Сколько зарабатывают на дивидендах акций

Главное в статье: "Сколько зарабатывают на дивидендах акций" с выводами и комментариями специалистов. Если требуется уточнение какого-то вопроса или актуализация данных на 2020 год, то обращайтесь к дежурному консультанту.

Сколько можно заработать на дивидендах Газпрома?

Газпром – одна из крупнейших компаний России. Она торгуется на Московской бирже и ее акции доступны для покупки частным инвесторам. Владея акциями вы можете заработать как на дивидендах (Газпром их исправно и ежегодно платит), так и на росте стоимости компании. Со вторым пунктом сложнее, но этот вопрос мы рассмотрим подробнее ниже.

Министерство Финансов Российской Федерации уже несколько лет пытается склонить Газпром к тому, чтобы компания выплачивала 50% от чистой прибыли в виде дивидендов. Министерству нужны эти деньги для наполнения бюджета. Но Газпром постоянно откладывает данное решение, объясняя это тем, что на данный момент есть более приоритетные траты.

Но кроме Минфина дивидендные выплаты Газпрома важны и для миноритарных акционеров, среди которых много обычных физических лиц. И чем больший процент прибыли выплачивает крупнейшая газовая компания, тем больше прибыли на 1 акцию получат её акционеры.

Сколько дивидендов приносит одна акция Газпрома

В 2018 году 1 акция Газпрома принесла в виде дивидендов 8 рублей 4 копейки. Цена ее колебалась в интервале от 120 до 150 рублей. Таким образом, если бы у вас была 1000 акций, то вы заработали бы примерно 8 000 рублей (не учитывая НДФЛ).

Газпром выплачивает дивиденды один раз в год в июле. Это тоже является недостатком: многие российские компании выплачивают дивиденды два раза в год, а американские платят дивиденды ежеквартально.

Давайте посчитаем, сколько можно было бы заработать на дивидендах Газпрома, если бы мы купили акции компании в январе 2015 года.

Воспользуемся дивидендным калькулятором. Укажем дату покупки и сумму. В качестве суммы выберем 500 000 рублей.

Результаты следующие: нам бы удалось заработать приблизительно 119 598 рублей (с которых так же нужно уплатить НДФЛ в 13%) и у нас бы было во владении около 3800 акций.

Даты закрытий реестра и размер дивидендов:

19 июля 2018: 8,04 рублей на 1 акцию

20 июля 2017: 8,0397 рублей на 1 акцию

20 июля 2016: 7,89 рублей на 1 акцию

16 июля 2015: 7,2 рублей на 1 акцию

В 2018 году вы бы получили около 30 000 рублей за свой пакет акций.

К сожалению, Газпром не слишком стремится повышать дивиденды. Как вы можете видеть, год от года размер выплат существенно не меняется. В отличии от того же Сбербанка. Объясняется это огромными затратами на инвестиции. Но тем не менее текущая дивидендная доходность акций хорошая – около 6% годовых.

Налог с дивидендов Газпрома

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Все дивидендные выплаты облагаются налогом. В России дивиденды облагаются подоходным налогом (НДФЛ), который составляет 13%. Если ваш брокер является налоговым агентом, то вам не нужно ни о чем заботиться: налог будет удержан автоматически при зачислении дивидендов на счет. В противном случае вам придется каждый год подавать налоговую декларацию и самостоятельно делать выплаты в Федеральную налоговую службу.

Рост стоимости акций

Акции Газпрома не могут порадовать ростом. В 2008 году Алексей Миллер говорил, что через 10 лет Газпром будет стоить 1 триллион $, но прогнозам не удалось сбыться даже на четверть. За последние 5 лет Газпром ни разу не торговался хотя бы на уровне 180 рублей за акцию. Акции компании сейчас стоят столько же, сколько в конце 2013-го года. Рыночная капитализация Газпрома составляет примерно 60 миллиардов $. В 17 раз меньше цели, обозначенной в 2008-м.

Это позволяет сделать вывод, что долгосрочное владение акциями Газпрома приносит прибыль только за счет дивидендов. От роста стоимости ценных бумаг акционеры фактически ничего не выиграли, а многие, наоборот, проиграли.

Как получить дивиденды

Для того, чтобы получить дивиденды Газпрома, ничего особенного делать не нужно. Вы должны лишь открыть счет у аккредитованного брокера (среди которые есть Сбербанк, ВТБ и Альфа-Банк, читать подробнее) и владеть акциями Газпрома на дату закрытия реестра акционеров. Через 3-4 недели компания перечислит деньги и они поступят на ваш брокерский счет (некоторые брокеры позволяют настраивать вывод дивидендов сразу на банковскую карту).

Выводы

Газпром не очень привлекательная компания с точки зрения роста акций. За последние 5 лет акции то незначительно растут, то снова падают. Но с точки зрения выплаты дивидендов компания ведет себя весьма стабильно. К тому же, государство не позволит Газпрому не платить дивиденды или существенно снижать их размер. Но плохое корпоративное управление так же не позволит их существенно повысить. Так что это палка о двух концах. Если вас устраивают небольшие, но стабильные дивиденды – Газпром неплохой выбор. Но если вы хотите чтобы компания демонстрировала рост акций, то, возможно, следует изучить другие предложения. И не только на российском рынке.

При этом в нынешних реалиях низкой инфляции получать шестипроцентные дивиденды – весьма привлекательно.

Сколько может заработать на дивидендах частный инвестор

Один из фундаментальных принципов инвестирования заключается в получении дивидендных выплат от компаний. К сожалению, новички в инвестировании часто не понимают как устроены дивиденды и на что стоит обратить внимание, что выливается в финансовые потери и разочарование в инвестициях.

Предупреждение: от потерь, конечно, никто не застрахован, но нужно стараться снизить их вероятность к минимуму. Если вам нужна гарантированная сохранность средств, то следует обратиться к банковским депозитам. Но и доходность по ним будет в районе текущей инфляции.

В этом обзоре я постарался собрать основные принципы дивидендного инвестирования и расскажу, сколько можно получить дивидендов от акций компаний и как их стоит выбирать для своего портфеля.

Сколько можно заработать

У компаний есть деньги для выплаты дивидендов только в том случае, если они достаточно заработали. В некоторых случаях компании могут брать деньги в долг, чтобы заплатить акционерам, но долг все равно потом придется гасить.

Совет директоров, избранный акционерами или владельцами компании, проводит собрание и прислушивается к рекомендациям менеджмента о том, какая часть прибыли должна быть реинвестирована в рост, сколько может быть использовано для погашения задолженности компании, сколько можно потратить на обратный выкуп собственных акций с биржи и сколько должно быть распределено акционерам в виде финансовых выплат. Финансовые выплаты акционерам компании называются дивидендами.

Заработок на дивидендах включает в себя поиск компаний, у которых есть хорошие перспективы роста дивидендных выплат. Для этого следует обращать внимание на следующие финансовые показатели:

Читайте так же:  Ускоренная регистрация ооо

свободный денежный поток: это те денежные средства, которые компания может потратить на поощрение инвесторов и расширение производства

коэффициент выплаты дивидендов: это отношение размера дивидендов к чистой прибыли компании. Если этот коэффициент близок к единице, это значит что компания уже тратит всю свою чистую прибыль на выплату дивидендов. Таким образом перспективы их роста не очень радужные. Если же этот коэффициент больше единицы, то такую компания не стоит брать в свой портфель, так как она зарабатывает меньше, чем платит акционерам. Чаще всего это заканчивается финансовыми трудностями или сокращением дивидендов.

Не стоит ожидать слишком большой дивидендной доходности на первый год инвестирования. Как правило, если компания существенно увеличивает размер выплат, стоимость акций немедленно реагирует и растет. Поэтому в первый год покупки компании дивиденды составляют как правило 6-7% годовых в рублях и 2-3% годовых в долларах. То есть если вы вложили 10 000 рублей, то маловероятно, что вы получите значительно больше 1000 рублей в текущем году.

Но хорошая новость заключается в том, что если компания увеличивает свои дивиденды, то в следующем году вы получите сумму больше, даже не покупая новых акций.

Для более детального разбора на примере конкретных компаний читайте следующие статьи:

Что такое дивиденды и как их получить

Дивиденды выплачиваются компанией из полученной прибыли. Соответственно, рассчитывать на их получение можно, если только компания успешно работает на рынке. Чем больше дивиденды и чем стабильнее финансовое положение компании, тем дороже ее акции.

Чтобы получить дивиденды и, собственно говоря, заработать на дивидендах по акциям, необходимо владеть ценной бумагой на дату отсечки. Это последний день, когда закрывается реестр акционеров. На ком была записана акция в тот день, тот и получает тапки дивиденды.

Например, в 2018 году Алроса закрыла реестр 14 июня. Купить акции надо было до 11 июня – поправка на выходные плюс режим торгов Т+2 (акции зачисляются на вас счет на второй день, поэтому покупать надо минимум за 2 дня до отсечки).

Но считать и особо думать не надо – любой брокер предоставит дивидендный календарь, где расписаны все даты.

Продать акцию можно хоть на следующий день – главное, чтобы вы владели ей в дату закрытия реестра.

Чтобы подсчитать, сколько можно заработать на дивидендах, необходимо заглянуть в тот же дивидендный календарь. В примере с Алросой можно было заработать по 5,04 рубля на одну акцию. Доходность составила 4,94% – сама акция стоила на дату закрытия реестра 106 рублей.

Каждый эмитент сам определяет размер дивидендных выплат, дату закрытия реестра – а цену на акцию устанавливает рынок. Вообще, если хотите углубиться в тему – читайте статью «Как купить акции и получить дивиденды».

Яндекс

Крупнейшая российская технологическая компания, подобно своим «коллегам» – Mail.ru и Google – никогда не платила дивиденды. И, походу, не собирается – по крайней мере, никаких заявлений от руководства не поступало.

Яндекс – это классическая акция роста на российском рынке. Бизнес компании ощутимо растет, при том что по сути это технологический гигант, которые обычно неповоротливы и тяжеловесны. По сути Яндекс – это такой большой стартап, которому есть куда расти.

Так, Яндекс приносит 28% на собственные капитал (ROE), т.е. окупается за неполных 4 года. Это серьезный драйвер роста. Положительная динамика сервисов только подстегивает рост котировок. Например, Яндекс.Такси по итогам 2018 года наконец-то начал себя окупать и даже приносить небольшую прибыль – в целом выручка сервиса увеличилась на 293%.

Также у Яндекса нет серьезных реальных конкурентов на российском медиапространстве. Это позволяет ему масштабироваться практически без ограничений.

Не исключено, что когда-нибудь в будущем Яндекс всё же начнет платить дивиденды, когда выйдет из стадии роста и станет классической стоимостной компанией (как нынешний МТС). Или начнет крупную программу buyback’а, как сделал в свое время Microsoft.

Когда можно получить дивиденды

Список лиц на получение дивидендов фиксируется после даты закрытия реестра акционеров. Если вы продали акции после этой даты, вы все равно получите свои дивиденды. На самом деле правило чуть сложнее – продавать акции можно уже после экс-дивидендной даты, так как акции переходят в собственность с небольшой задержкой.

После даты закрытия реестра должно пройти некоторое время, после которого компания перечислит дивидендные выплаты своим акционерам. Конкретная дата зависит от компании. В основном российские компании выплачивают дивиденды не позднее 30 дней после даты закрытия реестра. Американская компания Apple выплачивает дивиденды через 2-3 дня после закрытия реестра. Но это скорее исключение и в массе своей американские компании выплачивают дивиденды через 2-3 недели. Так что по этому показателю российский и американский фондовый рынок похожи.

Американские компании всегда точно указывают дату дивидендных выплат. Вы можете посмотреть их на странице с историей дивидендных выплат соответствующей компании (например, для Microsoft или Кока-Кола).

Когда покупать акции, чтобы получить дивиденды, совершенно не важно. Главное чтобы они были оформлены на вас в дату закрытия реестра акционеров.

Кузбасская топливная компания

КТК не платит дивиденды с 2016 года. Причина – активная реализация инвестиционной программы. Ну и снижение цен на уголь, которое не дает компании достигать целевых показателей прибыли.

Кроме того, в 2018 году у компании произошли перестановки в менеджменте. Полностью продал свою долю в 50,001% и вышел из бизнеса главка КТК Игорь Прокудин и его заместитель, председатель совета директоров Вадим Данилов (ему принадлежало 16,78%).

Теперь компания поделена между 4 миноритарным владельцами, которым принадлежит от 19% до 27% акций. В условиях трансформации речи о выплате дивидендов пока не идет.

Летом 2019 года цены на уголь существенно выросли, так что по итогам 2019 года можно ожидать роста прибыли. К тому же к 2020 году процесс трансформации и деления территории наверняка завершится. Следовательно, можно рассчитывать на дивиденды и рост котировок.

Русснефть

Еще одна компания Михаила Гуцериева в нашем списке, один из крупнейший добытчиков нефти. В последнее время Русснефть активно наращивает добычу, инвестирует в различные инфраструктурные проекты и разрабатывает новые месторождения. Это сказывается на росте финансовых показателей, которые пока в целом отстают от показателей конкурентов. Но это и неудивительно – Русснефть относительно молода, и ей приходится изрядно потолкаться локтями, чтобы завоевать себе достойное место среди Лукойла, Роснефти и Газпрома.

Поэтому одна из целей менеджмента компании – снижение чистого долга и улучшение финансовых показателей. Как только мультипликаторы покажут приемлемые показатели, акции станут интересны для покупки.

Кроме того, как только коэффициент Debt / EBITDA снизится ниже 1, Русснефть начнет платить дивиденды по обыкновенным акциям. Правда, достичь этого показателя удастся примерно к 2022 году. Так что пока Русснефть – это в большей степени акция роста, чем недооцененка и ни разу не дивидендная история.

Читайте так же:  Ответственность аудитора за аудит финансовой отчетности

Сколько нужно акций чтобы получать дивиденды

Для того чтобы получать дивиденды достаточно одной акции. Но обратите внимание, что стоимость акций очень сильно различается. Есть акции которые стоят меньше рубля (например, акции ВТБ) – и минимальный лот по ним составляет несколько тысяч акций. А есть акции которые стоят больше десяти тысяч рублей (например, акции Норникеля). Если акция стоит слишком дорого, то её могут разделить на несколько акций. Это обычная практика на фондовом рынке.

Обратите внимание, что не все компании платят дивиденды. Как я упоминал в начале текста, если компания не получает прибыль или совет директоров решил потратить деньги на другие, более приоритетные в данный момент направления, то дивидендов можно не ждать. Если вы хотите получать стабильные дивиденды, то необходимо учитывать историю выплат и финансовые перспективы компании.

Акционер получает тем больше дивидендов, чем больше качественных дивидендных компаний у него в портфеле. Это похоже на процесс коллекционирования.

Где получить дивиденды по акциям

Хорошая новость состоит в том, что вам не нужно никуда идти за дивидендами. Ваш брокер перечислит их на ваш брокерский или банковский счет. Это очень удобно: вы можете сразу же реинвестировать их или потратить на собственные нужды. Например, вы можете заплатить за ипотеку, вложить их в бизнес, оплатить отпуск или помочь родственникам.

Заключение

Я не призываю вас покупать обозначенные акции. Просто присмотритесь к ним – возможно, что-то захочется включить в свой инвестиционный портфель на будущее. Или при наступлении определенных событий – например, старте выплате дивидендов. Цель материала – показать, что российские акции (да и любые другие) могут быть интересны сами по себе, даже без дивидендов. Ведь смотреть нужно не на доходность бумаги, ни на ее график, а на бизнес – его показатели и перспективность. Акции – это в первую очередь компании, ее менеджмент, ее цели и задачи – и только потом котировки, уровни поддержки и прочее. Зрите в корень, удачи, и да пребудут с вами деньги!

Как заработать на дивидендах: правила покупки акций

Инвестпривет, друзья! Чтобы гарантированно заработать на дивидендах, необходимо грамотно покупать дивидендные акции. Иначе можно купить меньше акций за те же деньги и лишиться значительной части прибыли. Вообще, заработок на дивидендах – это целое искусство. Но если вы хотите окунуться в этот увлекательный мир – начинайте пробовать уже сейчас!

Что стоит учесть при дивидендном инвестировании

Необходимо обратить внимание на следующие важные моменты:

дивидендная доходность всегда указывается на момент покупки. Если дивиденды вырастают на 5%, а стоимость акций на 20%, то дивидендная доходность следующей покупки упадет

рост прибыли компании. Если прибыль не растет, то и рост дивидендов тоже остановится

баланс компании. Активы и обязательства. Если у компании большая долговая нагрузка, то рано или поздно её придется гасить. Делать это придется за счет прибыли компании.

дивидендные законы. Если есть возможность получать вычеты или оптимизировать налог по дивидендам, это нужно использовать. Для американских акций может помочь форма w-8ben, позволяющая избежать двойного налогообложения.

Если вы не хотите выбирать отдельные дивидендные акции, вы можете выбрать недорогой индексный фонд, который специализируется на компаниях, выплачивающих дивиденды.

Одним из известных индексов дивидендных компаний является индекс дивидендных аристократов S&P 500, который отслеживает крупные высококачественные акции голубых фишек из индекса S&P 500, которые увеличивают свои дивиденды ежегодно в течение последних 25 лет.

Существует много биржевых торгуемых фондов ETF, которые специализируются на дивидендных компаниях.

Налоги по дивидендам

Прибыль с полученных дивидендной облагается подоходным налогом (НДФЛ). Для физических лиц он составляет 13%. Если ваш брокер является налоговым агентом и работает с налоговой службой, то он самостоятельно удерживает и выплачивает ваш налог. Вам не нужно об этом заботиться. Но если, допустим, вы инвестируете через иностранного брокера (с россиянами работает крупный американский брокер Interactive Brokers, обзор доступен на сайте), то вам придется ежегодно подавать 3-НДФЛ форму в прикрепленную к вам налоговую службу и выплачивать налоги. Процедура на первый взгляд кажется довольно сложной, но с этим вполне реально управиться за вечер. Все справки можно подать онлайн. Я планирую написать об этом статью.

«Сургутнефтегаз» — доходность 18%

По итогам исследований рынка от РБК, наиболее выгодными с точки зрения дивидендов акциями в 2019 году стали привилегированные ценные бумаги «Сургутнефтегаза». По расчетам аналитиков, они способны принести инвестору доходность на уровне 18%.

Согласно открытой статистики, в прошлом году компания выплатила своим акционерам по 1,38 рубля на одн привилегированную акцию. В 2019 году объем выплат может составить около 7 рублей на акцию. В 2019 году цена акции колеблется в районе 40-41 рублей за штуку.

Российские компании, которые не платят дивиденды, но которые интересны для покупки

Инвестпривет, друзья! Нередко российские акции покупаются из-за высоких дивидендов. Одна из основных стратегий инвестирования как раз-таки дивидендная: она подразумевает покупку дешевых акций с большой дивидендной доходностью. Но некоторые компании принципиально не платят дивиденды – и несмотря на это они интересны инвесторам. Почему и какие именно это акции – давайте разбираться.

Лента

Один из главных ритейлеров страны никогда не платил дивиденды. До недавнего времени «Лента» считалась развивающимся бизнесом и показывала двузначный прирост выручки: например, в 2017 году она (выручка) выросла на 76%.

Однако в 2018 году у сети начались проблемы по целому ряду причин:

  • снизилась покупательская способность населения;
  • выросла конкуренция;
  • подорожала аренда и коммунальные услуги.

Видео (кликните для воспроизведения).

«Лента» всегда строила огромные гипермаркеты, которые в условиях сжимающегося рынка оказались намного менее рентабельные, чем магазины в формате «у дома». В результате котировки ритейлера упали на 40% с момента IPO. И падают до сих пор.

В 2019 году контроль над «Лентой» получила Севергрупп Алексея Мордашова – его доля с учетом выкупленных у миноритариев акций составила порядка 78,7%. Возможно, это оживит котировки – ведь миллиардер проявил интерес к «Ленте» не просто так.

Что еще нужно отметить. «Лента», видя нерентабельность гигантских гипермаркетов, начала процесс их сворачивания и переориентировалась на создание магазинов «у дома», каковых дофига у конкурентов – «Магнита» и «Пятерочки». Это позволило стабилизировать прибыль и избежать чрезмерных расходов.

Драйверами роста котировок в будущем могут стать:

  • восстановление покупательской способности населения (это самый главный драйвер);
  • сокращение капитальных затрат и сопутствующих расходов;
  • стабилизация мультипликаторов – сейчас «Лента» переоценена по сравнению с конкурентами.
Читайте так же:  Привилегированные акции пример

Еще одной причиной роста может стать начало выплаты дивидендов. Свободный денежный поток и прибыль у компании есть, но до сих пор все деньги уходили в рост. Возможно, переход в стадию зрелости и новое руководство приведут к тому, что «Лента» начнет платить дивиденды уже в 2020-2021 годах.

Где можно купить дивидендные акции

Короткий ответ: у любого брокера с доступом на Московскую биржу.

Подробный ответ: эмитенты проходят листинг на биржах, в том числе Московской. Но просто так прийти и купить акцию там нельзя. Нужен посредник. В их качестве выступает брокер.

За покупку акции необходимо будет уплатить комиссию. Обычно она вообще небольшая – сотые или десятые доли процента. Но помимо нее, брокеры берут плату за депозитарное обслуживание, ведение счета и т.д.

В общем, чтобы купить акцию – нужен брокер. Без него никак.

Стратегии покупки дивидендных акций

Купить и держать

Самая простая стратегия, ее иногда называют стратегией усреднения. Ее суть заключается в том, что зарабатывать на дивидендах по акциям можно просто приобретая их определенными долями через равные промежутки времени.

Важно: в дальнейшем примере я не стал высчитывать профит с точностью до рубля, важнее понять сам принцип стратегии.

Например, год назад вы решили откладывать с зарплаты по 5000 рублей и на эти деньги покупать акции Сбербанка по текущей цене. В течение последнего года котировки менялись от 140 до 220 рублей за 1 акцию. Вам удалось купить 330 акций в среднем за 180 рублей.

В 2018 году размер дивидендов составил 12 рублей на 1 акцию. Следовательно, к середине года (а дивиденды Сбербанк платит в июне) у вас было примерно 300 акций, и вы получили 3600 рублей. Если на следующий год банк увеличит выплаты, то вы получите еще больше – за счет увеличения количества бумаг во владении и за счет большего числа дивидендов.

Прелесть стратегии в том, что вам не нужно считать мультипликаторы или разбираться в финансовых отчетах. Вы просто покупаете акции известных надежных компаний, стабильно платящих дивиденды, и получаете выплаты.

В течение года вы покупаете акции по средней возможной цене – отсюда ее название: «усреднение».

Покупка с дисконтом

Но описанный выше способ хорош не всегда. Например, если бы вы не покупали акции Сбера за 240 рублей, а отложили 5000 рублей на счет, и купили акции, когда котировки упали хотя бы до 200, то приобрели бы не 20 акций, а 25 (на самом деле акции Сбербанка продаются лотами по 10 штук, поэтому в обоих случаях вы купили бы 20 акций – но нам важно понимание самого принципа покупки с дисконтом).

Следовательно, более правильной стратегией, как заработать на дивидендах, будет покупка с дисконтом.

Приобретать следует акции надежных компаний, котировки которых рухнули по внешним причинам, не зависящим от бизнеса. Например, из-за санкций, введенных против России. Или из-за сезонных изменений. Ваша задача – купить больше акций за те же деньги. Ведь размер дивидендов зависит не от количества инвестированных денег, как в случае с вкладами, а от числа акций на руках.

Покупка до объявления дивидендов

Компания объявляет о выплате дивидендов после заседания совета директоров. Именно там решается рекомендованный размер выплат. Затем организуется собрание акционеров, где они подтверждают решение директоров или решают, что лучше деньги оставить в компании.

Кажется, что покупать дивидендные акции лучше всего сразу после этого. Но вы же не один такой умный За дивидендами следят тысячи глаз. И как только появляются положительные новости о дивах, акции начинают скупать и котировки растут как на дрожжах.

К моменту выплаты дивидендов стоимость акций существенно прибавляет, так как все хотят их получить. А сразу после выплаты котировки падают, так как спекулянты начинают избавляться от ставших ненужными акций.

Это называется «дивидендный гэп». Чем больше дивиденды, тем крупнее гэп.

На примере акций МТС видно, что после выплаты дивидендов 5 июля котировки упали с 288 до 269 рублей. После этого начался нисходящий тренд. Те, кто купили акции компании за несколько дней до отсечки теперь вынуждены переживать просадку.

Продажа в день отсечки

Следовательно, еще один способ заработать на дивидендах компаний – продать их в день отсечки. К примеру, приобретя те же акции МТС после падения их стоимости незадолго до выплаты (там был иск от ФАС по поводу роуминга) за 250-260 рублей можно было продать их за 288 рублей. Прибыль – 18-28 рублей на одну акцию. Вполне сопоставимо с размером самих дивидендов – 23,4 рубля.

Так что можно купить акции намного заранее и продать их на пике их стоимости – заработаете намного больше, чем просто получите дивиденды.

Покупка после отсечки

Видели, как цены на акции падают после выплаты дивидендов? Это отличный момент для покупки. Если вы хотите сделать инвестиции в определенную акцию и держать ее как можно дольше, советую пропустить дату отсечки и купить бумагу после. Приобретете больше акций на те же деньги.

Многие инвесторы приобретают акции заранее и продают их в день отсечки, следуя предыдущей стратегии. Но так как они хотят продолжать и дальше владеть акциями, то покупают их сразу после дивидендного гэпа обратно.

Особо ушлые еще и открывают короткую позицию, чтобы заработать дополнительно на нисходящем тренде. Но это несет в себе риски – акции могут продолжить расти, если выйдут хорошие новости или компания обладает хорошими мультипликаторами.

Какие компании выбрать для покупки дивидендов

Чтобы заработать на дивидендах, вам нужны эмитенты, которые стабильно эти самые дивиденды платят. В России таких «дивидендных аристократов» не так уж и много. От себя лично рекомендую:

  • МТС – стабильные выплаты и в принципе хорошее будущее;
  • Лукойл – регулярно увеличивают дивиденды;
  • Сбербанк – главный банк страны, дивидендная политика предусматривает увеличение выплат;
  • Московская биржа – перспективы роста;
  • Норильский никель;
  • Газпром.

Из зарубежных эмитентов:

Эти компании стабильно платят дивиденды – и, что еще важнее, регулярно повышают размер выплат. Купив акции дивидендных аристократов с дисконтом, можно будет рассчитывать на то, что однажды размер дивидендов даже превысит стоимость покупки.

А вообще выбирать дивидендные акции стоит, исходя из следующих данных:

  • как давно компания производит выплаты;
  • растут ли дивиденды;
  • каково финансовое состояние компании;
  • не являются ли акции перекупленными;
  • заложены ли дивиденды в цену акций;
  • производит ли компания обратный выкуп акций (если да – это хороший знак, так как, во-первых, котировки акций будут расти, во-вторых, менеджмент будет готов платить щедрые дивиденды самим себе);
  • планируется ли изменений дивидендной стратегии.
Читайте так же:  Как выдать займ учредителю от ооо

Конечно, следует смотреть и на коэффициенты – в первую очередь P/E и P/S. И придерживаться какой-либо из стратегии покупки дивидендных акций.

И еще один момент – доходность в прошлом гарантирует такой же прибыли в будущем. Считайте это уведомлением о рисках.

M.Видео

После того, как в 2017 году М.Видео была выкуплена группой Сафмар под управлением братьев Гуцериевых, компания перестала платить дивиденды. Сафмар приобрел также сеть Эльдорадо и проект Маркетплейс, намереваясь объединить активы сетей, при этом сохраняя их бренды и развивая их по отдельности (правда, М.Видео, скорее всего, будет переименовано в «Сафмар Ритейл»).

Сейчас М.Видео находится в процессе реорганизации, так что закономерно, что дивиденды не платятся. Однако компания действительно развивается и получает прибыль, что видно из отчетов. Кроме того, М.Видео сделает ставку на развитие онлайн-бизнеса, закрытие неэффективных больших гипермаркетов и открытие новых LFL-магазинов. Всё это должно привести к созданию новой конкурентоспособной сети.

Менеджмент М.Видео заявлял, что уже по итогам 2020 года возможны выплаты первых дивидендов – причем сразу с коэффициентом 60% от прибыли. По расчетам БКС, это может быть примерно 45 рублей на акцию, что при нынешней цене акции в 427 рублей дает доходность в 10,53%.

Русал

Компания Дерипаски в 2018 году попала под жесткие санкции. В итоге инвесторы согласились с рекомендацией Совета директоров не выплачивать дивиденды по итогам 2018 года. По итогам 2019 года дивидендов, скорее всего, тоже не дождемся.

Темпы прироста производства алюминия в компании снизились до абсолютного нуля. Не добавляет уверенности и жесткий демпинг цен на алюминий из-за торговых войн. В результате инвесторы не ждут чудес (и дивидендов) от компании. Потому котировки и падают.

Но компания в целом интересна для покупки, и вот почему. С самим производством ничего не случилось – заводы стоят на месте, алюминий производится, покупатели не меняются. Как только рыночная конъюнктура изменится – читай, цены вернутся на прежний уровень – цена акций Русала откликнется на них.

Сейчас же по мультипликаторам Русал является едва ли не самой недооцененной компанией среди «сырьевиков». Так что, если вы готовы ждать, то можно прикупить немного дешевых акций. Но учтите, что в перспективе котировки могут еще упасть.

TCS Group

В 2019 году банковская группа Олега Тинькова столкнулась с необходимостью увеличить капитал компании на 300 млн долларов. Причина – соблюдение требований Базеля 3 к капиталу банка. Если говорить упрощенно, то группе Тинькофф нужно иметь запас ликвидности (кубышку) под ее кредитный портфель. TCS активно выдает кредитки и займы наличными, но для обеспечения нужны деньги. Вот и приходится докапитализировать банк. По словам главы банка Оливера Хьюза, в ближайший год ожидает прирост кредитного портфеля на 30%.

300 млн долларов планируется выручить в ходе SPO (дополнительной эмиссии акций) и направления в резерв собственных средств. Естественно, выплату дивидендов временно решили заморозить.

Однако TCS является быстрорастущим бизнесом. Он обеспечивает ROI на 60-80% в год. Так что котировки должны расти и без дополнительного драйвера в виде дивидендов.

Кроме того, когда Тинькофф возобновит выплаты, дивиденды будут значительно крупнее, чем сейчас. По итогам 2019 года компания планирует заработать 35 млрд рублей, а по итогам 2020 – уже около 50. Часть из этого непременно достанется инвесторам.

Как часто выплачиваются дивиденды

Периодичность выплат зависит от компании. В России компании в основном платят дивиденды 1 или 2 раза в год. В США компании как правило платят дивиденды ежеквартально. Даты предстоящих дивидендных выплат российских и американских компаний вы можете найти в соответствующих разделах на данном сайте: Россия, США.

В России основное количество выплат приходится на май-июль. В этот период компании отчитываются за прошлый фискальный год, проводят собрание совета директоров и акционеров. Этот период еще называют «дивидендным летом».

Выводы

У физических лиц богатый выбор инструментов для заработка на дивидендах компаний. Можно выбирать как отдельных эмитентов, так и индексные фонды или ПИФы, специализирующиеся на компаниях, увеличивающих свои дивиденды.

Не стоит ограничиваться только российскими акциями. Обратите внимание и на компании из других стран. У американских акций есть ряд преимуществ: например, ежеквартальные выплаты и более предсказуемая дивидендная политика.

Не стоит рассчитывать на быстрый результат здесь и сейчас. Инвестирование это всегда долгий последовательный процесс. Быстро и сразу можно заработать только на высокорисковых активах и пирамидах. Но чаще всего это оборачивается потерями.

Как заработать на акциях без спекуляций: 5 компаний с высокими дивидендами

Не все знают, но на российском финансовом рынке одна из наиболее популярных стратегий для вложений и сохранения средств – это не активные спекуляции, а получение дивидендных выплат.

По статистике, доходность выплат отечественных компаний находится на одном из самых высоких в мире уровне – около 6%, и по прогнозам аналитиков, в 2019 году этот показатель может составить рекордные 7%, а общий объем выплат – вырасти до 10% от общей капитализации рынка. Цифры могут показаться не очень большими, но на самом деле есть компании, которые платят дивиденды с доходностью 12-18%.

Я решила изучить вопрос и рассказать вам об акциях самых щедрых на дивиденды российских компаний.

Примеры

Представим молодого человека Михаила, который в возрасте 25 лет задумал об инвестициях. Его стартовый капитал составляет 100 000 рублей, каждый год он готов инвестировать по 50 000 рублей, при этом готов инвестировать 30 лет. Для расчета полученной прибыли и прибыли за 1 год инвестирования воспользуемся инвестиционным калькулятором:

Через 30 лет он внесет: 1 500 000 рублей, за последний год он получит в дивидендах: 380 412,55 рублей, а его итоговый баланс составит 5 814 877,57 рублей.

Данный калькулятор не делает поправку на инфляцию, так как можно считать что каждый год дивиденды и акции растут достаточно, чтобы покрывать инфляционный процент.

Через 10-20 лет и более вы сможете зарабатывать существенно большую сумму каждый год на одних только дивидендах. В России и странах СНГ не принято заниматься длительным финансовым планированием, но инвестирование без этого невозможно. Правило сложного процента работает именно на долгой дистанции. Так что стоит запастись терпением.

В перспективе дивидендного дохода может быть достаточно для того, чтобы финансово обеспечивать себя. Но это требует большой дисциплины и серьезного отношения. Не стоит ожидать всего и сразу.

Обязательно обратите внимание на налоговые льготы и вычеты. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) позволит вам получать вычет НДФЛ каждый год в размере до 52 тысяч рублей. 52 тысячи, проинвестированные сегодня в защищенные от инфляции облигации, это 100 тысяч рублей через 20 лет. А ведь есть и более доходные инструменты.

Читайте так же:  Письмо обязательство на проведение аудиторской проверки

Заключение

Таким образом, есть несколько стратегий, как заработать на дивидендах – от наиболее простой «купить и держи» до сложной, включающей в себя раннюю покупку и продажу в день отсечки с последующим докупом. Можно реинвестировать полученные дивиденды, чтобы наращивать портфель или, напротив, выводить их на счет, чувствуя себя раньте, живущим на проценты. В любом случае – удачи в покупке с акциями, и да пребудут с вами дивиденды!

Когда продавать акции чтобы не потерять дивиденды

Одной из самых привлекательных особенностей таких финансовых активов, как акции является выплата дивидендов. Это — периодические выплаты, которые получают держатели обыкновенных и привилегированных акций раз в год или в квартал. В процентном соотношении эти выплаты могут варьироваться от 0% до 18-20%. Однако, чтобы получить дивиденды, нужно выполнить ряд условий, о которых мы поговорим ниже.

По сути, акция – это ценная бумага, которая закрепляет право собственности на компанию за физическим или юридическим лицом. Любое предприятие создается для генерации прибыли и последующего ее распределения между владельцами бизнеса. Выплата дивидендов это и есть процесс передачи заработанных денежных средств акционерам. В то же время, все мы прекрасно понимаем, что ценные бумаги корпораций, так же другие финансовые инструменты, постоянно обращаются на бирже и меняют своих собственников вплоть до десятков раз в секунду. Так как же определить того, кому причитаются дивиденды?

Когда нужно продавать акции, чтобы не лишиться дивидендов

Для этого была определена специальная дата – закрытие реестра собственников. Если вы имеете на своем счете акции в эту отчетную дату, то можете быть уверены, что вам будут начислены дивиденды.

Очень важно понимать систему торгов, которая сейчас действует на бирже. Она называется «Т+2». Это означает, что после покупки акций, физически на счет они поступят только через 2 дня. Соответственно и собственником вы будете являться только через два дня после покупки. Это международная система расчетов, которая применяется не только в РФ, но и в других развитых странах.

Кроме всего прочего она позволяет снизить формальные издержки на передачу прав собственности при спекулятивной торговле. К примеру, если трейдер работает внутри дня, то он, скорее всего не заинтересован в получении дивидендов, а значит, биржа может не менять текущий состав в реестре. Но если инвестор держит в своем портфеле актив больше 2-х дней, то он уже имеет более серьезные намерения.

Давайте разберем несколько реальных примеров, из которых можно будет понять, когда лучше покупать акции под дивиденды:

Привилегированные Акции Сургутнефтегаза в 2016 году предоставляли доходность в 16,71% годовых. В рублевом соотношении это приблизительно 7 рублей с одной акции, при стоимости акций 41 рубль на тот момент. Закрытие реестра происходило 18.07.2016, в то время как последний день для покупки акций был 14.07.2016, потому что 16 и 17 числа выпадали на выходные дни, а режим Т+2 рассчитывает поставку только по рабочим дням. То же правило касается и календарных праздников.

Немного иначе будет выглядеть закрытие реестра у акций, номинированных в долларах, и обращающихся на иностранных рынках с ежеквартальными выплатами. К примеру, компания QIWI, которая занимается платежами в сети интернет, выплачивает дивиденды каждый квартал. В 2016 году можно построить небольшую таблицу, которая проиллюстрирует эти выплаты:

Выплата дивидендов QIWI
Компания Размер выплаты Стоимость акций % годовых Последняя дата для покупки Закрытие реестра
QIWI plc 2015 $0,50 $14,20 3,52 25.03.2016 29.03.2016
QIWI plc I кв.2016 $0,22 $11,85 1,86 24.05.2016 26.05.2016
QIWI plc II кв.2016 $0,22 $14,10 1,56 25.08.2016 29.08.2016

Как видно из таблицы, чтобы получать дивиденды ежеквартально, необходимо просто приобрести акцию, эмитент которой пользуется четырех-разовой системой выплат. Можно заметить, что последние даты разнятся и не всегда составляют два дня. Здесь также работает принцип сложения с выходными днями. Также нужно помнить, что существуют акции, чье руководство выплачивает дивиденды раз в полгода, или вообще меняет порядок выплат каждый год.

Чтобы получить дивиденды, вам не обязательно владеть акциями весь год. Вы можете купить акции за несколько дней до отсечки и закрытия реестра акционеров, дата которой всегда публикуется компаниями заранее. После этой даты вы можете сразу продать акции, а в день выплат дивидендов, обычно через месяц, они будут начислены на ваш брокерский счет.

Но есть один нюанс связанный со стоимостью акций.

Если рассмотреть графики цен по тем бумагам, которые недавно прошли через дату отсечки, то можно заметить значительное снижение их курсовой стоимости. Это связано с массовыми продажами акций, которые устраивают держатели, так как они получили дивиденды, они решили продать акции. Как правило, акции падают на размер выплаченных дивидендов. К примеру, если акция упала после отсечки с 42 до 37 рублей, то размер дивидендов, скорее всего, составил 5 рублей на одну акцию. Однако это лишь общие наблюдения, и четкой математической взаимосвязи не существует.

Получается, не всегда выгодно купить ценные бумаги, пройти отсечку реестра и сразу продать акции, так как после отсечки цена акций падает. Если вы не смогли продать акции по выгодной вам цене, вы можете немного подождать, и через месяц цена точно восстановится.

Если говорить о фундаментальных факторах покупки акций, то стоит сказать, что лучше покупать акции для дивидендов на бирже, когда сильная компания пережила серьезную коррекцию в цене и стоит дешево относительно 5-летних уровней. В то же время, эмитент должен обладать значительным социально-экономическим потенциалом или рассчитывать на поддержку со стороны государства. Риск банкротства таких корпораций крайне низок. Получается, что трейдер приобретает актив, который имеет потенциал для рыночного роста, и в то же время будет платить стабильные дивиденды, что принесет прибыль даже в том случае, если цена на акции останется на месте.

Нюансом подобной стратегии будет являться тот факт, что капитал на время утратит свою ликвидность, потому как подобный подход требует долгосрочных вложений, как минимум на 5-10 лет.

И все же, несмотря на все риски, долгосрочное приобретение акций крупных компаний — это гораздо лучший способ хранить средства, чем оставлять их в виде наличности, которая год от года дешевеет под неумолимым натиском инфляции и девальвации национальной валюты.

Видео (кликните для воспроизведения).

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Источники

Сколько зарабатывают на дивидендах акций
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here