не является инвестиционной рекомендацией и призывом к покупке. При выборе конкретного инструмента необходимо тщательно проанализировать его и только потом принимать решение о покупке.

Глобальный рынок ETF по факту разделен между тремя крупнейшими провайдерами: State Street Global Advisors, The Vanguard Group и BlackRock (iShares), но далеко не все их фонды выплачивают ежемесячные дивиденды, поэтому стоит присмотреться к игрокам поменьше, например, PowerShares.

Большинство ETF с ежемесячной выплатой дивидендов инвестируют в облигации, порядка 40 штук – в акции, товары, недвижимость или представляют собой смешанные фонды. Соответственно, последние предлагают большую дивидендную доходность, но и риски там выше.

Не советую гнаться за фондами с двухзначной доходностью – такие игры хорошим не заканчиваются. На американском рынке дивидендная доходность в 5-6% уже считается прям отличной.

Еще одна особенность ETF, ежемесячно выплачивающих дивиденды, – цена их акций может стабильно платить, поскольку значительная часть дохода направляется на выплаты. Поэтому может показаться, что фонд токсичный – на самом деле он очень доходный. Обращайте больше внимания на состав активов, в которые вкладывается фонд, а также на стабильность выплат.

Если акция ETF дешевеет, вам это даже на руку: вы можете реинвестировать прибыль и наращивать прибыль. Представьте, если бы акции Сбербанка каждый год дешевели, а дивиденды росли. За счет постоянных покупок средняя доходность принадлежащих вам акций бы падала, а дивидендная доходность росла. Таким образом, при покупке дивидендных ETF вам важнее не прирост капитала, а стабильность выплат.

Читайте так же:  Платят ли дивиденды по обыкновенным акциям

Рекомендованные новости

Сбербанк будет куплен в два подхода

Электроэнергетический сектор вышел в лидеры роста с начала года

Связанные одной целью

Как потерять 99,98% капитала на ETF

Куда направят средства от продажи акций Сбербанка

Ход торгов. Энергетики не хотят останавливаться и идут против рынка

МЭА снижает прогноз по спросу на нефть в 2020 г.

Видео. У нас негативный взгляд на рынок стали в краткосрочной перспективе

Адрес для вопросов и предложений по сайту: [email protected]

Copyright © 2008–2020. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Какие акции дают дивиденды каждый месяц

Сколько приносят дивиденды

По итогам 2016 года нефтяная компания ЛУКОЙЛ заплатила акционерам почти 200 руб. на каждую обыкновенную акцию. Купив бумагу в начале года за 2310 руб., инвестор получил бы дивидендную доходность 200 / 2310 *100% = 9%.

Много это или мало? Вполне сопоставимо по доходности с банковским вкладом, но такое сравнение некорректно: акция гораздо более рискованное вложение, чем депозит. Можно сравнить с 17% — это рекорд по дивидендной доходности 2016 года, его установила телекоммуникационная компания МГТС.

Конечно, и 9%, и 17% не так впечатляют, как 50-процентная доходность, которую получили акционеры, просто продавшие акции ЛУКОЙЛа в конце 2016 года. Они положили в карман разницу между ценой продажи и покупки 3449 — 2310 = 1139 руб. с каждой бумаги. Но акции таких крупных компаний редко растут так быстро, а вот дивиденды они платят почти всегда. Скажем, за 2015 год котировки ЛУКОЙЛа выросли лишь на 1%, а дивидендная доходность акций нефтедобывающей компании за тот год составила 7%.

«Почти» — важная оговорка. В середине марта 2018 года «Мегафон» объявил, что может не заплатить дивиденды по итогам прошлого года — сотовому оператору предстоят большие затраты на оборудование и программное обеспечение для того, чтобы выполнить обязательства в связи с так называемым «пакетом Яровой». «Мегафон» исправно платил акционерам на протяжении последних пяти лет, так что инвесторам новость не понравилась. Тем более, что другой сотовый оператор, МТС, дивиденды за 2017-й заплатить обещал. Акции «Мегафона» за один день подешевели на 12%. Но заставить компанию платить акционеры не могут. Дивиденды — это право, а не обязанность эмитента .

Однако случаи отказа от соблюдения публично заявленной дивидендной политики среди крупных компаний — явление довольно редкое. Это подрывает доверие инвесторов, вредит репутации и котировкам. Посмотреть дивидендную историю эмитента можно на странице компании на сайте РБК Quote. Если компания исправно платила их в прошлом, то скорее всего продолжит делать это и дальше.

Конечно, при условии, что у нее есть для этого деньги.

Откуда берутся дивиденды

Компания указывает это в уставе или специальном документе о дивидендной политике. Обычно варианта источников два: чистая прибыль или свободный денежный поток . Например, «Мегафон» в своей «Дивидендной политике» ориентируется на 70% от денежного потока, а ЛУКОЙЛ обязуется платить акционерам не менее 25% чистой прибыли. Общий смысл этих бухгалтерских терминов примерно одинаковый: это деньги, которые остаются у компании после того, как она расплатилась с поставщиками, банками, сотрудниками и налоговиками.

Отсюда правило: если компания за отчетный период потратила больше, чем заработала, дивидендов не будет. Поэтому инвесторы и аналитики следят за промежуточными и годовыми корпоративными отчетностями.

Это — первый важный пункт на пути к дивидендам. Всего их будет пять.

Когда получать дивиденды уже поздно

Инвестору, рассчитывающему на получение выплат от компании, полезно отслеживать следующие события:

Дивиденды — твердый (т.е. не привязанный ни к каким курсам или ставкам) доход акционера. Однако про стоимость акции, на которую он начисляется, тоже полезно помнить. Будет неприятно, если акция, по которой обещано 10 руб. дивидендов, подешевела на 20.

Что происходит с акциями

Котировки бумаг, по которым объявлены дивиденды, начинают жить по своим законам — попадают в частичную зависимость от размера кредитных ставок. Если инвесторы уверены, что компания заплатит щедрые дивиденды, ее котировки начинают расти до тех пор, пока дивидендная доходность не упадет до размера ставок на денежном рынке (конечно, с учетом другой информации, которая может повлиять на стоимость компании).

На следующий день после даты, на которую определяется список будущих получателей выплат, акции эмитента обычно дешевеют минимум на величину дивиденда (так называемы дивидендный гэп ). Если инвестор купил акцию за два дня до закрытия реестра и продал сразу после закрытия, он фактически несет убытки на ту же сумму дивидендов, которую получит от компании (при условии, что с акцией не происходит каких-то дополнительных изменений, не связанных с дивидендами). Результат такой инвестиции будет нулевым. После закрытия реестра потенциальные инвесторы на дивиденды рассчитывать уже не могут, и не согласны покупать бумагу, пока эти дивиденды «зашиты» в ее цене.

Читайте так же:  Ррегистрация ооо удаленно

Чтобы дивидендная инвестиция в итоге принесла прибыль, приходится дожидаться, пока котировки не поднимутся снова хотя бы до цены покупки. Скорость восстановления зависит от ситуации на рынке и у конкретного эмитента. Компании с хорошими перспективами роста финансовых показателей могут восстановиться довольно быстро, за 1-2 недели. К дивидендному сезону инвестиционные банки, как правило, выпускают обзоры, в которых прогнозируют скорость «закрытия» дивидендного гэпа по тем или иным эмитентам.

При выплате дивидендов компания сама является налоговым агентом и перечисляет налог государству. То есть акционеры получают выплаты уже за вычетом 13-процентного налога на доходы физических лиц.

Как зарабатывать на дивидендах 30% каждый год — простая стратегия

Можно ли получать прибыль 20-30% в виде дивидендов? Ежегодно. А больше? Например 40-50%.

Вполне реально. Что для этого нужно?

Подобрать стабильные компании, с четко прописанной дивидендной политикой, купить их акции и … больше ничего не делать.

Последнее кстати, самое сложное.

Примеры дивидендных историй

Приведу несколько примеров. По российским и иностранным компаниям.

Российские компании

Лукойл. На текущий момент платит 250 рублей на одну акцию. Это дает около 4,5% дивидендной доходности. При стоимости 5 300 рублей. Немного.

Но вернемся на несколько лет назад. В 2010 год. Тогда компания платила всего 50 рублей на акцию. Акция стоила 1 400 рублей.

Инвесторы, вложившие 1,5 тысячи тогда, сейчас имеют дивидендную доходность 18% годовых.

Плюс заработали на росте акций 280% прибыли.

НЛМК. В 2014 году акции стоили 50 рублей. Дивиденды составляли 1,55 рублей на акцию. Дивидендная доходность — 3.1%.

2015 год. Компания выплатила 4,13 на акцию. Дивидендная доходность (с первоначально вложенных 50 рублей) составила уже 8,26%

2016. Дивы — 6,59. Для инвестора — это 13.2% прибыли.

2017. Дивы — 12,56 рублей с акции. Имеем прибыль — 25%

2018. Дивиденды — 19,46. Или 38,9% дивидендной доходности.

Сбербанк. 2015 год. Акция стоит 60 рублей. Сбер платит довольно скромные дивы. Всего 45 копеек. Див. доходность меньше процента.

На 2019 год размер дивидендов подрос до 16 рублей. К текущим котировкам это тоже немного. В районе 6% прибыли.

Но те, кто прикупил бумаги в 2015 году и самое главное продержал их до лучших времен, имеют сейчас доходность 27% годовых.

И самое интересное, будет иметь ее (прибыль) в будущем. А вполне вероятно, что и намного больше (если Сбер не лопнет).

Плюс котировки выросли в 4 раза!

Иностранные компании

Проблема российского фондового рынка — он имеет совсем небольшой отрезок. И хорошие дивидендные истории (на длительных интервалах) — редкость.

На Западе, есть компании (и их немало), выплачивающие дивиденды по 10, 25 и даже 50 лет. И постоянно увеличивающие ежегодные выплаты. Здесь, действительно можно держать акции десятилетиями. Получать растущую с каждым годом прибыль.

Размер дивидендов не сопоставим конечно с российским,. Платят в среднем в 2-3 раза меньше (в процентах от цены акции). Но не забываем, что это доходность во-первых будет в долларах. Во-вторых, основа дивидендных иностранных акций — плавный и постоянный рост. Многие компании могут даже залезать в долги, дабы не расстраивать акционеров снижением дивидендов.

Видео (кликните для воспроизведения).

В России всегда есть риски сегодня получить по дивам … огромный куш. А на следующий год — не получить ничего. Поэтому всегда помним о диверсификации.

Средняя доходность акций за 10-ти летний период из индекса S&P 500 — около 2% в год.
В среднем, компании увеличивают размер дивидендных выплат на 7% ежегодно.
Долларовая инфляция болтается в районе 1,6-1,8% в год.

Johnson & Johnson. Компания выплачивает и повышает дивиденды на протяжении 56 лет.

Дивидендная доходность составляет 2,67% или $3,6 к текущей цене акций.

В 1993 году компания платила 25 центов на акцию. При цене акции в 10 баксов. Див. доходность со временем не изменилась. И находится на уровне 2,5%.

Но те, кто купил акции в 1993 году, сейчас получают 36% прибыли на вложенный капитал ($10) ежегодно. В долларах. И котировки выросли почти в 15 раз.

Mcdonald ‘. История выплат и роста дивидендов — 42 года.

Див. доходность к текущим ценам — 2,4%.

За последние 3-года компания увеличивала дивиденды в среднем на 17,4% ежегодно.

В 2003 году при цене в 14 долларов, компания платила 40 центов дивидендов.

Сейчас акции стоят 204 бакса. А платят $4,64.

Продержали акции полтора десятилетия. И получаем 33% ежегодной прибыли от цены покупки в 14 долларов.

Инвестиции или спекуляции

Для заработка на дивидендах используют несколько стратегий.

Многие увлечены спекуляциями. Купить акции за месяц или пару недель до дивидендных отсечек. Дождаться роста котировок.

Далее возможны несколько вариантов.

Сбросить бумаги непосредственно перед дивидендной отсечкой. Заработав на росте.

Либо, после дивидендного гэпа, дождаться восстановления котировок до преддивидендного уровня и закрыть позицию. Получив и дивиденды и какой-то рост.

Третья популярная стратегия направлена на покупку подешевевших акций после гэпа. С надеждой на его скорое закрытие.

Выгодно ли это? И да и нет.

Самая главная деталь вышеперечисленных стратегий — это все спекуляции. Постоянное отслеживание новостей, котировок и прочих нюансов. С огромной потерей времени.

Главная цель — краткосрочное извлечение прибыли. Здесь и сейчас. На интервалах нескольких недель.

Читайте так же:  Открытие бизнеса днр
Видео (кликните для воспроизведения).

Самый главный вопрос. А что дальше? Провернули вы спекуляцию. Скинули акции. Возможно что-то заработали. А через год. Опять покупать (по более высоким ценам). Зарабатывая свои 10-15% прибыли. И так по кругу всю жизнь?

Инвестиции, в отличии от спекуляций, позволяют получать постоянную прибыль в виде дивидендов. Из года в год. Без вашего участия.

пополни брокерский счёт без комиссии

  • С карты любого банка
  • Прямо на сайте
  • Без комиссии

Последние новости

Немного статистики про выбор отдельных акций на российском рынке

    • 20 января 2020, 08:07
    • |
    • Дмитрий Никитенко
  • Как всем известно, популярным в России способом инвестировать свои средства является выбор отдельных бумаг в расчёте на дивиденды или рост их стоимости. Есть у нас и признанные мастера этого дела, которые преподают стоимостной или дивидендный подход.

    Исследования по западному рынку существуют и известны. Одно из последних — работа Бессембиндера, в которой он показал, что всего 4,3% акций обеспечили весь прирост стоимости американского фондового рынка с 1926 по 2016 год (это 1092 акции из 25300, которые существовали за период с 1926 года). Остальные 96% акций принесли доходность на уровне практически безрисковых одномесячных казначейский векселей США. Стабильно удачно выбирать что-то при таких условиях вряд ли возможно.

    Мне захотелось провести похожее наблюдение для российского рынка (нельзя это назвать анализом и тем более исследованием), чтобы посмотреть на шансы выбрать правильные акции из наиболее ликвидных и ходовых (то есть из индекса), которые были доступны 10 лет назад.

    • спасибо ₽
    • хорошо
    • +164
    • спецраздел:
    • Акции
    • комментировать
    • ★35 | ₽ 125
    • Комментарии ( 21 )

    дивидендные акции на замену ОФЗ

      • 03 декабря 2019, 19:54
      • |
      • Dmitry Dobrin
  • Продал часть облигаций (длинные ОФЗ), решил попробовать дивидендные акции.

    Посмотрел список Ларисы Морозовой — спасибо.

    Взял эмитентов, входящих в Индекс, их отчетность за 9 месяцев и 2 критерия:

    1. Выручка должна расти (желательно, выше инфляции)

    2. Должна расти чистая прибыль

    Получилось не так много кандидатов на покупку:

    Сколько нужно вложить в акции, чтобы жить на дивиденды?

    Финансовый советник, основатель проекта «Личный актив»

    Если целенаправленно отобрать в портфель именно дивидендные акции (акции компаний, не гонящихся за ростом стоимости котировок, но выплачивающих акционерам хорошие дивиденды), то на российском рынке доходность такого портфеля может составить 15% годовых.

    Исходя из этого, нужно произвести расчёт по следующему алгоритму:

    1. Определить, сколько денег в месяц Вам нужно. Например, возьмём 50 тысяч ₽ в месяц.
    2. Умножаем на 12 месяцев — это 600 тысяч в год.
    3. С дивидендного дохода с Вас будет удержан налог на дивиденды 13% — следовательно, полученную сумму разделить на (1–13%) или на 87%: 600 000/87% = 689 655 ₽ в год должен принести наш капитал до уплаты налога.
    4. И далее полученную сумму разделить на 15% годовых:

    689 655/15% = 4 597 701 ₽.

    Вот такой капитал потребуется, чтобы получать нужную сумму и жить на дивиденды.

    Лучшие ETF с ежемесячной выплатой дивидендов

    Инвестпривет, друзья! Большинство зарубежных ETF платят дивиденды, причем в основном ежеквартально. Но некоторая фонды производят выплаты чаще – буквально каждый месяц. Купив несколько таких ETF на крупную сумму, можно обеспечить себе получение стабильного ежемесячного дохода в долларах. Давайте разбираться, какие ETF с ежемесячной выплатой инвестору стоит включить в свой портфель.

    Лучшие ETF с ежемесячной выплатой

    В качестве скринера для отбора ETF использовался сервис https://etfdb.com/screener. Полный список ETF, ежемесячно выплачивающих дивиденды, можно найти на этой странице: https://etfdb.com/complete-list-of-monthly-dividend-paying-etfs/.

    SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

    Один из старейших дивидендных ETF, создан в 1998 году. Под управлением фонда находятся активы на сумму более 19,1 млрд долларов. ETF следует за индексом Dow Jones Industrial Average (DJIA), который включает в себя 30 наиболее ликвидных акций американского рынка.

    Комиссия за управление – 0,17%, дивидендная доходность прошлого года – 2,11%. Цена акции – 269 долларов.

    iShares Core Total US Bond Market ETF (AGG)

    Фонд инвестирует в индекс рынка облигаций США Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index, в который включаются долговые инструменты компаний США, имеющие высокий инвестиционный рейтинг, а также казначейские и муниципальные облигации. Так, гособлигации занимают порядка 43% корзины, 28% – ипотечные ценные бумаги (закладные), а 27% – это корпоративные облигации крупных эмитентов. По управлением фонда находится 17 млрд долларов.

    Историческая доходность фонда представляет собой восходящий тренд с небольшим уровнем волатильности.

    Комиссия за управление составляет 0,05%, дивидендная доходность – 2,20%. Цена акции – 113 долларов.

    Global X SuperDividend ETF (SDIV)

    Под управлением фонда находится 957 млн долларов. Он инвестирует в 100 акций с наибольшими дивидендами по всему миру. В основном это акции REITs и обществ с ограниченной ответственностью (MLP). Критерием отбора служит низкая волатильность акции вкупе с большими дивидендными выплатами.

    Дивдоходность за прошлый год составила 6,12% годовых. За управление фонд взимает комиссию 0,58%. Цена акции небольшая – буквально 17 долларов.

    Global X U.S. SuperDividend U.S. ETF (DIV)

    В отличие от указанного выше фонда, DIV специализируется на инвестировании в дивидендные бумаги исключительно эмитентов США. Фонд еще молодой, основан в 2013 году, и под его управлением находится всего 93 млн долларов. Но он один из самых доходных в своем секторе – за прошлый год ETF DIV принес инвесторам 5,72% в виде дивидендов.

    Фонд копирует индекс INDXX SuperDividend U.S., куда входит 50 обыкновенных акций компаний США со среднегодовой дивидендной доходностью не менее 5%. При этом акции отличаются низкой волатильностью, т.е. не является высокорисковыми. В основном в составе индекса классические REITs.

    Комиссия за управление составляет 0,45%. Одна акция ETF стоит 23,5 доллара.

    WisdomTree US High Dividend ETF (DHS)

    Данный фонд отслеживает индекс WisdomTree Equity Income, в которых входят компании со среднесуточным объемом торгов не ниже 200 млн долларов. Спектр акций очень широк: тут и REIT, и здравоохранение, и энергетика, и потребительский сектор.

    Читайте так же:  Аудиторская проверка приложения к бухгалтерскому балансу

    Компания WisdomTree разработала еще несколько индексов, которые служат бенчмарками для других фондов, но DHS – наиболее диверсифицированный, доходный и быстрорастущий из них. Под его управлением находится капитал в 840 млн долларов.

    Дивидендная доходность – 4,51%, комиссия за управление – 0,38%. Покупка одной акции обойдется в 74,5 долларов.

    iShares U.S. Preferred Stock ETF (PFF)

    Под управлением этого фонда находится аж 9,8 млрд долларов. Его особенность заключается в том, что он инвестирует главным образом в привилегированные акции индекса S&P USA. Индекс достаточно хорошо диверсифицирован (доля отдельной компании не превышает 3,3%), но при этом значительная часть портфеля отведена для финансовых компаний. В «голубые фишки» инвестировано порядка 8% капитала, а 80% – в акции второго эшелона.

    За управление фонд взимает комиссию в 0,47%. Дивидендная доходность за прошедший год составила 6,12%. Акция стоит примерно 37,5 долларов.

    PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF (KBWD)

    Один из самых дорогих в плане комиссии за управление ETF на американском рынке. Она (комиссия) составляет 2,99%. Под управлением ETF находится 243 млн долларов.

    Бенчмарком для фонда является индекс Keefe Bruyette & Woods Nasdaq, который чуть меньше, чем на 90% состоит из акций высокомаржинальных финансовых компаний. Именно они обеспечивают фонду сумасшедшую дивидендную доходность на уровне 8,32%.

    Стоимость акции фонда – 21 доллар.

    PowerShares Preferred ETF (PGX)

    Фонд от УК PowerShares позволяет инвестору вкладываться в индекс привилегированных акций BofA Merrill Lynch Core. В него включено более 200 префов, в основном компаний финансового сектора, а также телекомов, промышленных компаний и энергетиков.

    Большая часть портфеля инвестирована в компании с рейтингом BBB- и В, небольшая часть – с рейтингом А и А+.

    Фонд крупный: под управлением у него 2,1 млрд долларов. За обслуживание взимается плата в 0,5%. Дивидендная доходность – 7,05%.

    PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

    Фонд следует за индексом S&P 500 High Dividend Low Volatility, в который входят 500 наименее волатильных и наиболее доходных с точки зрения дивидендов акций. Под управлением у ETF находится порядка 3,9 млрд долларов. За управление взимается комиссия в 0,3%.

    Дивидендная доходность за 2018 год составила 4,28%. Одна акция стоит 42,5 доллара.

    SPDR BarCap ST High Yield Bond ETF (SJNK)

    SJNK – фонд не для слабонервных. Он инвестирует в высокодоходные (читай – мусорные) облигации корпоративного сектора США, в основном с непродолжительным сроком существования (до 1 года). За счет рискованной политики фонду удается получать хорошую дивидендную доходность на уровне 4,78%. И это на рынке облигаций! О популярности этого ETF свидетельствует объем средств под управлением – 4,1 млрд долларов.

    За управление фонд берет комиссию 0,4%. Акция стоит 27 долларов.

    Как это работает

    Смысл стратегии. Покупаем акции компании. Стабильно выплачивающие дивиденды. И все.

    На первый взгляд может показаться, что размер дивидендов у компаний невелик.

    По российскому рынку в среднем дивидендная доходность составляет 6%.

    Если смотреть альтернативы, можно легко найти банковские депозиты с сопоставимой процентной ставкой. И без всякого риска.

    Облигации могут давать еще больше прибыли. В районе 8-10% годовых.

    Но давайте посмотрим, что будет дальше с нашими деньгами? Через несколько лет.

    Процентная ставка по облигациям будет зафиксирована на срок жизни бумаг. Вклады в банках, при их пролонгации также будет примерно на одном и том же уровне.

    И самое главное, тело вклада или облигации всегда будут неизменными.

    А что по дивидендам?

    По мере роста бизнеса, компания увеличивает прибыль. А значит, будут увеличиваться дивидендные выплаты. Сегодня получаем 6%. Через пару-тройку лет — 8%. Подождем «немного подольше» и дотянем до 20-30%.

    Это выгодно отличает такие инвестиции от банковских вкладов или облигаций.

    Например, сегодня при стоимости одной акции в 100 рублей, дивиденды составляют 5 рублей. Получаем дивидендную доходность в 5%.

    Компания растет в среднем на 25% в год. Это значит, что за 3 года она удваивает свою прибыль.

    Как итог, дивидендные выплаты вырастают с 5 до 10 рублей. А это уже 10% годовой доходности.

    Еще через 3 года, если динамика роста не изменится, мы получим 20 рублей в виде дивидендов или 20% прибыли. Через 10-11 лет, мы выходим на пассивную доходность от дивидендов на уровне 50%.

    Дополнительным бонусом будет рост курсовой стоимости акций.

    Двести — триста, пятьсот рублей за одну бумагу в будущем. И мы получаем несколько сотен процентов дополнительной бумажной прибыли.

    Сравните теперь со спекуляциями. Постоянная ловля краткосрочной (небольшой) прибыли или постепенный рост дивидендной доходности из года в год.

    Как выбирать дивидендные акции в США?

      • 10 февраля 2020, 00:48
      • |
      • Оксана Гафаити
  • Что важно при выборе дивидендных акций? Ответ, казалось бы, очевиден. Дивидендная доходность. Однако если все так упрощать, легко угодить в ловушку собственной жадности. Эта ловушка заключается в том, что на дивидендную доходность влияет 2 фактора: 1) Размер дивидендов и 2) Текущая цена (Дивидендная доходность = Размер дивидендов / Текущая рыночная цена акции).

    • спасибо ₽
    • хорошо
    • +100
    • спецраздел:
    • Акции
    • комментировать
    • ★38 | ₽ 110
    • Комментарии ( 9 )

    В заключение

    У вас есть акции компании, которую вы купили несколько лет назад. Рублей так по 300. А сейчас их котировки взлетели в 4 раза. До 1 200 рублей.

    При продаже вы сразу получите прибыль 300%.

    Есть ли смысл продавать? Наверно да.

    А если акции этой компании приносят вам ежегодно по 50% в виде дивидендов. И самое главное, будут продолжать генерировать доход в будущем. С постоянным ростом.

    Стоит ли тогда избавляться от бумаг, ради сиюминутной выгоды?

    За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

    Источники

  • Какие акции дают дивиденды каждый месяц
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here