Какие акции приносят хорошие дивиденды

Главное в статье: "Какие акции приносят хорошие дивиденды" с выводами и комментариями специалистов. Если требуется уточнение какого-то вопроса или актуализация данных на 2020 год, то обращайтесь к дежурному консультанту.

дивидендные акции

Как выбирать дивидендные акции в США?

    • 10 февраля 2020, 00:48
    • |
    • Оксана Гафаити
  • Что важно при выборе дивидендных акций? Ответ, казалось бы, очевиден. Дивидендная доходность. Однако если все так упрощать, легко угодить в ловушку собственной жадности. Эта ловушка заключается в том, что на дивидендную доходность влияет 2 фактора: 1) Размер дивидендов и 2) Текущая цена (Дивидендная доходность = Размер дивидендов / Текущая рыночная цена акции).

    • спасибо ₽
    • хорошо
    • +100
    • спецраздел:
    • Акции
    • комментировать
    • ★38 | ₽ 110
    • Комментарии ( 9 )

    Сколько нужно денег для покупки акций?

    Стоимость акций на бирже может варьироваться от нескольких копеек до десятков тысяч рублей. Обычно акции продаются (и покупаются) лотами.

    Лот — это минимальное количество акций компании, необходимое для совершения сделки купли-продажи.

    Таким образом, происходит усреднение огромного разброса в ценах разных компаний. В итоге минимальная цена одного лота составляет примерно 500 — 1 000 рублей.

    • 1 бумага Сбербанка стоит 220 рублей. Минимальный лот — 10 акций. Итого цена лота — 2 200 рублей.
    • 1 бумага Магнита = 1 лоту = 6 400 рублей.
    • ВТБ оценивается всего около 5 копеек за бумагу. Но чтобы купить его, нужно выложить 500 рублей за набор из 10 000 акций.

    Таким образом, даже имея на руках всего несколько десятков тысяч, можно приобрести несколько видов акций различных компаний.

    10 компаний, которые регулярно платят высокие дивиденды

    Таблица составлена главным аналитиком компании «Открытие Брокер» Алексеем Павловым. Указана доходность при покупке акции в начале отчётного года. Красным отмечен прогноз брокера по доходности за 2018 год.

    Средняя доходность 10 ведущих акций за 2017 год составила 13%, по итогам 2018 года она может, по прогнозу аналитиков брокера, снизиться до 12,2%. Но всё равно это значительно больше, чем доходность вкладов в российских банках. По данным АСВ, средняя ставка по рублёвым депозитам в 100 крупнейших розничных банках по итогам 2018 года составляла 7,2% годовых.

    Дивиденды облагаются налогом в размере 13%. Его автоматически удерживает и уплачивает брокер. На счёт владельца выплаты поступают за минусом налогов.

    Для тех, кто не хочет рисковать и платить налоги

    Какие акции приносят хорошие дивиденды

    Дивиденды — часть прибыли компании, которую может получить владелец акции. Чем больше бумаг у инвестора, тем большую долю прибыли компания отдаст своему акционеру.

    Как узнать размер дивидендов

    Компании публикуют новости о дивидендах и финансовых результатах на своих корпоративных сайтах в специальном разделе для акционеров и инвесторов. В нем можно узнать о том, как рассчитывается размер дивиденда, периодичность выплат и дивидендную историю. Информацию о российских компаниях также можно найти на сайтах специализированных агентств, например на портале e-disclosure.ru или на сайте биржи.

    Размер дивидендов и дату закрытия реестра рекомендует совет директоров компании или наблюдательный совет, а окончательное решение о выплате дивидендов утверждает общее собрание акционеров. На этом собрании владельцы акций не могут повысить размер дивидендных выплат, но могут поддержать рекомендации совета директоров или наблюдательного совета (это происходит чаще всего), уменьшить выплаты или отказаться от них совсем.

    Как получить дивиденды частному инвестору

    Для получения дивидендов инвестору нужно открыть и пополнить брокерский счет, а потом купить акции не менее чем за два рабочих дня до составления списка акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Это связано с тем, что акции на Московской и Санкт-Петербургской биржах торгуются в режиме T+2, то есть покупатель становится обладателем бумаг через два рабочих дня после сделки.

    Больше ничего особенного делать не нужно — после вычета налога брокер переведет дивиденды на брокерский счет, индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) или банковский счет инвестора. Это произойдет максимум через 25 рабочих дней после даты закрытия реестра на получение дивидендов.

    Кто и как платит?

    В индекс, например, входят производитель газированных напитков Coca-Cola и производитель лекарств и потребительских товаров Johnson & Johnson, которые повышают дивиденды 56 лет подряд. Сеть гипермаркетов Target увеличивает дивиденды 51 год подряд, биофармацевтическая компания AbbVie поднимает дивиденды 46 лет, телекоммуникационный гигант AT&T — 35 лет, а нефтяная компания Chevron — 31 год подряд.

    S&P исключает компании из индекса «дивидендных аристократов», если им не удается увеличить выплаты дивидендов по сравнению с предыдущим годом или они по каким-то причинам покидают индекс S&P 500. Агентство пересматривает состав индекса ежегодно в январе. Ребалансировку долей акций в индексе S&P 500 Dividend Aristocrats компания делает в конце января, апреля, июля и октября.

    Среди российских компаний размер дивидендов на акцию в течение последних 20 лет увеличивает компания ЛУКОЙЛ.

    Не все компании платят дивиденды. Также в дивидендной политике многих эмитентов зафиксированы условия, при которых можно ничего не выплачивать. Например, компания может отказаться от выплат, если вместо прибыли получит убыток.

    РБК Quote определила 15 российских акций, которые принесли наибольшую дивидендную доходность в 2019 году:

    Дивидендная доходность рассчитана как процентное отношение суммы дивидендов, выплаченных в течение года на одну акцию, к цене акции на начало 2019 года.

    Что такое дивидендный гэп и как на нем заработать

    После составления списка акционеров, имеющих право получить дивиденды, котировки акций чаще всего падают. Обычно это снижение сопоставимо с размером дивидендов. Такое падение цены называют дивидендным гэпом.

    Самые распространенные инвестиционные стратегии, связанные с дивидендами:

    • инвестор может купить бумаги после объявления рекомендаций совета директоров о размерах дивидендов и продать акции после закрытия реестра, несмотря на падение цены. По подсчетам РБК Quote, такая стратегия чаще всего оказывается наиболее прибыльной;
    • акции можно купить строго за два рабочих дня до закрытия реестра и продать сразу после составления списка акционеров. В этой стратегии ставка делается на то, что гэп все же окажется меньше, чем размер дивидендов;
    • можно купить акции сразу после объявления рекомендаций совета директоров по объему дивидендов, а потом не спешить с продажей и дождаться закрытия дивидендного гэпа;
    • можно отказаться от дивидендов и купить акции сразу «на дне», воспользовавшись падением цен после составления списка на получение дивидендов в расчете на то, что котировки быстро вернутся к уровню отсечки.
    Читайте так же:  Отменить регистрацию ооо

    Купить акции американских дивидендных аристократов или надежных российских компаний можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

    Условная стоимость компании, акции которой обращаются на бирже. Капитализация равна цене акций, умноженной на их количество. Часто используется для оценки эффективности инвестиций в ценные бумаги. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди — например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации От англ. gap – разрыв, брешь. Резкое изменение котировок, при котором с начала торгов цена выходит за пределы диапазона предыдущей торговой сессии. Часто встречается дивидендный гэп – падение котировок в тот день, когда покупатель ценной бумаги уже не будет включен в списки акционеров, имеющих право на получения дивидендов

    Как заработать на дивидендах — 5 стратегий покупки дивидендных акций

    Как можно заработать на дивидендах, например акциях Газпрома или Сбербанка? И что для этого нужно сделать? С чего начать? На такой вопрос можно найти несколько ответов. А вернее стратегий, позволяющих инвесторам извлекать прибыль с фондового рынка, покупая акции дивидендных компаний.

    Все ли компании платят дивиденды?

    Сразу скажу не все. Есть компании не выплачивающих дивиденды своим акционерам.

    Сразу встает резонный вопрос: А для чего тогда они нужны? Где выгода?

    Небольшой ликбез.

    Прибыль инвесторов может формироваться по двум направлениям:

    1. Получение дивидендов.
    2. Рост стоимости со временем купленных акций.

    С первым пунктом понятно. Компания ежегодно выплачивает своим акционерам часть прибыли. Все довольны и счастливы.

    Но помимо этого, все компании вкладывают прибыль в расширение своей деятельности и бизнеса. За счет этого стоимость компании (капитализация) со временем начинает увеличиваться. Иногда даже в несколько раз. А так как акция — это частичка компании, то наблюдаем рост котировок по ним.

    Выплачивая деньги акционерам в виде дивидендов, компания направляет на развитие меньше средств. И теоретически прогресс будет медленнее, чем у компаний, полностью вкладывающих всю прибыль обратно в бизнес.

    Бытует мнение, что высокие дивиденды тормозят развитие. Или менеджмент компании не может найти лучшего применения деньгам, как на выплаты своим акционерам.

    Что такое дивидендная отсечка?

    Это как раз и есть дата закрытия реестра. После окончания торговой сессии, инвесторы, имеющие акции компании в портфеле, имеют право на дивиденды.

    Но есть один нюанс.

    Как правило, именно перед дивидендной отсечкой (за несколько дней), котировки начинают повышаться. Все хотят поучаствовать в разделе прибыли. Наблюдается значительный спрос на бумаги. А по закону рынка, если спрос превышает предложение — цены увеличиваются.

    На следующий день после дивидендной отсечки, стоимость самих акций резко падает. Обычно на величину обещанных дивидендов.

    Компания уже зафиксировала держателей и для многих трейдеров, настроенных на краткосрочную торговлю, акции уже не представляют интереса.

    И можно наблюдать дивидендный гэп (разрыв на графике). Вот как он выглядит на примере Северстали.

    Компания установила акционерам 3,97% дивидендной доходности. На следующий день котировки рухнули практически на аналогичную величину — 4,05%.

    Можно ли не платить налоги?

    В некоторых случаях можно полностью или частично уйти от налогообложения.

    В случае получения убытка.

    Налогооблагаемая база рассчитывается по результатам года. То есть, на всю полученную инвестором прибыль (куда входит получение дивидендов и операции по купле-продажи бумаг) нужно уплатить 13%. Если были неудачные сделки, приведшие к убыткам, и были получена прибыль по дивидендам, то все складывается и выводится чистый результат.

    И именно с него должен быть уплачен налог. А так как с дивидендных выплат уже был удержан налог по полной, в конце года происходит перерасчет налоговой базы. И излишне уплаченный налог возвращается обратно на ваш счет.

    Пример. В течении года инвестор получил дивиденды на общую сумму 100 000 рублей. Брокер удержал 13% налога или 13 тысяч.

    В конце года инвестор также продал акции с убытком в 100 000 рублей, в результате обвала котировок на купленные ранее активы.

    Итого: чистая прибыль за год равно нулю. И брать налог не с чего.

    Но так как ранее брокер удержал с полученных дивидендов 13%, то он обязан вернуть эту сумму целиком обратно инвестору.

    Налоговые льготы

    При открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС) второго типа, инвестор получает полное освобождение от налогов на сумму 1,2 млн.

    Особенно это актуально для крупных игроков, имеющих в своем портфеле активы на несколько миллионов. Тогда вся полученная прибыль полностью остается на счету.

    Для небольших частных инвесторов, предпочтительно выбрать ИИС первого типа. Он позволяет воспользоваться налоговым вычетом в 13%.

    По простому, каждый год можно возвращать обратно 13% от суммы внесенных средств за этот период.

    Положили на счет 100 тысяч — имеете право вернуть 13 000 рублей, за 200 тысяч — 26 000, за 400 000 — 52 тысячи рублей.

    52 тысячи рублей — максимальная сумма налогового вычета по ИИС в год.

    За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

    10 российских компаний, которые регулярно платят дивиденды

    Акции компаний покупают не только для того, чтобы заработать на росте их стоимости, но и с целью получить дивиденды с прибыли. Аналитики «Открытие Брокер» по просьбе Сравни.ру составили список из 10 российских компаний, которые заплатили больше всего дивидендов за последние пять лет.

    Читайте так же:  Регистрация ооо нотариальное заверение

    С 31 декабря 1989 года в США существует индекс S&P 500 Dividend Aristocrats (часто компании из списка так и называют — «дивидендными аристократами»). Он состоит из компаний, входящих в S&P 500, имеющих рыночную капитализацию от $3 миллиардов, среднедневной оборот не меньше $5 миллионов, а главное — постоянно повышающих дивиденды в течение как минимум 25 лет. То есть в этом индексе компании, которые постоянно выплачивают часть прибыли держателям своих акций. В 2019 году список состоит из 57 компаний. Среди них Coca-Cola, Colgate-Palmolive, Exxon Mobil, McDonald’s, PepsiCo и другие. Их долларовая доходность — от 0,6% до 6,7% (на 15 февраля 2019 года).

    В России немного компаний, которые работают на рынке так долго, и сложно найти тех, кто в течение этого периода постоянно платят хоть какие-то дивиденды. Мы попросили «Открытие Брокер» составить список из 10 компаний, которые ежегодно в течение последних 5 лет платят дивиденды с доходностью выше средней по рынку. В этом списке оказались МТС, Северсталь, Татнефть и другие. У некоторых из них дивидендная доходность составила 22% и даже 27%.

    Сколько и как часто выплачиваются дивиденды по акциям?

    В большинстве случаев, каждая компания производит выплаты раз в год. Реже 2 раза (Алроса-Нюрба, Газпром-нефть, Мосбиржа, НорНикель). Есть компании, «балующие» своих акционеров выплатами раз в квартал (ММК, НЛМК, ФосАгро).

    Сколько дивидендов приносит одна акция?

    Традиционно, более высоким размером дивидендов может похвастаться телекоммуникационный сектор: МТС, Мегафон и Ростелеком — около 7-10%.

    Нефть и газ, куда входят Лукойл, Газпром и Роснефть дают 6-8% дивидендной доходности.

    Финансовый сектор (Сбербанк, ВТБ) не очень щедрый на выплаты — всего 3-4%.

    Поставщики коммунальных услуг, могут платят как очень неплохие дивиденды (Россети, Юнипро, Русгидро — 7-10%), так и совсем мизер — 1-2%.

    дивидендные акции на замену ОФЗ

      • 03 декабря 2019, 19:54
      • |
      • Dmitry Dobrin
  • Продал часть облигаций (длинные ОФЗ), решил попробовать дивидендные акции.

    Посмотрел список Ларисы Морозовой — спасибо.

    Взял эмитентов, входящих в Индекс, их отчетность за 9 месяцев и 2 критерия:

    1. Выручка должна расти (желательно, выше инфляции)

    2. Должна расти чистая прибыль

    Получилось не так много кандидатов на покупку:

    Какие акции приносят хорошие дивиденды

    РБК Quote определила 15 российских акций, которые принесли бы вам наибольший доход в ушедшем году. Рейтинг составлен из числа акций, которые можно купить с помощью РБК Quote.

    Недавно мы уже писали, что из всех возможных размещений денег частными инвесторами самыми доходными инвестициями в 2019 году были вложения в российские акции.

    Покупка иностранной валюты принесла бы убыток, а хранение денег в банке не позволило бы вам реализовать другие инвестиционные возможности.

    Если бы вы положили в начале года на депозит в банке ₽50 тыс., то сняли бы со счета к новому году ₽53,1 тыс. — средняя ставка годового депозита в банке в начале года составляла, по данным ЦБ, 6,1%.

    Но если бы вы на ту же сумму купили привилегированные акции «Нижнекамскнефтехима», то к концу года вместо ₽50 тыс. у вас было бы ₽129,7 тыс. Доходность ваших вложений составила бы 159,3% против 6,1% банковского депозита. Это, конечно, крайний пример самых выгодных вложений в акции прошлого года.

    Как вы можете убедиться, результаты даже 15-й строчки гораздо привлекательнее депозитной ставки.

    Оценивая доходность вложения, мы учли как доходность от годового прироста роста цен акции, так и доходность дивидендных выплат.

    Как мы считали

    При расчете инвестиционной доходности мы соотнесли прибыль от роста акций вместе с суммой дивидендов, полученных акционером в течение года, с ценой покупки акции в начале года.

    Среди лучших акций прошлого года мы видим бумаги нефтехимических, транспортных, энергетических, нефтегазовых, сельскохозяйственных, металлургических и финансовых компаний. Трудно выделить явное преобладание какой-то отрасли.

    Основная доля дохода акционера получилась благодаря росту цен акции. Списки самых доходных и самых выросших акций во многом совпадают.

    Но чем же был вызван рост акций? Достаточно большая доля инвесторов покупает бумаги, ориентируясь на прибыль, выплачиваемую в виде дивидендов. Причем чаще всего именно дивидендные выплаты становятся причиной роста акций.

    Если мы посмотрим на бумаги с наибольшей дивидендной доходностью, то тоже увидим достаточно большое число совпадений.

    Конечно же, есть исключения. В списке бумаг с наибольшей дивидендной доходностью есть акции, чья общая годовая инвестиционная доходность была частично съедена итоговым снижением котировок. Например, это акции металлургов — НЛМК и привилегированные акции «Мечела», а также акции энергетиков — «Энел Россия» и «МРСК Центра» и Приволжья.

    С другой стороны, в топ самых доходных акций попали бумаги En+ и «Яндекса», которые вообще не платили дивиденды.

    Тем не менее гораздо более частые совпадения акций по дивидендной и инвестиционной доходности говорят о том, что размер дивидендов — это достаточно надежный способ заранее определить наиболее выгодные вложения.

    Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

    12 популярных вопросов про дивиденды — Сбербанк, Газпром и другие

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Дивиденды! Спорим? вы не отказались бы иметь крупный пакет акций, например Газпрома или Сбербанка и жить не тужить на получаемые дивиденды всю жизнь? Ах мечты, мечты. Но все же можно прикупить себе небольшой кусочек крупной компании (одной или нескольких). В этом ничего сложного нет. И получать ежегодно денежку себе на счет в виде дивидендных выплат.

    Для людей, ни разу не сталкивавшихся с этой тематикой, сразу возникает множество вопросов:

    • А сколько нужно денег и куда нужно обратится для покупки акций?
    • Как узнать, сколько платят компании и какие наиболее выгодные?
    • На какую прибыль можно рассчитывать и куда поступают дивиденды?

    В этой статье собраны несколько самых популярных вопросов по дивидендам.

    Может ли компания перестать выплачивать дивиденды

    Может. Причин может быть множество: от изменения дивидендной политики, до «плохого» года или направление свободного денежного потока на другие более приоритетные (по мнению менеджмента) цели.

    Читайте так же:  Создание ооо решением учредителя юридического лица

    Также может произойти резкое снижение уровня выплат, буквально в разы. В некоторых случаях это временное явление. И в будущем, компания старается выйти на прежний уровень или даже превзойти его, компенсировав акционерам недополученную прибыль.

    Дивиденды Сбербанка

    Пример. 2014 год был очень трудным для Сбербанка в финансовом плане. В итоге акционеры получили всего 3% от прибыли компании или 45 копеек на акцию (годом ранее было 3,2 рубля). В 2017 году по итогам предыдущего (2016) периода дивидендный платеж вырос в 13 раз.

    Немного статистики про выбор отдельных акций на российском рынке

      • 20 января 2020, 08:07
      • |
      • Дмитрий Никитенко
  • Как всем известно, популярным в России способом инвестировать свои средства является выбор отдельных бумаг в расчёте на дивиденды или рост их стоимости. Есть у нас и признанные мастера этого дела, которые преподают стоимостной или дивидендный подход.

    Исследования по западному рынку существуют и известны. Одно из последних — работа Бессембиндера, в которой он показал, что всего 4,3% акций обеспечили весь прирост стоимости американского фондового рынка с 1926 по 2016 год (это 1092 акции из 25300, которые существовали за период с 1926 года). Остальные 96% акций принесли доходность на уровне практически безрисковых одномесячных казначейский векселей США. Стабильно удачно выбирать что-то при таких условиях вряд ли возможно.

    Мне захотелось провести похожее наблюдение для российского рынка (нельзя это назвать анализом и тем более исследованием), чтобы посмотреть на шансы выбрать правильные акции из наиболее ликвидных и ходовых (то есть из индекса), которые были доступны 10 лет назад.

    • спасибо ₽
    • хорошо
    • +164
    • спецраздел:
    • Акции
    • комментировать
    • ★35 | ₽ 125
    • Комментарии ( 21 )

    5 способов (стратегий) заработка на дивидендах

    Чтобы зарабатывать на дивидендах компаний, используйте одну из нижеперечисленных стратегий.

    Купил и держи

    Самая простая стратегия. Как понятно из названия, нужно купить акции одной или нескольких компаний. И все. Каждый год получая дивиденды. И давая компании расти и развиваться. Рост компании, повлечет увеличение получаемой ее прибыли. А это скажется на размере дивидендных выплат в сторону повышения.

    Стратегия «купи и держи» хоть и простая, но не значит, что не прибыльная. Именно на долгосрочных инвестициях были построены многомиллиардные состояния. Минус только один — длительный горизонт инвестирования. От нескольких лет. Но зато, пакет акций обеспечит вас постоянным доходом. И не потребует от вас постоянного отслеживания позиций. И тратить свое время.

    Пример. Постоянный рост дивидендов по акциям Лукойл. С 2010 года в 4 раза. Стоимость акций за этот период тоже выросла — примерно в 2,5 раза.

    Лукойл — размер дивидендов

    Покупай дешево

    Большим недостатком дивидендных акций, является тот факт, что мы никак не можем повлиять на размер дивидендов. Сколько компания посчитает нужным выплатить своим акционерам, столько вы и получите. И каждый получаете одинаковую сумму на одну акцию. И крупные игроки, владеющие пакетами на сотни миллионов. И частные мелкие инвесторы со своими несколькими штуками.

    Но есть способ увеличить прибыль. Для этого нужно покупать «интересные» акции в момент снижения цены.

    В течении года на бирже цена может «гулять» как вверх, так и вниз. На десятки процентов. И обычно без видимых серьезных причин. Если смотреть в долгосрочном периоде, то график котировок плавно растет. А вот эти отклонения являются аномальными, с точки зрения средних значений.

    Именно вот эти отклонения и будут интересны для получения повышенного дохода.

    Ищем дивидендные акции, стоимость которых снизилась относительно пиковых значений. И покупаем. Главное, чтобы это были надежные бумаги. И падение котировок не было связано с серьезными финансовыми трудностями у компании.

    Что нам даст эта стратегия?

    Покупая с дисконтом, мы на одинаковую сумму сможем приобрести большее количество акций. Которые в свою очередь, будут приносить больше дивидендов.

    Например. Акция компании стоила 100 рублей. По ней выплачивались 10 рублей дивидендов. На 100 тысяч рублей можно было купить 1 000 акций. И рассчитывать на ежегодные дивиденды — 10 000 рублей.

    Вскоре котировки опустились до 75 рублей. Теперь на 100 тысяч можно приобрести 1 333 акции. И дивидендный доход составил бы уже 13,3 тысячи рублей.

    Всего одна удачная сделка позволила увеличить ежегодную доходность на 30%. На все время, пока вы держите бумаги. А не только за первый год. Вы всегда будете получать больше прибыли, по сравнению с инвесторами купившими бумаги по высокой цене.

    Покупай до отсечки

    Когда становится известен размер дивидендов, начинает расти интерес инвесторам к бумагам. И чем ближе к дате отсечки, тем она выше. В результате постепенно котировки ползут вверх. Все хотят получить дивиденды и покупают, покупают акции.

    Смысл стратегии сводится к приобретению нужных нам бумаг под получение дивидендов. И не за 2-3 дня или неделю до отсечки, а заранее. За несколько недель, пока еще котировки сильно не выросли.

    Результат. Получение гарантированных заранее известных дивидендов за короткий срок (например, всего за месяц, не нужно ждать целый год). Плюс покупка акций по не завышенным ценам на долгосрок.

    Конечно такое развитие сценария происходит не всегда. Но в большинстве случаев мы имеем именно такую картину.

    Покупай заранее — продавай в день отсечки

    Стратегия практически аналогичная предыдущей. Покупаем интересные бумаги заранее. Но продаем, не дожидаясь отсечки.

    Что нам это дает?

    На следующий день после закрытия реестра, образуется дивидендный гэп. Котировки резко падают вниз. Приблизительно на величину дивидендов. Уже никому не интересно держать бумаги, по которым следующие дивидендные выплаты будут только через год. И наблюдаются массовые распродажи.

    Именно перед самой отсечкой бумаги будут иметь максимальную стоимость. Будущие дивиденды уже заложены в цену. Мы продаем на пике. Не дожидаясь падения на следующий день.

    Здесь уже можно покупать акции ближе к отсечке. За неделю.

    Читайте так же:  При выходе из учредителей ооо согласие супруга

    Да, мы потерям право на получение дивидендов. Но зато за короткий срок заработали на курсовой разнице.

    Покупка после дивидендов

    После дивидендного гэпа, цена падает. И это тоже интересный момент для входа в бумаги. Покупка с дисконтом имеет более высокий потенциал к росту.

    И рынок быстро закрывает эту брешь. На это конечно уходит время от нескольких недель до пары-тройки месяцев. Иногда (кстати не так и редко) цена возвращается на до дивидендный уровень буквально за несколько дней.

    Дивидендная стратегия на примере Северсталь

    Итог. С большей вероятностью за пару месяцев заработок на росте минимум на величину прошлых дивидендных выплат.

    Как я получу дивиденды

    После закрытия реестра, компания обычно в течении месяца переводит положенное вознаграждение своим акционерам. Деньги поступают на брокерский счет.

    Календарь выплаты дивидендов

    Узнать какие акции приносят дивиденды, можно на сайте любого брокера (bcs-express.ru/dividednyj-kalendar), либо на специализированных ресурсах, (например, dohod.ru/ik/analytics/dividend).

    Обратите внимание на 2 последних столбца. На примере компании Алроса. Чтобы иметь право на получение вознаграждения, нужно купить бумаги за 2 дня до дивидендной отсечки. Это связано с режимом торгов на бирже (Т+2). Покупая (или продавая) акции на бирже, запись о новом владельце будет зафиксирована только через 2 дня.

    Что такое дивиденды простыми словами

    Дивиденды можно рассматривать как частичку прибыли компании, акциями которой владеет инвестор.

    Размер выплачиваемого вознаграждения зависит от финансовых результатов. Если была получена прибыль, то часть направляется на развитие компании, а часть на выплату дивидендов.

    Общая размер выплат делится на количество акций в обращении. И получается некая сумма прибыли на одну акцию.

    Рекомендуемые размер выплат прописан в уставе компании. И она должна ему следовать.

    Например:

    • По уставу Газпром обязан выплачивать 10% от полученной прибыли. По факту платят больше. В 2017 году на дивидендные выплаты направили 45% от прибыли.
    • Лукойл выплачивает 25%. Но стремиться каждый год увеличивать этот показатель.
    • На дивиденды Московская биржа отчисляет аж 70% от прибыли.
    • Сбербанк отчисляет на дивиденды 20-25%.

    Есть компании с очень сложной дивидендной политикой. И начинающему инвестору ее очень сложно понять.

    Северсталь — политика по выплате дивидендов

    Если провести аналогию с обычной жизнью, то акционеров, владеющих пакетами акций и регулярно получающих дивиденды, можно сравнить с людьми, сдающими недвижимость в аренду.

    Напри мер , у вас есть квартира, которую вы сдаете. Получаете за нее 20 000 рублей в месяц.

    С этой суммы, часть вы отдаете за оплату услуг ЖКХ, часть на уплату налогов. Возможно что-то направите на текущий ремонт. Если есть кредит (ипотека) — придется потратиться на выплаты. Ну а остальное — ваша чистая прибыль (дивиденды).

    А теперь представьте, что у вас не одна, а 30 квартир в собственности и вы их все сдаете.

    Тогда получаемой чистой прибылью можно распорядиться немного по другому. Купить еще одну квартиру (за свои или в кредит), то есть расширить бизнес.

    В итоге: конечный остаток чистого дохода снизится в разы. Вот эту часть и можно считать дивидендным доходом.

    Стратегия или спекуляция?

    На фондовом рынке прибыль, используя дивидендные акции, можно получить двумя способами:

    1. Рост курсовой стоимости бумаг.
    2. Получение дивидендов.

    В идеале, лучше когда оба способа работают и приносят доход своим владельцам.

    Можно заниматься инвестированием или спекуляцией.

    В чем же отличие?

    Инвестор, покупая дивидендные акции, ожидает от них получение постоянного денежного потока. Ежегодно. Плюс со временем стоимость акций будет расти. Но….. это долгий процесс, рассчитанный на годы.

    Спекулянты пытаются заработать на краткосрочных вложениях. И срубить деньги по быстрому. Здесь и сейчас. Их горизонт — от нескольких дней до пары-тройки месяцев.

    Чтобы представить наглядно, перенесем на пример из жизни.

    Степан (спекулянт) покупает курицу за 100 рублей. На следующий день она приносит ему яйцо. Степан тут же продает и курицу (за 100 рублей) и яйцо (за 5 рублей). Итого он заработал моментально 5% прибыли. На следующий день — схема повторяется.

    Игнат (инвестор) тоже покупает курицу за 100 рублей. Но в отличии от Степана, он ее не продает. А только яйцо. И так каждый раз. Если убрать затраты на корм для птицы, то чистая прибыль с одного яйца уже конечно не 5 рублей, а значительно меньше. Но зато Игнат обеспечил себе постоянную прибыль на долгое время.

    Если же Игнат решит не продавать яйцо, а вырастит из него еще одну курицу, то

    • его капитал увеличится (две курицы стоят больше, чем одна) — имеем рост курсовой стоимости;
    • прибыль от продажи яиц с двух куриц возрастет — высокие дивиденды в следствии развития бизнеса.

    Чем заниматься каждый решает сам. Влияет на это множество факторов. Готовы ли постоянно отслеживать выгодные варианты. Или не хотите заморачиваться и инвестируете по принципу «чем реже тем лучше».

    Однозначно сказать, какой из способов заработка лучше (и выгоднее) нельзя. Кто-то добивается просто феноменальных успехов в спекуляциях. Другие «поднимают» неплохие деньги именно на долгосрочных вложениях.

    Где купить акции для получения дивидендов?

    Акции торгуются на фондовом рынке. В России — это ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

    Напрямую купить акции не получится. Сначала нужно заключить договор с брокером.

    Брокер — это посредник, выступающий между вами и биржей.

    После заключения договора, брокер дает доступ на фондовый рынок. И можно совершать операции купли-продажи.

    В нашем случае, покупать акции, выплачивающие дивиденды.

    Весь процесс очень напоминает процедуру взаимодействия с банком:

    1. Заключаете договор.
    2. Вносите деньги на счет.
    3. Получаете доступ на биржу.
    4. Покупаете акции.

    Кратко про дивиденды

    Для тех, кто имеет весьма смутное представление о порядке начисления и выплат дивидендов, проведем небольшой ликбез.

    Что такое дивидендная доходность?

    На одну акцию выплачивается определенный размер денежного вознаграждения. Это процентная доля от стоимости акции в момент дивидендной отсечки.

    Читайте так же:  Смена директора ооо решение единственного участника

    Например, дивидендные выплаты на 1 акцию составляют 7 рублей. Акция стоит 100 рублей. Получаем дивидендную доходность — 7%.

    Нужно ли платить налог на дивиденды

    Однозначно да! Каким налогом облагаются дивиденды?

    Вся получаемая прибыль с дивидендных выплат классифицируется как доход физических лиц (НДФЛ) или подоходный налог.

    Действует стандартная налоговая ставка — 13%.

    Приятная новость. Государство освободило частных лиц от самостоятельной уплаты налога.

    Брокер, является налоговым агентов. И сам удерживает положенные налоги в пользу бюджета.

    В момент выплаты дивидендов, часть (13%) от получаемой суммы идет на уплату налогов.

    Инвестор на руки получает уже очищенную от налогов сумму.

    Так что, рядовым инвесторам не нужно заморачиваться. Все сделают за вас.

    Как компания узнает кому и сколько нужно заплатить

    Все данные по акционерам хранятся в электронном реестре. Но проблема в том, что в течении одной торговой сессии продаются и покупаются десятки миллионов акций. Каждый день меняются десятки, сотни тысяч держателей акций.

    Поэтому выбирается дата (известная заранее всем) или дата закрытия реестра, на которую, все владельцы акций получат дивиденды.

    Получается, чтобы иметь право на получение дивидендов, достаточно быть владельцем акций всего один день.

    Советы

    Небольшая подборка советов и рекомендаций по уменьшению рисков и увеличению доходности.

    Не ставьте все на зеро

    Как обычно действуют новички? Выбирают одну компанию, или пару-тройку, платящих самые щедрые дивиденды. И вкладывают все деньги. Логика в этом есть. Инвестировать в те активы, которые приносят максимальную отдачу.

    И совсем забывают о рисках. Что будет если у компании в будущем возникнут финансовые трудности? Чем это грозит?

    1. Компания может просто перестать выплачивать дивиденды. Или снизить размер в разы.
    2. Котировки упадут если не в «пол», то на десятки процентов.

    В итоге: вы практически полностью теряете дивидендный доход. А избавиться от бумаг можно только с убытком. И даже если это временное явление и через несколько лет все вернется на обычный уровень — этот простой дорого вам обойдется.

    Вот такая западня.

    Пример. За 2015-2016 года компания Сургутнефтегаз выплачивала своим акционерам щедрые дивиденды. Около 18-22% на акцию. Далее размер катастрофически уменьшился, до скромных 2-3%. Помимо этого котировки акций компании рухнули с 45 до 30 рублей.

    Примечательно, что многие другие компании за 2017 год выплачивали просто рекордные размеры дивидендов.

    Проблема решается путем расширения портфеля, включая в него акции нескольких компаний. Пусть и с меньшей дивидендной доходностью. Начавшиеся проблемы у одной компании, никак не скажутся на получение дивидендов от других.

    Я вижу будущее

    Никто, никогда со 100% уверенностью не скажет вам, что будет с рынком или конкретными акциями компаний через 5-10 лет. Даже через 2-3 года. А если скажет, то не верьте ему.

    Сегодня компания может платить щедрые дивиденды, а через год урезать их в разы. Такое встречается повсеместно.

    И наоборот. Компания с весьма скромной дивидендной историей, может внезапно «выстрелить» и начать выплачивать щедрые дивиденды.

    Поэтому делать ставку только на одни высоко дивидендные компании не стоит. Середнячки тоже должны присутствовать в портфеле.

    Пример. Дивиденды не были коньком Аэрофлота. В 2002 году акционеры получили скромные 6 копеек на акцию. Иногда компания вообще не вознаграждала акционеров. Были года, когда дивиденды не выплачивались. За 2017 год инвесторы получили 17,5 рублей с акции. И компания обещает в будущем придерживаться высокой дивидендной политики.

    За 15 лет дивидендные выплаты выросли почти в 300 раз.

    Реинвестиции

    Покупка дополнительных акций на получаемые дивиденды, бесплатный способ увеличить доходность инвестиций в будущем.

    Например, получили дивиденды из расчета 10% на акцию. На них приобретаете новые. На следующий год заработали уже на 10% больше, в виде дивидендов. И так с каждым годом. Здесь действует правило сложного процента. Которое, на больших сроках способно значительно увеличить и капитал и ежегодную прибыль.

    В итоге, примерно через 15 лет у вас будет уже акций в 4 раза больше. И годовой дивидендный доход будет составлять уже 40% от ваших первоначальных вложений.

    И это мы еще не учитываем, что котировки тоже могут вырасти в разы. Как и размер дивидендных выплат. Тогда отдача будет еще выше.

    Ребалансирвка

    После формирование портфеля из дивидендных акций, может произойти следующая ситуация. Какие-то бумаги могут значительно вырасти в цене. И их доля в портфеле будет неестественно высока. И как следствие — повышаются риски при возникновении неблагоприятных ситуаций.

    Желательно поддерживать долю активов в одинаковой пропорции (или первоначально заданной). И нужно продавать часть дорогих бумаг. И на них приобрести акции с упавшей ценой.

    • не даете рискам расти;
    • получаете дополнительную прибыль, продавая часть акций по максимальным ценам;
    • на вырученные деньги покупаете намного больше других акций с хорошим дисконтом.

    Например, у вас есть 200 тысяч рублей. На эти деньги вы купили Газпром и Сбербанк в равной пропорции. На 100 тысяч акций каждой компании. Через год, акции Сбербанка выросли в 2 раза (+100 тысяч рублей прибыли). А Газпром упал на 30% (30 тысяч убытка).

    Чистый финансовый результат — 70 тысяч прибыли. Или 270 тысяч стоимость всех бумаг.

    За год доля акций в портфеле изменилась. Теперь на Сбербанк приходится почти 75%, а на Газпром всего 25%.

    И если Сбер начнется снижаться — вы будет терпеть очень большие убытки. А рост Газпрома, уже в меньшей степени скажется на общей прибыли.

    Продаем 25% портфеля в виде акций Сбера по высокой цене. Таким образом мы фиксируем часть прибыли. И на эти деньги берем Газпром с хорошим дисконтом.

    Удачных инвестиций и щедрых дивидендов!

    За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

    http://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-zarabotat-na-dividendah.html

  • Источники

    Какие акции приносят хорошие дивиденды
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here